Предисловие и история вопроса

Члены Консультативного комитета саморегулируемых организаций <1> Международной организации комиссий по ценным бумагам <2> (SROCC) возлагают большие надежды на Кодекс этики (далее - Кодекс этики). Цель Кодекса этики согласно данному документу заключается в представлении коллективных предложений со стороны саморегулируемых организаций, входящих в состав SROCC. С помощью данного документа SROCC намерен предоставить схему для улучшения этического поведения и руководство для отрасли финансовых услуг <3> по всем тем аспектам, которые не могут быть покрыты четко сформулированным набором правил <4>. В связи с этим SROCC поддерживает разработку Кодекса этики компаниями, предоставляющими финансовые услуги, который будет регулировать добросовестное поведение профессионалов в этой области.

--------------------------------

<1> Членами Международной организации комиссий по ценным бумагам (IOSCO) являются агентства по регулированию рынка ценных бумаг со всего мира. На сегодняшний день IOSCO объединяет 183 членов, и эта цифра стремительно растет. Члены организации регулируют более 90% мировых рынков ценных бумаг, а IOSCO представляет собой важный международный форум для сотрудничества агентств по регулированию рынка ценных бумаг.

<2> Саморегулируемые организации (SRO), которые являются аффилированными членами Организации, состоят в членстве в SROCC.

<3> Для целей настоящего документа SROCC намерен использовать термин "отрасль финансовых услуг" применительно к тем субъектам, деятельность которых регулируется различными организациями - членами SROCC.

<4> Это не означает, что некоторые саморегулируемые организации не имеют своих правил и положений, которые устанавливают нормы этического поведения. Например, некоторые саморегулируемые организации располагают правилами, которые запрещают регулируемым юридическим и физическим лицам участвовать в определенных неэтичных практиках и обязывают их соблюдать требования стандартов коммерческого поведения и принципы справедливой и равноправной торговли. Кодекс этики не отменяет соблюдение действующих правил и положений.

Кодекс этики должен представлять собой динамичный документ, который будет способствовать постоянному развитию этической культуры и предоставлять руководство, особенно в тех аспектах, где отсутствуют четко сформулированные правила. Это позволит сохранить отрасль финансовых услуг настолько безупречной, насколько это возможно. В исполнение этой задачи SROCC поддерживает соблюдение полного набора продуманных правил; саморегулирование, комплаенс и самоконтроль, а также наличие этической культуры, которая должна настолько укорениться, что каждый человек, занятый в сфере предоставления финансовых услуг, имел бы четкое представление (даже в тех областях, которые не затронуты правилами) о том, какие действия являются правильными.

Этическое поведение имеет основополагающее значение для успеха отрасли финансовых услуг, и специалисты в этой области обязаны всегда придерживаться самых высоких этических стандартов. Инвесторы ожидают и требуют от специалистов, оказывающих финансовые услуги, соблюдения строгих этических стандартов во всех аспектах своей деятельности, а от занятых в этой сфере компаний - согласования своих деловых практик с нормами этического поведения. Таким образом, члены SROCC поддерживают разработку компаниями, предоставляющими финансовые услуги, типового Кодекса этики, который подтверждает значимость этического поведения и предоставляет руководство для профессионалов из сферы финансовых услуг в рассмотрении и решении проблем, связанных с этикой.

Кодекс этики несет в себе многие преимущества. Во-первых, это будет заявлением о том, что саморегулируемые организации едины в своем коллективном мнении: участники отрасли финансовых услуг должны соблюдать высокие требования стандартов коммерческой чести и принципы справедливой и равноправной торговли. Во-вторых, это подтвердит коллективное признание членами отрасли финансовых услуг их ответственности. В-третьих, Кодекс этики будет служить напоминаем о том, что этическое поведение является нормой. В-четвертых, Кодекс этики представляет собой руководство по решению различных этических проблем. В-пятых, Кодекс этики будет служить образовательным пособием, на которое будут ссылаться при обсуждениях на профессиональных и образовательных мероприятиях. Наконец, Кодекс этики будет служить всем напоминанием о том, что специалисты, предоставляющие финансовые услуги, не будут терпеть снисходительного отношения к недобросовестному поведению <5>.

--------------------------------

<5> Центр изучения этики и профессий Иллинойского технологического института. Кодекс этики в режиме онлайн. Введение. Доступно на <http://www.iit.edu/departments/csep/codes/Introduction.html> (последнее посещение: 14 февраля 2005 года).

В типовой Кодекс этики войдут: основополагающие этические принципы; модели решения этических дилемм; обучение этическим нормам профессионалов, занятых в сфере финансовых услуг.