Помимо рисков взяточничества, рассматриваемых в настоящем Руководстве, финансовые организации также сталкиваются с риском их использования клиентами с целью содействия финансовым операциям, подразумевающим неправомерные платежи (например, посредством принятия вкладов или перевода денежных средств, полученных в результате взяточничества). Эти риски могут быть эффективно устранены путем реализации мер по выявлению и противодействию отмыванию денег. Например, соответствующие комплексные процедуры проверки клиента, в том числе расширенные процедуры комплексной проверки в отношении публичных должностных лиц (ПДЛ) <12>, обеспечивают снижение риска отмывания денег клиентами в данном контексте. Помимо этого, меры, принятые финансовыми организациями по обеспечению полноты и достоверности информации при осуществлении электронных платежей, также содействуют пресечению и выявлению коррупционных доходов.
--------------------------------
<12> См. Вольфсбергское руководство в отношении публичных должностных лиц (ПДЛ).
В документах, опубликованных Вольфсбергской группой, приводится описание возможных способов снижения финансовыми организациями рисков злоупотребления взяткодателями и взяткополучателями финансовых услуг в рамках Программ по обеспечению соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей