1. РИСК ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, МФО КПК В СХЕМАХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ

1.1. В целях пресечения противоправной деятельности руководителей и учредителей кредитных организаций УК РФ дополнен <38> ст. 172.1 ("фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации").

--------------------------------

<38> Федеральный закон от 21.07.2014 N 218-ФЗ.

1.2. Расширен <39> перечень оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

--------------------------------

<39> Федеральный закон от 29.12.2014 N 484-ФЗ.

В третьем квартале 2017 года аннулировано 59 лицензий профессиональных участников РЦБ, из них 13 - в связи с нарушениями.

1.3. Ужесточены обязательные требования <40> к квалификации и деловой репутации членов органов управления, руководителей, должностных лиц, собственников (и их единоличных исполнительных органов) кредитных организаций, страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовых компаний; внедрен кросс-секторальный подход к оценке соответствия требованиям к деловой репутации указанных лиц. Перечень должностных лиц, к которым предъявляются требования к деловой репутации, дополнен специальным должностным лицом, ответственным за реализацию ПОД/ФТ в указанных финансовых организациях. В ряде случаев установлен пожизненный запрет на участие в управлении кредитной организации, приобретение крупного пакета акций (долей) кредитной организации, установление контроля в отношении владельцев крупных пакетов акций (долей) кредитной организации, занятие должности единоличного исполнительного органа владельца крупного пакета акций (долей) кредитной организации (контролера владельца).

--------------------------------

<40> Федеральный закон от 29.07.2017 N 281-ФЗ.

1.4. Росфинмониторингом в Банк России регулярно направляется информация о рисках использования МФО и КПК в теневых схемах по обналичиванию денежных средств.

1.5. В отношении МФО и КПК Банком России проводятся надзорные мероприятия и применяются меры надзорного реагирования, эффективность которых подтверждается тенденцией сокращения сомнительных операций в секторе микрофинансирования. Такая работа проводится в том числе в отношении МФО и КПК, отмеченных в информации Росфинмониторинга.