6.5. Блок данных "антифрод" [ANTIFRAUD]

Номер блока (поля) данных

Идентификатор блока (поля) данных

Содержание блока (поля) данных

Формат поля данных

Формат электронного сообщения

Обязательность информирования

Этапы информирования

4.1

"antifraud"

(блок данных)

В случае необходимости указания нескольких значений блоков данных (payerIdentifier, payer, payee, additionalStatus) указывается один или несколько объектов в блоке данных "antifraud"

"antifraud": [{

"sourceId": "f34030ef-358a-445c-8567-25985ce6d91c",

"victim": "информация о субъектном статусе плательщика",

"payerIdentifier": {

"hash": "E25059612A71BAB224C7CB534FD7A0D3C1C78AD40664C48F12A9AE48FA441E44",

"hashSnils": "C49337884A71BAB224C7CB438FD7A0D3C1C78AD40664C48F12A9AE48FA441E44"

},

"payer": {

"bik": "123456789",

"inn": "123456789000",

"payerName": "наименование организации, являющейся плательщиком",

"payerTransferId": {

"transferType": "тип способа реализации перевода денежных средств",

"paymentCard": {

"number": "123412341234123412",

"sum": "сумма операции по осуществлению перевода денежных средств с использованием платежных карт",

"currency": "валюта операции по осуществлению перевода денежных средств",

"dateTimeAt": "2018-01-13T09:14:38Z",

"rrn": "номер, генерируемый для операции по переводу денежных средств при выполнении ее авторизации"

},

"settlement": {

"number": "12345123451234512345",

"sum": "сумма операции по переводу денежных средств",

"currency": "валюта операции по переводу денежных средств",

"dateTimeAt": "2018-01-13T09:14:38Z",

},

"phoneNumber": {

"number": "1212312345678",

"sum": "сумма операции",

"currency": "валюта операции",

"dateTimeAt": "2018-01-13T09:14:38Z"

},

"idNumber": {

"number": "1KoX6AA5VTdbBTkw27YEqKFaTtEQq97AAT",

"sum": "сумма операции",

"currency": "валюта операции",

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.1.1

"sourceId"

(поле данных)

идентификатор, присвоенный участником информационного обмена, являющимся плательщиком

128-битный идентификатор (GUID), сформированный в соответствии со спецификацией RFC 4122 [16], присвоенный участником информационного обмена

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.1.2

"victim"

(поле данных)

информация о субъектном статусе плательщика

Выбирается один код из ограниченного множества возможных значений:

- [person] - физическое лицо;

- [entity] - юридическое лицо

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.2

"payerIdentifier"

(блок данных)

идентификационные данные, определяющие конкретного плательщика

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.2.1

"hash"

(поле данных)

результат вычисления функции хэширования номера документа, удостоверяющего личность в целях идентификации лица - плательщика, направившего уведомление о случаях и (или) попытках переводов денежных средств без согласия клиента, в том числе об использовании электронных средств платежа

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.2.2

"hashSnils"

(поле данных)

результат вычисления функции хэширования страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации (далее - СНИЛС) плательщика, направившего уведомление о случаях и (или) попытках переводов денежных средств без согласия клиента, в том числе об использовании электронных средств платежа при его наличии

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3

"payer"

(блок данных)

информация, определяющая плательщика

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.1

"bik"

(поле данных)

БИК оператора по переводу денежных средств, включая оператора электронных денежных средств, обслуживающего плательщика

в формате AAAAAAAAA

[O]

[1], И, [3], [*]

4.3.2

"inn"

(поле данных)

ИНН плательщика - юридического лица, и (или) индивидуального предпринимателя, и (или) лица, занимающегося частной практикой

в формате XXXXXXXXXX - для юридических лиц, в формате XXXXXXXXXX или XXXXXXXXXXXX - для индивидуальных предпринимателей и (или) физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

[O]

[1], [2], [3], [*]

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.3

"payerName"

(поле данных)

наименование организации, являющейся плательщиком

текстовое поле (textarea)

4.3.4

"payerTransferId"

(подблок данных)

идентификационные данные в зависимости от способа реализации перевода денежных средств

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.1

"transferType"

(поле данных)

тип способа реализации перевода денежных средств

Выбирается один код из ограниченного множества возможных значений:

