|
3. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
|
|
3.1. Открытие и ведение банковских счетов
|
|
89
|
Договоры банковского счета
|
10 лет (1)*
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
90
|
Договоры об открытии металлических счетов ответственного хранения; документы (копии учредительных документов клиента) к ним
|
10 лет* (1)
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
91
|
Договоры об обмене электронными сообщениями
|
10 лет (1)
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
92
|
Досье клиента (анкеты, переписка по вопросам расчетно-кассового обслуживания; доверенности; документы, подтверждающие списание денежных средств со счетов клиентов; документы, предусматривающие ограничение прав клиента на распоряжения денежными средствами, находящимися на счете клиента в случаях, предусмотренных законодательством)
|
5 лет (1)*
|
(1) После закрытия счета
|
|
93
|
Юридические дела клиента (заявления; копии свидетельств о регистрации, о постановке на учет в налоговом органе; документы, подтверждающие правовой статус юридического лица, регистрацию в качестве страхователя в Фонде социального страхования Российской Федерации; полномочия должностных лиц на распоряжение счетами; решения; карточки с образцами подписей и оттиска печати; уведомление о закрытии счета, переписка и др.)
|
10 лет* (1)
|
(1) После закрытия счета
|
|
94
|
Договоры о предоставлении информации по счетам клиента (по счетам третьих лиц) для контроля операций по счетам третьих лиц
|
5 лет (1)
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
95
|
Карточки с образцами подписей и оттиска печати, альбомы образцов подписей лиц кредитной организации, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете
|
Постоянно*
|
|
|
96
|
Документы по корреспондентским счетам
|
10 лет (1)
|
(1) После закрытия счета. При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
97
|
Документы (платежные поручения, требования, инкассовые поручения, заявления-поручения, заявления о расторжении договора и др.) по расчетным текущим счетам юридических и физических лиц
|
10 лет (1)
|
(1) После закрытия лицевого счета
|
|
99
|
Реестры расчетных документов
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
100
|
Соглашения о досрочной оплате и обмене простых векселей
|
10 лет (1) ЭК (ЭПК)
|
(1) После истечения срока действия соглашения
|
|
102
|
Выписки по расчетам, текущим, бюджетным, лицевым и внутрибанковским счетам в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах
|
10 лет
|
|
|
106
|
Документы (разрешения избирательной комиссии на открытие счета, договоры и др.) по специальным избирательным счетам кандидатов
|
5 лет (1)
|
(1) Со дня закрытия лицевого счета
|
|
107
|
Корешки выданных, но не оплаченных расчетных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
|
109
|
Документы (заявления клиентов об оплате просроченных дефектных или утраченных аккредитивов; разрешения на оплату просроченных аккредитивов и аккредитивов, по которым утрачены контрольные листы; подтверждения правильности предъявленных к оплате дефектных аккредитивов, уведомления и др.) об аккредитивных операциях
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
110
|
Документы (корешки выданных чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об утрате расчетных чеков, подтверждения о выдаче дефектных чеков, копии гарантийных писем магазинам о принятии к оплате дефектных чеков) по расчетным целевым чекам
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
111
|
Документы (оплаченные расчетные чеки, копии реестров чеков, переписка) о выплате гражданам наличных денег по поручениям учреждений, организаций, предприятий
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
112
|
Акты инвентаризации открытых счетов (ежегодно)
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
113
|
Переписка о гарантиях и аккредитивах по экспортным и импортным операциям
|
5 лет ЭК (ЭПК)
|
|
|
115
|
Расчеты по задолженности юридических и физических лиц
|
5 лет (1)
|
(1) После погашения задолженности
|
|
116
|
Переписка с нотариусами по представлению информации по счетам умерших граждан и других сведений
|
10 лет (1)
|
(1) После закрытия счета
|
|
117
|
Переписка с арбитражными управляющими по вопросам предоставления информации по счетам юридических лиц
|
10 лет
|
|
|
118
|
Переписка с налоговыми органами, запросы подразделений Федеральной службы судебных приставов по предоставлению информации и розыску счетов юридических лиц
|
5 лет
|
|
|
121
|
Документы (заявления клиентов, копии гарантий, распоряжения, служебные записки, переписка и другие документы, связанные с обслуживанием операции) по гарантиям
|
5 лет (1)
|
(1) После окончания срока действия гарантии
|
|
122
|
Документы (заявки, платежные поручения, подтверждения) по депозитным операциям
|
10 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
126
