Подготовка инвестиционной декларации

Члены и кандидаты обязаны начинать сбор информации о клиенте с момента наступления отношений в сфере оказания консультационных услуг. Информация о клиенте - это данные о его финансовом положении, персональные данные (например, о возрасте и профессии), являющиеся значимыми в плане принятия решений по инвестированию, его отношение к риску, цели и задачи инвестирования. Данную информацию необходимо включить в инвестиционную декларацию (в письменной форме). В инвестиционной декларации содержится информация о толерантности клиента к риску, требованиях доходности, а также имеющихся инвестиционных ограничениях (в т.ч. горизонт расчета, потребность в ликвидных средствах, вопросы налогообложения, нормативно-правовые факторы, а также конкретные обстоятельства по каждому клиенту). Без учета таких факторов члены и кандидаты не смогут определить, будет ли конкретная инвестиция или стратегия уместной для отдельно взятого клиента. В инвестиционной декларации также необходимо обозначить и изложить функции и обязанности сторон отношений в рамках предоставления консультационных услуг и инвестиционного процесса, а также составить график проверки и анализа инвестиционной декларации. После того, как будут сформулированы долгосрочные ожидания от рынка капиталов, члены и кандидаты могут оказать содействие клиенту в создании соответствующей стратегической программы размещении активов и инвестирования. Данная программа может быть оформлена в виде двух разных документов, либо может составлять часть инвестиционной декларации, либо вынесена в приложения к декларации.