- [paymentCard] - при осуществлении операций по переводу денежных средств с использованием платежных карт;

- [settelment] - при осуществлении переводов денежных средств по банковским счетам;

- [phoneNumber] - при осуществлении переводов денежных средств по абонентскому номеру телефона;

- [idNumber] - при изменении остатка электронных денежных средств

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.2

"paymentCard"

(подблок данных)

при осуществлении операций по переводу денежных средств с использованием платежных карт

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.2.1

"number"

(поле данных)

номер платежной карты плательщика, выданной ему и (или) лицу, уполномоченному плательщиком, оператором по переводу денежных средств - эмитентом

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.2.2

"sum"

(поле данных)

сумма операции по осуществлению перевода денежных средств с использованием платежных карт

сумма операции - поле "F004" стандарта финансовых сообщений ISO 8583 [7], [8], [9]

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.2.3

"currency"

(поле данных)

валюта операции по осуществлению перевода денежных средств

валюта операции - поле "F049" стандарта финансовых сообщений ISO 8583 [7], [8], [9]

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.2.4

"dateTimeAt"

(поле данных)

дата и время операции

формат представления данных в соответствии со спецификацией RFC 3339 [11]

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.2.5

"rrn"

(поле данных)

номер, генерируемый для операции по переводу денежных средств при выполнении ее авторизации

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.3

"settlement"

(подблок данных)

при осуществлении переводов денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковских счетов плательщиков

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.3.1

"number"

(поле данных)

номер банковского счета плательщика, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего плательщика

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.3.2

"sum"

(поле данных)

сумма операции по переводу денежных средств

текстовое поле (textarea)

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.3.3

"currency"

(поле данных)

валюта операции по переводу денежных средств

текстовое поле (textarea)

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.3.4

"dateTimeAt"

(поле данных)

дата и время операции

формат представления данных в соответствии со спецификацией RFC 3339 [11]

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.4

"phoneNumber"

(подблок данных)

при осуществлении переводов денежных средств по абонентскому номеру телефона

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.4.1

"number"

(поле данных)

номер телефона плательщика, указанный в договоре банковского счета и (или) договоре об использовании электронного средства платежа, заключенном с плательщиком

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.4.2

"sum"

(поле данных)

сумма операции

текстовое поле (textarea)

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.4.3

"currency"

(поле данных)

валюта операции

текстовое поле (textarea)

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.4.4

"dateTimeAt"

(поле данных)

дата и время операции

формат представления данных в соответствии со спецификацией RFC 3339 [11]

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.5

"idNumber"

(подблок данных)

при изменении остатка электронных денежных средств

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.5.1

"number"

(поле данных)

идентификационный номер плательщика, в частности номер электронного кошелька плательщика, используемого им на основании договора банковского счета и (или) договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств

текстовое поле (textarea)

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.5.2

"sum"

(поле данных)

сумма операции

текстовое поле (textarea)

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.5.3

"currency"

(поле данных)

валюта операции

текстовое поле (textarea)

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.4.5.4

"dateTimeAt"

(поле данных)

дата и время операции

формат представления данных в соответствии со спецификацией RFC 3339 [11]

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.3.5

"device"

(подблок данных)

параметры устройства, с использованием которого осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств без согласия клиента

[N]

[1], [2], [3]

4.3.5.1

"ip"

(поле данных)

сетевой адрес компьютера и (или) коммуникационного устройства (маршрутизатора) (IP)

Сетевой адрес IPv4 должен соответствовать спецификации RFC 791 [12]

[N]

[1], [2], [3]

4.3.5.2

"imsi"

(поле данных)

International Mobile Subscriber Identity (IMSI) - международный идентификатор мобильного абонента (индивидуальный номер абонента (клиента - физического лица), по которому система распознает пользователя мобильной связи, использующего стандарты GSM и UMTS

число (15-разрядное в десятичном представлении) AA-BBBBBB-CCCCCC-EE

[N]

[1], [2], [3]

4.3.5.3

"imei"

(поле данных)

International Mobile Equipment Identity (IMEI) - международный идентификатор мобильного оборудования (мобильного устройства клиента - физического лица)

число (15-разрядное в десятичном представлении) AA-BBBBBB-CCCCCC-EE

[N]

[1], [2], [3]

