1. В чем заключается цель оценки риска?

Основная цель оценки риска ОД - совершенствование управления риском финансовых преступлений путем выявления общих и специфических рисков ОД, с которыми сталкивается финансовая организация, определив, как эти риски снижаются средствами контроля в соответствии с программой ПОД организации, и установив остаточный риск финансовой организации.

Результаты оценки риска могут использоваться для различных целей, в частности, для:

- выявления недостатков в политике, процедурах и процессах ПОД, а также возможностей для их усовершенствования;

- принятия обоснованных решений в отношении риск-аппетита, реализации мер контроля, распределения ресурсов и использования технологий;

- оказания содействия руководству в понимании того, насколько внутренняя организация структурного подразделения либо программа соответствия требованиям ПОД в рамках того или иного направления деятельности финансовой организации соответствуют ее профилю риска;

- выработки стратегий смягчения риска, включающих действующие механизмы внутреннего контроля, и, соответственно, снижения подверженности структурного подразделения или направления деятельности финансовой организации остаточному риску;

- обеспечения осведомленности руководства высшего звена об основных рисках, недостатках в системе контроля и мерах по их устранению;

- содействия руководству высшего звена в принятии стратегических решений в отношении прекращения/ликвидации того или иного вида коммерческой деятельности;

- обеспечения осведомленности регуляторов об основных рисках, недостатках в системе контроля и мерах по их устранению в рамках финансовой организации;

- содействия руководству в обеспечении соответствия выделяемых ресурсов и приоритетов организации рискам.