Инвестиционная декларация

С целью соблюдения требований Стандарта III(C) членам и кандидатам следует письменно зафиксировать потребности и специфику каждого клиента, а также его инвестиционные цели в инвестиционной декларации. В ходе разработки инвестиционной политики для своего клиента необходимо учесть следующие вопросы:

- определение клиента - (1) тип и характер клиента, (2) наличие иных бенефициаров, а также (3) приблизительная доля активов клиента от его общего состояния, которая будет находиться под управлением члена или кандидата;

- цели инвестора - (1) цели доходности (доход, прирост основной суммы, сохранение покупательной способности) и (2) толерантность к риску (уместность, стабильность стоимости);

- ограничения инвестора - (1) потребность в ликвидных средствах, (2) ожидаемые денежные потоки (схемы поступлений и (или) изъятия средств), (3) инвестируемые средства (активы и обязательства или другие запланированные инвестиции), (4) горизонт расчета, (5) налоговые аспекты, (6) обстоятельства нормативно-правового регулирования, (7) предпочтения инвестора, запреты, обстоятельства и особенные потребности, а также (8) обязанность голосования по доверенности и инструкции;

- целевые параметры для определения эффективности.