Пример 3 (Обновление инвестиционной декларации)

В ходе очередной встречи с клиентом Сифом Джонсом портфельные управляющие компании Blue Chip взяли паузу, чтобы изучить его текущие потребности и финансовое положение.

В ходе наведения справок о клиенте им стало известно о значительных изменениях, недавно произошедших в его жизни. Состоятельный дядя оставил Джонсу наследство, которое увеличило состояние в четыре раза - до 1 млн долл. США.

Комментарий: Наследство, полученное Джонсом, значительно увеличило его способность (а возможно и желание) принимать на себя риск и понизило средний доход, необходимый для удовлетворения его текущей потребности в доходе. Финансовое положение Джонса сильно изменилось, и в связи с этим управляющие его портфелем должны обновить его инвестиционную декларацию и зафиксировать изменившиеся цели инвестирования. Соответственно, портфельным управляющим фирмы Blue Chip стоит изучить возможность повысить долю акций в портфеле по сравнению с рекомендациями для прежних финансовых условий, а также рекомендации по отдельным обыкновенным акциям теперь могут быть смещены в пользу ориентированных на рост акций компаний с низкой доходностью.