|
2. ОПЕРАЦИИ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)
|
|
2.1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты)
|
|
57
|
Договоры банковского вклада (депозита)
|
5 лет (1)*
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
58
|
Договоры банковского депозита, удостоверяемого выдачей именного депозитного, именного сберегательного сертификата
|
10 лет (1)*
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
59
|
Вкладные (сберегательные) книжки граждан
|
35 лет (1)*
|
(1) После закрытия лицевого счета
|
|
60
|
Документы (согласия законных представителей несовершеннолетнего лица, анкеты представителей, временные карточки с образцами подписей и оттиска печати доверенных лиц, доверенности на представителей) на открытие текущего счета в банке несовершеннолетнего лица
|
10 лет (1)*
|
(1) После достижения совершеннолетия или смены представителя
|
|
61
|
Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках, в том числе об отмене, изменении завещательных распоряжений
|
10 лет (1)*
|
(1) Со дня закрытия лицевого счета
|
|
62
|
Консолидированная информация о результатах деятельности банка по привлечению средств во вклады (депозиты)
|
Постоянно
|
|
|
63
|
Карточки лицевых счетов вкладчиков
|
10 лет (1) ЭК (ЭПК)*
|
(1) После закрытия вклада. Для условно закрытых - постоянно
|
|
64
|
Журналы учета:
|
|
(1) После погашения последнего сертификата
|
|
|
а) договоров банковского вклада (депозита)
|
Постоянно*
|
|
|
|
б) выданных депозитных (сберегательных) сертификатов
|
10 лет (1)*
|
|
|
2.2. Ведение счетов по вкладам (депозитам)
|
|
65
|
Документы (согласия на обработку персональных данных, анкеты клиентов, карточки с образцами подписей и оттиска печати, заявления об изменении персональных данных) по персональным данным клиентов
|
75 лет ЭК (ЭПК)*
|
|
|
67
|
Завещательные распоряжения вкладчиков (копии завещательных распоряжений) по закрытым счетам, выплаты на основании которых не производились
|
Постоянно*
|
|
|
70
|
Заявления об утрате сберегательных книжек*
|
5 лет (1)
|
(1) Заявления об утрате сберегательных книжек, на основании которых выданы дубликаты сберегательных книжек, - 35 лет*
|
|
71
|
Списки счетов по вкладам (депозитам), подлежащим восстановлению и обеспечению сохранности их ценности
|
Постоянно*
|
|
|
73
|
Документы (списки, ведомости, реестры, переписка) по зачислению денежных сумм на счета по вкладам (депозитам)
|
10 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
74
|
Документы (списки, ведомости, реестры, переписка) по выплатам заработной платы физическим лицам
|
10 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
76
|
Выписки по остаткам на лицевых счетах вкладчиков:
|
|
|
|
|
а) годовые (в составе годового отчета)
|
15 лет*
|
|
|
77
|
Документы по депозитам в иностранной валюте, привлеченным и размещенным в банках
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
78
|
Документы по депозитам в рублях, привлеченных от Федерального казначейства
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
79
|
Документы по депозитам, привлеченным от иных субъектов (финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов Российской Федерации и т.д.)
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
80
|
Документы (заявления, ордера сберегательных книжек, извещения) по закрытым счетам вкладчиков
|
5 лет (1)
|
(1) После закрытия лицевого счета
|
|
81
|
Сводные ведомости объявленных недействительными бланков сберегательных книжек
|
10 лет
|
|
|
83
|
Реестры на выплату предварительной компенсации (компенсации) вкладов (депозитов) физических лиц, заявления вкладчиков (наследников, представителей) о начислении и выплате компенсации
|
35 лет*
|
|
|
84
|
Переписка с государственными органами власти и банками по вопросам выплаты компенсаций по вкладам (депозитам)
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
|
85
|
Документы (ведомости, доверенности, поручения, распоряжения, извещения) по счетам по вкладам (депозитам)
|
35 лет* (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
86
|
Списки условно закрытых лицевых счетов по вкладам (депозитам); документы (заявления о переводе, поручения на списание и др.) к ним
|
Постоянно*
|
|
|
88
|
Журналы, книги:
|
|
(1) После передачи всех документов по назначению
|
|
|
а) регистрации завещательных распоряжений
|
Постоянно*
|
|
|
|
б) регистрации утраченных сберегательных книжек
|
Постоянно
|
|
|
|
в) учета невостребованных документов
|
3 года (1)
|
|
|
|
г) регистрации списков на зачисление во вклады (депозиты) пенсий, пособий, заработной платы и др.
|
5 лет
|
|
|
|
д) регистрации доверенностей, оформленных вне структурных подразделений банка, на совершение операций по вкладам (депозитам) физических лиц
|
5 лет
|
|