Понимание профиля риска клиента

Одним из наиболее важных факторов, которые необходимо учитывать при соотнесении пригодности и уместности инвестиции с инвестиционными потребностями и материальным положением клиента, является определение толерантности клиента к риску. Специалисту в сфере инвестиций необходимо учитывать перспективы стремительно меняющихся условий инвестирования, а также их возможное воздействие на авуары клиента, как на ценные бумаги частных лиц, так и на совместный инвестиционный портфель. Риски различных инвестиционных стратегий можно и нужно проанализировать и подсчитать заблаговременно.

Использование синтетических инструментов инвестирования и производных инвестиционных продуктов связано с некоторыми особенными рисками.

Планируя использование таких инструментов или продуктов в инвестиционной программе клиента, членам и кандидатам необходимо уделять особое внимание левериджу, свойственному для многих из этих инструментов или продуктов. Леверидж и ограниченная ликвидность в зависимости от степени их хеджирования имеют прямое отношение к рассматриваемой уместности.