|
12. МЕЖБАНКОВСКИЕ ОТНОШЕНИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ
|
|
12.1. Корреспондентские отношения
|
|
442
|
Генеральные соглашения об основных условиях проведения операций на финансовом рынке
|
Постоянно
|
|
|
443
|
Договоры о размещении между банками депозитов и осуществлении расчетов через корреспондентские счета
|
5 лет (1)
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
444
|
Соглашения с контрагентами об урегулировании вопросов по не исполненным в срок срочным контрактам
|
5 лет (1)
|
(1) После истечения срока действия соглашения
|
|
445
|
Юридические дела банков (копии уставных документов, экономические нормативы деятельности за период сотрудничества)
|
5 лет (1) ЭК (ЭПК)*
|
(1) После закрытия дела
|
|
446
|
Документы (справки, информации, переписка) по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками
|
5 лет (1)
|
(1) После прекращения отношений
|
|
447
|
Документы (договоры, акты, распоряжения в электронном виде) по участию кредитной организации в расчетной платежной системе Банка России
|
5 лет (1)
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
450
|
Документы (обзоры, заключения, отчеты) по мониторингу и оптимизации корреспондентской сети (по корреспондентским счетам Ностро)
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
|
451
|
Выписки из корреспондентских счетов Ностро и Лоро
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
452
|
Выписки из корреспондентских, расчетных, текущих, бюджетных, лицевых, внутрибанковских счетов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах
|
10 лет
|
|
|
462
|
Карточки с образцами подписей и оттиска печати, альбомы образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете
|
5 лет* (1)
|
(1) После аннулирования права подписи
|
|
463
|
Журналы:
|
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
(2) После погашения кредита
|
|
|
а) регистрации договоров, соглашений (1)
|
5 лет (1)
|
|
|
|
б) учета юридических дел банков (1)
|
5 лет (1)
|
|
|
|
в) регистрации межбанковских кредитов (1, 2)
|
5 лет (1)
|
|
|
|
г) регистрации межбанковских договоров
|
Постоянно
|
|
|
|
д) регистрации юридических дел банков-корреспондентов
|
10 лет
|
|
|
|
е) регистрации досье по экспортным, импортным аккредитивам
|
10 лет
|
|
|
12.2. Трансграничные переводы денежных средств
|
|
464
|
Договоры, соглашения, контракты с иностранными банками, международными и иностранными организациями, изменения и дополнения к ним
|
Постоянно*
|
|
|
465
|
Договоры с клиентами по факторингу; документы к ним
|
5 лет (1)
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
466
|
Договоры кредитных линий иностранных банков
|
10 лет (1)
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
467
|
Юридические дела иностранных банков-корреспондентов (копии учредительных документов, соглашения, тарифы, условия ведения счетов Ностро, распоряжения, переписка, карточки с образцами подписей и оттиска печати, справки в налоговые органы и внебюджетные фонды и др.)
|
10 лет (1)*
|
(1) После закрытия дела
|
|
468
|
Досье по экспортным, импортным аккредитивам (листы согласования для подтверждения (изменения условий) экспортного аккредитива; копии договоров (контрактов); извещения о внесении изменений в аккредитив, о закрытии, аннулировании аккредитива; заявления на аккредитив, на перевод (трансферацию) аккредитива; распоряжения на закрытие импортного аккредитива; проверочные листы; сообщения; уведомления; письма-поручения; поручения-обязательства; копии расчетных документов по поступившим платежам на инкассацию; инкассовые поручения, кредитовые авизо; реестры и др.)
|
10 лет (1)
|
(1) После закрытия досье
|
|
469
|
Списки иностранных банков-корреспондентов
|
Постоянно*
|
|
|
472
|
Расчетные чеки, выписанные банком
|
10 лет
|
|
|
475
|
Образцы подписей должностных лиц кредитной организации, направленные иностранным корреспондентам
|
5 лет (1)*
|
(1) После аннулирования права подписи
|
|
477
|
Переписка по вопросам открытия и ведения счетов инвестиционной деятельности
|
10 лет ЭК (ЭПК)
|
|
|
479
|
Переписка с иностранными банками по вопросам трансграничных переводов
|
10 лет ЭК (ЭПК)
|
|
|
481
|
Отчеты об открытии и ведении валютных счетов резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в рублях
|
Постоянно
|
|