13.2. Отмывание доходов, полученных в результате взяточничества

Помимо рисков взяточничества, рассматриваемых в настоящем Руководстве, финансовые организации также сталкиваются с риском их использования клиентами с целью содействия финансовым операциям, подразумевающим неправомерные платежи (например, посредством принятия вкладов или перевода денежных средств, полученных в результате взяточничества). Эти риски могут быть эффективно устранены путем реализации мер по выявлению и противодействию отмыванию денег. Например, соответствующие комплексные процедуры проверки клиента, в том числе расширенные процедуры комплексной проверки в отношении публичных должностных лиц (ПДЛ) <12>, обеспечивают снижение риска отмывания денег клиентами в данном контексте. Помимо этого, меры, принятые финансовыми организациями по обеспечению полноты и достоверности информации при осуществлении электронных платежей, также содействуют пресечению и выявлению коррупционных доходов.

--------------------------------

<12> См. Вольфсбергское руководство в отношении публичных должностных лиц (ПДЛ).

В документах, опубликованных Вольфсбергской группой, приводится описание возможных способов снижения финансовыми организациями рисков злоупотребления взяткодателями и взяткополучателями финансовых услуг в рамках Программ по обеспечению соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.