I. Организация проверок

1. Не подменяют ли тематические проверки, проводимые инспекционным подразделением, проверки, которые проводят другие структурные подразделения учреждения ЦБ РФ. Кто координирует такие проверки?

Тематические проверки могут проводиться всеми структурными подразделениями учреждения ЦБ РФ по вопросам, входящим в их компетенцию, если это предусмотрено положениями об этих структурных подразделениях. Решение о проведении таких проверок принимается руководителем учреждения ЦБ РФ с учетом мнения инспекционного подразделения.

2. Следует ли сообщать правоохранительным органам о действиях клиентов банка, которые содержат признаки преступления?

Если при проверке банка установлены такие факты, то о них следует сообщить руководителю учреждения ЦБ РФ, который должен принять решение по этому вопросу с учетом требований действующего законодательства.

3. Имеют ли право и должны ли инспекционные подразделения проводить проверки в учреждениях Сбербанка?

Инспекционные подразделения вправе и должны проводить такие проверки с предварительным уведомлением об этом руководства головного Сбербанка. Возникшие разногласия рассматриваются Главным управлением инспектирования коммерческих банков Банка России.

4. Требуется ли оставлять 1 экземпляр акта проверенному банку, должен ли этот акт подписываться руководителем банка?

Акт проверки должен быть подписан руководителем проверки и передан руководителю учреждения ЦБ РФ. До подписания акта руководитель проверки должен проинформировать правление и совет проверенного банка о выявленных нарушениях. О чем сделать соответствующую запись в акте проверки. В случае разногласий к акту прикладывается письменное объяснение руководителя банка.

5. Кто и какие решения должен принимать по акту проверки, кто обеспечивает их реализацию?

Решение по акту проверки принимает руководитель учреждения ЦБ РФ на основании предложений инспекционного подразделения и службы надзора, а при необходимости - руководителей других подразделений, которым было поручено внести такие предложения. Контроль за исполнением принятых решений осуществляет служба надзора, по инициативе которой инспекционное подразделение может провести повторную проверку.

6. Каковы порядок и формы взаимодействия с инспекционными подразделениями других регионов?

Отношения между инспекционными подразделениями устанавливаются и поддерживаются руководителями соответствующих учреждений ЦБ РФ, в т.ч. по вопросам, связанным с назначением и проведением проверок филиалов банков, если головные конторы находятся за пределами данного региона. Возникшие разногласия рассматриваются ГУИКБ Банка России.

7. Следует ли проводить внезапные проверки?

Внезапные проверки проводятся только в случае, когда планируется проверить кассу банка. Для этого целесообразно проводить тематические проверки кассы.

8. В каком порядке производится согласование инспекционных проверок филиалов, чья головная контора находится в другом регионе?

Если головной банк расположен в одном районе, а его филиал - в другом, проверка филиала производится территориальным органом банка по месту нахождения данного филиала, при этом ставится в известность о проведении проверки и ее результатах территориальный орган Банка России по месту нахождения головного банка.

9. Надо ли информировать другие структурные подразделения учреждения ЦБ РФ об итогах проверок банков по вопросам, входящим в компетенцию этих подразделений, и требовать от них принятия соответствующих мер?

Решение об ознакомлении структурных подразделений с итогами инспекционных проверок принимается руководителем учреждения ЦБ РФ с целью обеспечить выработку мер по устранению недостатков, выявленных в проверенном банке.

Однако круг должностных лиц, имеющих допуск к материалам таких проверок, должен быть максимально ограничен.