II. Основания применения штрафов

2.1. Основанием применения штрафа при нарушении банком обязательства по увеличению совокупного объема кредитования и (или) объема приобретенных облигаций является увеличение банком в среднем менее чем на 1% в месяц объема показателя, определяемого в соответствии с пунктом 2.1.3 Соглашения (далее - совокупный объем кредитования), на дату окончания очередного отчетного квартала либо на дату прекращения обязательства банка, предусмотренного пунктом 2.1.3 Соглашения, до завершения очередного отчетного квартала. Под датой прекращения обязательства, предусмотренного пунктом 2.1.3 Соглашения, для целей оценки его исполнения банком в последнем неполном отчетном квартале понимается первое число месяца, следующего за месяцем, в котором истек срок действия указанного обязательства, либо первое число месяца, в котором досрочно прекращено действие субординированных обязательств банка.

(Пункт изложен с изменениями, внесенными решением Совета директоров Агентства от 14 марта 2017 г., протокол N 2)

2.1.1. Штраф по указанному в пункте 2.1 Положения основанию не применяется в следующих случаях:

1) недостижение показателя увеличения совокупного объема кредитования банка на дату окончания очередного отчетного квартала либо на дату прекращения обязательства банка, предусмотренного пунктом 2.1.3 Соглашения, до завершения очередного отчетного квартала вызвано досрочным погашением кредитов, выданных в рамках постановления Правительства Российской Федерации от 31 декабря 2010 г. N 1215 "О предоставлении государственных гарантий Российской Федерации по кредитам, привлекаемым организациями оборонно-промышленного комплекса для целей выполнения (реализации) государственного оборонного заказа", если такое погашение произошло в последнем месяце отчетного квартала (последнем месяце действия обязательства банка, предусмотренного пунктом 2.1.3 Соглашения, если они прекращены до завершения очередного отчетного квартала);

2) недостижение показателя увеличения совокупного объема кредитования банка на дату окончания очередного отчетного квартала либо на дату прекращения обязательства банка, предусмотренного пунктом 2.1.3 Соглашения, до завершения очередного отчетного квартала связано с досрочным погашением кредитов, указанных в подпункте 1 настоящего пункта, при условии, что в период с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором произошло такое досрочное погашение, по первое число первого месяца, следующего за очередным отчетным кварталом, либо по дату прекращения обязательства по увеличению совокупного объема кредитования до завершения отчетного квартала, увеличение совокупного объема кредитования составило не менее значения, определяемого по следующей формуле:

z * К₀ * 0,01,

где:

z - количество отчетных месяцев в периоде с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором произошло неисполнение обязательства, определяемого в соответствии с пунктом 2.1.3 Соглашения, в связи с обстоятельствами, указанными в подпункте 1 настоящего пункта, по первое число первого месяца, следующего за очередным отчетным кварталом, либо по дату прекращения обязательства по увеличению совокупного объема кредитования до завершения отчетного квартала;

К₀ - значение совокупного объема кредитования по состоянию на первое число месяца, следующего за месяцем первого зачисления облигаций федерального займа (далее - ОФЗ) на специальный счет банка, предусмотренный Соглашением (далее - базовый месяц), тыс. руб.;

3) недостижение показателя увеличения совокупного объема кредитования банка на дату окончания очередного отчетного квартала либо на дату прекращения обязательства банка, предусмотренного пунктом 2.1.3 Соглашения, до завершения очередного отчетного квартала связано с досрочным погашением кредитов, указанных в подпункте 1 настоящего пункта, при условии, что размер недостижения требуемого увеличения совокупного объема кредитования не превышает размера досрочного погашения кредитов, указанных в подпункте 1 настоящего пункта, уменьшенного на размер их планового погашения до истечения отчетного квартала либо до даты прекращения обязательства по увеличению совокупного объема кредитования до завершения отчетного квартала.

(Пункт изложен с изменениями, внесенными решением Совета директоров Агентства от 14 марта 2017 г., протокол N 2 и от 27 июня 2017 г., протокол N 4)

2.2. Основанием применения штрафа за нарушение банком обязательства не повышать достигнутый на 1 января 2015 г. (для банка, удовлетворяющего одному из критериев пункта 8.1 Порядка, - на 1 января 2016 г.) совокупный размер годового вознаграждения (оплаты труда) членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера банка (далее также - руководящие работники банка), а также не увеличивать размер фонда оплаты труда иных работников банка (далее - ФОТ) является превышение по итогам отчетного года совокупного размера годового вознаграждения руководящих работников банка и (или) размера ФОТ, за исключением случаев, предусмотренных Положением.

(Пункт изложен с изменениями, внесенными решением Совета директоров Агентства от 9 декабря 2016 г., протокол N 8)

2.2.1. Штраф по указанному в пункте 2.2 Положения основанию не применяется в случаях повышения совокупного размера годового вознаграждения руководящих работников банка и (или) размера ФОТ, вызванных следующими обстоятельствами:

1) увеличение количественного состава совета директоров (наблюдательного совета) и (или) коллегиального исполнительного органа банка, численности заместителей единоличного исполнительного органа и (или) заместителей главного бухгалтера в отчетном году, если при этом уровень персонального вознаграждения (оплаты труда) новых членов совета директоров (наблюдательного совета), коллегиального исполнительного органа банка, заместителей единоличного исполнительного органа, заместителей главного бухгалтера не превышает средний уровень персонального вознаграждения (оплаты труда) лиц, отнесенных к соответствующей категории, достигнутый на 1 января 2015 г. (для банка, удовлетворяющего одному из критериев пункта 8.1 Порядка, - на 1 января 2016 г.);

2) осуществление выплаты в течение отчетного года выходных пособий и (или) компенсаций за неиспользованный отпуск в случае увольнения, в том числе в связи с сокращением численности или штата, в пределах минимального размера выплат, предусмотренных трудовым законодательством, а также выходных пособий в размерах, установленных трудовыми договорами до направления в Агентство письменного согласия банка на заключение договора (договоров) о приобретении Агентством субординированных обязательств (привилегированных акций) банка;

3) осуществление выплаты в течение отчетного года вознаграждений (стимулирующих выплат) по обязательствам банка, возникшим до направления в Агентство письменного согласия банка на заключение договора (договоров) о приобретении Агентством субординированных обязательств (привилегированных акций) банка.

