Обновление инвестиционной декларации

Проводить обновление информации в инвестиционной декларации необходимо минимум раз в год, а также перед внесением значимых изменений в какую-либо конкретную рекомендацию по инвестированию или решение от имени клиента. Определение потребностей и финансового положения каждого клиента не является разовым действием. Рекомендации и решения по инвестированию обычно являются частью непрерывного процесса, в ходе которого важно учитывать необходимость диверсификации и изменчивость структуры портфеля и характеристик клиента. С течением времени происходят изменения, которые могут оказаться важными для целей инвестирования.

К числу значимых изменений, которые касаются частных лиц, относится изменение количества лиц, находящихся у них на иждивении, статуса налогоплательщика, состояния здоровья, потребности в ликвидных средствах, толерантности к риску, размера материальных ценностей, помимо тех, что представлены портфелем, а также степени, в которой компенсация и прочие доходы обеспечивают текущие потребности в доходе. В отношении институциональных клиентов такие изменения будут касаться объема необеспеченных обязательств в пенсионных фондах, лишения привилегий по сберегательному плану для работающих по найму, требований по распределению благотворительного фонда. Если инвестиционный управляющий не будет своевременно обновлять имеющуюся информацию, он может упустить изменения в одном или нескольких факторах.

Анализ уместности будет наиболее эффективен в случае полного раскрытия клиентом информации о своем финансовом портфеле, в том числе той его части, которой не управляет член или кандидат. Если клиент скрывает информацию о своем финансовом портфеле, анализ уместности, проведенный членом или кандидатом, не может считаться полным; анализ производится на основании предоставленной информации.