|
Журналы, книги:
|
|
(1) После закрытия дела (досье)
|
|
|
а) регистрации договоров банковских счетов
|
10 лет
|
|
|
|
б) регистрации закрытых счетов клиентов
|
Постоянно
|
|
|
|
в) регистрации досье
|
5 лет (1)*
|
|
|
|
г) регистрации юридических дел клиентов
|
Постоянно*
|
|
|
|
д) регистрации передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников
|
5 лет
|
|
|
|
е) регистрации выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений
|
5 лет
|
|
|
|
ж) учета выплаты компенсации по принятым на хранение целевым расчетным чекам и действующим целевым вкладам
|
5 лет
|
|
|
|
з) учета операций по специальным счетам
|
5 лет
|
|
|
3.2. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам
|
|
127
|
Договоры банковского счета, договоры об обмене электронными сообщениями о переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России
|
5 лет (1)
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
128
|
Документы (реестры учета принятых заявлений о переводе вклада, распоряжения о переводе денежных средств без открытия банковского счета, платежные поручения) о переводных операциях
|
10 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
130
|
Документы (заявления о переводе, заявления об отмене перевода, заявления о выплате перевода в иностранной валюте, копии квитанций) по переводам без открытия счета в рублях и иностранной валюте
|
10 лет
|
|
|
132
|
Переписка с Инюрколлегией о переводе за границу сумм вкладов по находящимся в ее производстве наследственным делам
|
75 лет*
|
|
|
134
|
Переписка о переводе за границу сумм вкладов по наследственным делам
|
10 лет ЭК (ЭПК)
|
|
|
136
|
Журналы регистрации:
|
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
|
а) договоров банковского счета; договоров об обмене электронными сообщениями в рамках платежной системы Банка России
|
5 лет
|
|
|
|
б) инкассовых поручений и платежных требований юридических лиц
|
5 лет (1)
|
|
|
|
в) валютных переводов без открытия валютного счета
|
10 лет
|
|
|
3.3. Совершение операций с использованием электронных средств платежа
|
|
139
|
Протоколы комиссии по финансовым претензиям при обслуживании банковских карт; документы (акты, заключения, переписка) к ним
|
Постоянно
|
|
|
141
|
Договоры банковского вклада "До востребования" с использованием банковских карт
|
5 лет (1)*
|
(1) После истечения срока действия договора
|
|
142
|
Протоколы заседаний Международных платежных систем, Национальной Ассоциации по платежным картам
|
Постоянно
|
|
|
143
|
Дела клиентов - держателей банковских карт (копии договоров, заявления на получение банковских карт; извещения на выдачу карт и ПИН-конвертов; заявки на установку контрольной информации, перевыпуск карт, о спорных транзакциях; документы по претензиям клиентов, уведомления, сообщения и др.)
|
5 лет (1)*
|
(1) После закрытия дела
|
|
148
|
Анкеты по выдаче банковских карт
|
10 лет
|
|
|
150
|
Акты на уничтожение банковских карт
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
151
|
Образцы форм банковских, платежных карт
|
Постоянно*
|
|
|
155
|
Уведомления о пополнении/списании средств на банковских картах; сводные ведомости о выдаче наличных денежных средств с банковских карт
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
156
|
Спецификации, полисы страхования на банковское оборудование (банкоматы)
|
5 лет (1)
|
(1) После списания оборудования
|
|
163
|
Документы (соглашения, тарифы, расчетные документы, документы по предоставлению дистрибутива, акты, переписка и др.) по операциям с электронными средствами платежа
|
10 лет (1)
|
(1) После истечения срока действия соглашения
|
|
164
|
Ведомости корректировки по банковским картам
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
166
|
Ведомости сверки сумм в иностранной валюте "до выяснения" по операциям с платежными картами
|
5 лет (1)
|
(1) С иностранными банками - 10 лет. При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
167
|
Реестры операций по операциям с банковскими картами
|
5 лет (1)
|
(1) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
169
|
Сводные отчеты процессингового центра по результатам клиринга платежной системы
|
Постоянно
|
|
|
170
|
Сводные отчеты по электронным платежам (с платежными картами)
|
Постоянно
|
|
|
173
|
Журналы, книги:
|
|
(1) После закрытия карты
(2) При условии завершения проверки налоговыми органами
|
|
|
а) регистрации выдачи банковских карт
|
5 лет
|
|
|
|
б) учета дел клиентов - держателей банковских карт
|
5 лет (1)*
|
|
|
|
е) регистрации пополнений банковской карты, списания денежных средств с банковской карты, выдачи наличных денежных средств по банковской карте
|
5 лет (2)
|
|
|
|
з) учета слипов
|
5 лет
|
|
|
|
к) учета инкассации слипов
|
5 лет
|
|
|
|
л) регистрации банков-контрагентов
|
10 лет
|
|
|
|
м) регистрации мерчантов
|
5 лет
|
|
|
|
н) учета передачи ключей банкоматов
|
5 лет
|
|