(Пункт изложен с изменениями, внесенными решением Совета директоров Агентства от 9 декабря 2016 г., протокол N 8)

2.2.2. Штраф по указанному в пункте 2.2 Положения основанию не применяется в следующих случаях:

1) по решению Совета директоров Агентства при наличии обстоятельств, указанных в пункте 4.1.2 Порядка, которые привели к невозможности сохранения в отчетном году совокупного размера вознаграждения (оплаты труда) руководящих работников банка и (или) размера ФОТ в соответствии с условиями Соглашения;

2) превышение в отчетном году совокупного размера вознаграждения (оплаты труда) руководящих работников банка и размера ФОТ иных работников банка вызвано увеличением выплат руководящим работникам банка или иным работникам банка, исчисляемых исходя из среднего заработка соответствующих работников банка, произведенных за период нахождения в отпуске, служебной командировке, а также за период временной нетрудоспособности;

3) признан утратившим силу;

4) руководящий работник банка выполнял свои обязанности в банке в отчетном году больший период времени, чем в 2014 году (для банка, удовлетворяющего одному из критериев пункта 8.1 Порядка, - в 2015 году);

5) среднесписочная численность иных работников банка в 2014 году (для банка, удовлетворяющего одному из критериев пункта 8.1 Порядка, - в 2015 году) меньше численности таких работников банка на 1 января 2015 г. (для банка, удовлетворяющего одному из критериев пункта 8.1 Порядка, - на 1 января 2016 г.).

Увеличение совокупного размера годового вознаграждения (оплаты труда) руководящих работников банка и (или) размера ФОТ, произведенное после достижения размера собственных средств (капитала) банка, в том числе основного капитала банка, уровня, установленного пунктом 2.1.5 Соглашения, в случае последующего подтверждения Агентством исполнения банком указанного обязательства не является основанием для применения штрафа в соответствии с настоящим пунктом;

6) индексация (увеличение) размера ФОТ не превышает уровень инфляции (потребительских цен) за соответствующий период.

(Пункт изложен с изменениями, внесенными решениями Совета директоров Агентства от 9 декабря 2016 г., протокол N 8, от 14 марта 2017 г., протокол N 2 и от 27 июня 2017 г., протокол N 4, от 18.12.2017, протокол N 8)

2.3. Основаниями применения штрафа за нарушение банком обязательства по увеличению собственных средств (капитала), в том числе основного капитала банка, предусмотренного пунктом 2.1.5 Соглашения, являются:

1) распределение по итогам отчетного года прибыли на цели, не связанные с формированием собственных средств (капитала) банка, в объеме, не позволяющем направить (использовать) установленную в соответствии с условиями Соглашения долю прибыли на увеличение собственных средств (капитала) банка;

2) недостижение банком по истечении срока действия субординированного обязательства банка перед Агентством (до даты погашения всех выпусков переданных банку ОФЗ - в отношении банков, у которых срок исполнения субординированных обязательств составляет не менее 50 лет) размера увеличения собственных средств (капитала), в том числе основного капитала банка, составляющего не менее 50% размера субординированного обязательства, по сравнению с величиной собственных средств (капитала) банка и величиной основного капитала банка, определенных на дату первого зачисления ОФЗ на специальный счет банка, предусмотренный Соглашением.

В целях применения пункта 2.1.5 Соглашения величина собственных средств (капитала) банка и величина основного капитала банка рассчитываются без учета совокупной стоимости ОФЗ, полученных банком от Агентства при осуществлении в соответствии с Порядком мер по повышению его капитализации.

Положения абзацев первого - третьего настоящего подпункта не применяются к банкам, в отношении которых Российская Федерация осуществляет прямой либо косвенный (через третьих лиц) контроль.

2.4. Основанием применения штрафа за нарушение банком обязательств, установленных пунктом 2.1.6 Соглашения, является несоблюдение банком в течение отчетного года одного или нескольких из предусмотренных указанным пунктом Соглашения условий распоряжения ОФЗ.

2.5. Основанием применения штрафа за нарушение пункта 2.1.7 Соглашения является несоответствие банка на первое число месяца, следующего за календарным кварталом, в отчетном году хотя бы одному из требований, определенных указанным пунктом Соглашения (за исключением случая утверждения плана участия Банка России или Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".

В целях применения пункта 2.1.7 Соглашения величина собственных средств (капитала) банка рассчитывается с учетом ОФЗ, полученных банком от Агентства в качестве субординированного займа (в оплату привилегированных акций банка).

(Пункт изложен с изменениями, внесенными решением Совета директоров Агентства от 07.12.2017, протокол N 7, от 28.06.2018 протокол N 7)

2.6. Штраф по основаниям, указанным в пункте 2.1 и пункте 2.5 Положения (в части нарушения требования к размеру собственных средств (капитала) банка), не применяется к банку, если указанные основания возникли в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей в соответствии со статьей 189.31 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", и (или) в период реализации плана участия Банка России или Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства этого банка.

(Пункт внесен решением Совета директоров Агентства от 28.06.2018 протокол N 7)