4.3.5.4

"aiic"

(поле данных)

идентификатор участника, являющегося банком- эквайрером при осуществлении операций по переводу денежных средств с использованием платежных карт

идентификатор участника, являющегося банком-эквайрером при осуществлении операций по переводу денежных средств с использованием платежных карт (Acquiring institution identification code) - поле "F032" стандарта финансовых сообщений ISO 8583 [7], [8], [9]

[N]

[1], [2], [3]

4.3.5.5

"cati"

(поле данных)

идентификатор банкомата и (или) электронного терминала, на котором осуществляется операция по переводу и (или) снятию денежных средств

[N]

[1], [2], [3]

4.3.5.6

"caic"

(поле данных)

идентификатор банкомата и (или) электронного терминала, на котором осуществляется операция по переводу и (или) снятию денежных средств, по его географическому местоположению

[N]

[1], [2], [3]

4.4

"payee"

(блок данных)

информация, определяющая получателя средств

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.1

"bik"

(поле данных)

БИК оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств

в формате AAAAAAAAA

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.2

"inn"

(поле данных)

ИНН получателя средств - юридического лица, и (или) индивидуального предпринимателя, и (или) лица, занимающегося частной практикой

в формате XXXXXXXXXX - для юридических лиц, в формате XXXXXXXXXX или XXXXXXXXXXXX - для индивидуальных предпринимателей и (или) физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.3

"payeeName"

(поле данных)

наименование организации, являющейся получателем средств

текстовое поле (textarea)

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4

"payeeTransferId"

(подблок данных)

идентификационные данные в зависимости от способа реализации перевода денежных средств

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4.1

"transferType"

(поле данных)

тип способа реализации перевода денежных средств

Выбирается один код из ограниченного множества возможных значений:

- [paymentCard] - при осуществлении операций по переводу денежных средств с использованием платежных карт;

- [settelment] - при осуществлении переводов денежных средств по банковским счетам;

- [phoneNumber] - при осуществлении переводов денежных средств по абонентскому номеру телефона;

- [idNumber] - при изменении остатка электронных денежных средств

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4.2

"paymentCard"

(подблок данных)

при осуществлении операций по переводу денежных средств с использованием платежных карт

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4.2.1

"number"

(поле данных)

номер платежной карты получателя средств, выданной ему и (или) лицу, уполномоченному получателем средств, оператором по переводу денежных средств - эмитентом

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4.3

"settlement"

(подблок данных)

при осуществлении переводов денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковских счетов плательщиков

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4.3.1

"number"

(поле данных)

номер расчетного счета получателя средств, открытого у оператора по переводу денежных средств, обслуживающего получателя средств

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4.4

"phoneNumber"

(подблок данных)

при осуществлении переводов денежных средств по абонентскому номеру телефона

[N]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4.4.1

"number"

(поле данных)

номер телефона получателя средств

[N]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4.5

"idNumber"

(подблок данных)

при изменении остатка электронных денежных средств

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.4.4.5.1

"number"

(поле данных)

идентификационный номер получателя средств, в частности номер электронного кошелька получателя средств, используемого им на основании договора банковского счета и (или) договора об использовании электронного средства платежа, заключенного с оператором по переводу денежных средств

текстовое поле (textarea)

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.5

"additionalStatus"

(блок данных)

дополнительные статусы реализации несанкционированной операции

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.5.1

"crossBorder"

(поле данных)

идентификатор трансграничности

Выбирается один код из ограниченного множества возможных значений:

- [CRB] - трансграничный перевод;

- [DOM] - перевод внутри страны

[O]

[1], [2], [3], [*]

4.5.2

"additionalTransactionApprove"

(поле данных)

идентификатор дополнительного подтверждения операции

Выбирается один или несколько кодов из ограниченного множества возможных значений:

- [3DS] - операция подтверждена с использованием 3D Secure;

- [DCS] - реализация технологических мер по использованию раздельных технологий [3];

- [NAA] - операция без подтверждения;

- [SMS] - подтверждение операции выполнено с применением коротких текстовых сообщений (СМС-сообщений);

- [LTR] - операция выполнена в соответствии со списком доверенных получателей средств;

- [TEL] - операция подтверждена по телефону;

- [OAA] - иной способ подтверждения

[O]

[1], [2], [3], [*]