10.5 Правила и процедуры взаимодействия субъектов антимонопольного регулирования и защиты от недобросовестной конкуренции при использовании интеллектуальной собственности в кредитных организациях

10.5.1 К общим правилам и процедурам взаимодействия субъектов антимонопольного регулирования и защиты от недобросовестной конкуренции при использовании ИС в кредитных организациях относятся действия субъектов, направленные на минимизацию рисков ИС.

Каждая кредитная организация в пределах разработки и реализации стратегии и политики управления рисками предусматривает порядок выявления, оценки и минимизации рисков при использовании ИС в кредитных организациях (в отношении всех случаев, указанных в 10.1).

Для обеспечения защиты от недобросовестной конкуренции при использовании ИС в кредитных организациях кредитные организации в установленном порядке предусматривают:

- в рамках разработки и реализации политик управления рисками ИС установление лимитов допустимости рисков ИС и контроль за их соблюдением при использовании ИС;

- наделение специальными функциями кредитных комитетов и комитетов по управлению рисками, связанными с использованием ИС в кредитных организациях, определение периодичности и порядка информирования руководства организации о рисках ИС при ее коммерциализации;

- установление лимитов рыночных и кредитных рисков и контроль за их соблюдением, а также агрегирование (объединение) рисков по отдельным банковским продуктам, контрагентам и регионам;

- изменение ключевых показателей оценки эффективности совета директоров и менеджмента (комитет по вознаграждениям, комитет по номинациям);

- наделение полномочиями по определению политики управления ИС независимого директора и создание специального комитета в структуре совета директоров (комитет по управлению ИС);

- установление корпоративной ответственности за наступление рисков ИС и за реализацию политики по управлению рисками ИС при ее коммерциализации и использовании в кредитной организации.

В целях предупреждения и пресечения недобросовестной конкуренции при использовании ИС в кредитных организациях национальные государственные органы, уполномоченные в сферах антимонопольного регулирования и защиты конкуренции, обеспечивают в пределах предоставленных полномочий:

- требование получения согласия других лиц либо уполномоченных органов в случаях залога прав "вторичными" обладателями ИС, среди которых находятся конкуренты залогополучателя;

- проверку объективности и установленных законодательных ограничений при оценке стоимости ИС независимым компетентным оценщиком;

- выдачу хозяйствующим субъектам, участвующим в процессах использования ИС в кредитных организациях, обязательных для исполнения предписаний о прекращении недобросовестной конкуренции;

- признание недействительным на основании решения федерального антимонопольного органа или суда договора о залоге ИС по договору об отчуждении исключительных прав или по лицензионному договору;

- перечисление в федеральный бюджет дохода, полученного от действий (бездействия) хозяйствующих субъектов, участвующих в процессе залога ИС в кредитных организациях по предписанию антимонопольного органа или по решению суда, принятого по иску антимонопольного органа.

10.5.2 При осуществлении надзора и контроля соответствия при использовании собственной интеллектуальной собственности в кредитных организациях и в целях предупреждения недобросовестной конкуренции особое внимание обращается на критерии, несоблюдение которых создает риски ИС, аналогично указанным в 9.5.2, 9.5.4.

10.5.3 При осуществлении надзора и контроля соответствия при использовании залоговой интеллектуальной собственности в кредитных организациях и в целях предупреждения недобросовестной конкуренции особое внимание обращается на следующие критерии, несоблюдение которых создает риски ИС:

а) обязательными и необходимыми условиями для принятия решения о предоставлении кредита при залоговом обеспечении в виде ИС являются:

- наличие пакета юридических документов, в том числе первичных, подтверждающих исключительные права хозяйствующего субъекта на ОИС, включая сведения о категории и наименовании ОИС, авторе и правообладателе ОИС, начале и сроке правовой охраны ОИС, существующих ограничениях на распоряжение этими правами на ОИС,

- наличие отчета об оценке рыночной/инвестиционной стоимости исключительных прав хозяйствующего субъекта на ОИС независимым оценщиком. При этом должны быть соблюдены условия о его участии в саморегулируемой организации оценщиков, о наличии сертификата и страховании имущественной ответственности,

- государственная регистрация объектов патентного права, товарных знаков и наименований мест происхождения товаров, исключительные права на которые используются в качестве залога и его обеспечения, а также договоров отчуждения и лицензионных договоров, в отношении указанных ОИС, права на которые по этим договорам предоставляются в качестве залога и его обеспечения при кредитовании,

- наличие заключения по итогам экспертизы о рисках залоговой ИС;

б) к допустимым дополнительным условиям для принятия решения о предоставлении кредита при залоговом обеспечении в виде ИС относятся:

- наличие отчета о маркетинговых исследованиях сектора рынка, где предполагается использование/используется ИС (бизнес-план инвестиционного проекта с использованием ИС),

- страхование рисков ИС при ее использовании в качестве залога;

в) получение и использование информации, составляющей коммерческую или иную охраняемую законом тайну, в том числе третьих лиц, допускается только на основе договорных отношений с их обладателями и конфидентами.

10.5.4 При осуществлении надзора и контроля соответствия при использовании интеллектуальной собственности третьих лиц в кредитных организациях и в целях предупреждения недобросовестной конкуренции особое внимание обращается на следующие критерии, несоблюдение которых создает риски ИС, аналогично указанным в 9.5.2, 9.5.4.