Руководство по применению

Основные вопросы:

- Информирование клиентов об инвестиционном процессе

- Различные формы коммуникации

- Выявление рисков и ограничений

- Отчет о результатах

- Разделение между фактами и оценками в отчетах

В Стандарте V(B) освещается вопрос взаимодействия членов и кандидатов с клиентами. Разработка и поддержание четких, непрерывных и досконально продуманных подходов к отчетности имеет решающее значение для обеспечения высокого качества финансовых услуг.

Когда клиенты хорошо понимают доведенную до них информацию, они также могут понять, как члены и кандидаты действуют от их имени, что дает им возможность принимать обоснованные инвестиционные решения. Такое понимание может быть достигнуто лишь путем четких коммуникаций.

Согласно Стандарту V(B) члены и кандидаты должны информировать клиентов о факторах, играющих важную роль в вынесенных рекомендациях по инвестициям. Особенно важной частью в этом условии является четкое разделение фактов и оценок. При подготовке отчета об исследовании член или кандидат должен представить базовые характеристики анализируемых ценных бумаг - это даст возможность получателю оценить отчет и воспользоваться необходимой, по его мнению, информацией в ходе принятия инвестиционного решения.

Аналогичным образом, например, при подготовке рекомендации по стратегии распределения активов, альтернативном способе инвестирования или структурированному инвестиционному продукту член или кандидат должен принимать во внимание факторы, имеющие отношение к обсуждаемым классам активов. В дальнейшем следует информировать о значительных изменениях рисков, связанных с ценной бумагой или инвестиционной стратегией. Рекомендуется регулярное информирование о любых изменениях характеристик риска.