I. ОСНОВОПОЛАГАЮЩИЕ ЭТИЧЕСКИЕ ПРИНЦИПЫ

SROCC рекомендует компаниям, занятым в отрасли финансовых услуг, принять следующие этические принципы <6>:

--------------------------------

<6> David P. Twomey et al., Anderson's Business Law & the Regulatory Environment Principles & Cases. Стр. 40 - 43 (14-е издание, 2001 год). Перечислены и описаны шесть основополагающих этических принципов.

порядочность и правдивость;

верность своему слову;

лояльность: управление конфликтами интересов и их полное раскрытие;

справедливость по отношению к клиенту;

недопущение причинения вреда клиенту и профессии;

сохранение конфиденциальности.

Порядочность и правдивость подчеркивает всю значимость доверия, что является необходимым элементом для установления деловых отношений. Доверие зависит от уверенности в порядочности и правдивости других сторон в любых отношениях. Порядочность - это честность и приверженность ценностям и принципам, несмотря на издержки и последствия. Порядочность также требует прямоты и искренности, которые не должны быть подчинены личной выгоде и получению преимуществ. Порядочность не может сосуществовать с обманом и второочередностью принципов <7>.

--------------------------------

<7> Ассоциация финансового планирования. Кодекс этики. Доступно по адресу: <http://www.fpanet.org/member/about/principles/Ethics.cfm> (последнее посещение: 15 февраля 2005 года).

Верность своему слову включает способность держать свое слово независимо от того, обусловлено ли это юридическими обязательствами или нет. Это является своего рода ключом к этическому поведению конкретного лица или ведению бизнеса.

Лояльность: управление конфликтами интересов и их полное раскрытие. Этот принцип распространяется на любое поведение, которое может поставить под угрозу лояльное отношение к компании и (или) клиентам. Хотя некоторые конфликты оказываются неизбежными, по мере возможности их следует избегать или, по крайней мере, грамотно разрешать. Например (хотя этого может быть и недостаточно для разрешения конфликта), компании, как минимум, должны обеспечивать полное, справедливое, точное, своевременное и понятное раскрытие информации.

Справедливость требует беспристрастности, объективности и честности.

Недопущение причинения вреда означает не допускать поведения, которое ставит под угрозу доверие инвестора.

Соблюдение конфиденциальности относится к развитию личных доверительных отношений с клиентами и сотрудниками путем защиты информации, доверенной клиентами профессионалам финансового рынка. Профессионал должен воздерживаться от использования конфиденциальной информации или намерения использовать такую информацию в неэтичных, недобросовестных или незаконных целях. Информация, которую сотрудники получают от своего работодателя, не будет использоваться сотрудником ни лично, ни через конкурента.