1. КРЕДИТОВАНИЕ, ИНВЕСТИРОВАНИЕ

1

Протоколы заседаний и решения кредитного комитета банка

Постоянно

2

Кредитный портфель (аналитические таблицы отчетных данных об исполнении балансов доходов и расходов)

Постоянно

4

Документы (программы, таблицы, сведения, статистико-аналитические, оперативные материалы, диаграммы, расчеты, объяснительные записки) по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов

5 лет ЭК (ЭПК)

5

Документы (справки, обзоры, таблицы, диаграммы, переписка, записки) по анализу кредитных отношений с клиентами

10 лет ЭК (ЭПК)

6

Договоры о предоставлении кредитов юридическим и физическим лицам

10 лет (1)*

(1) После погашения кредита

7

Договоры о предоставлении межбанковских кредитов

10 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) После погашения кредита

8

Договоры (соглашения) о предоставлении, получении кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации; документы (ходатайства, заключения, переписка) к ним

10 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) После погашения кредита

9

Договоры о кредитных линиях, открытых контрагентам

10 лет (1)

(1) После истечения срока действия договора

10

Документы (ходатайства, экономические расчеты, проекты кредитных договоров, заключения) по полученным ранее и предоставленным межбанковским кредитам

10 лет (1)

(1) После возвращения кредита

11

Документы (анкеты заемщика, копии решений кредитных комитетов, копии договоров, соглашений, распоряжения, заключения, выписки из счетов, выписки по погашению процентов основного долга и др.) о предоставлении межбанковских кредитов под обеспечение

10 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) После возвращения кредита, окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами

12

Документы (копии решений кредитных комитетов, заключения, копии договоров, распоряжения о зачислении кредитных средств на банковский счет заемщика, копии платежных поручений, документы, подтверждающие целевое использование кредита, выписки из счетов, выписки по погашению процентов основного долга, документы о согласии субъектов кредитных историй на получение основной части их кредитной истории и др.) о предоставлении кредитов субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям и юридическим лицам под государственные (муниципальные) гарантии

10 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) После возвращения кредита. При условии завершения проверки налоговыми органами

13

Кредитные досье заемщиков - юридических лиц (кредитные заявки, копии учредительных и правоустанавливающих документов, документы по обеспечению кредитов и целевому использованию кредита, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, соглашений, распоряжения о зачислении кредитных средств на расчетный (валютный, корреспондентский) счет заемщика, копии платежных поручений, копии счетов, акты выполненных работ, выписки со счетов, акты о проверке состояния предмета залога, выписки по погашению процентов, основного долга и др.)

10 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) После закрытия дела и окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами

14

Кредитные досье заемщиков - физических лиц (заявления, анкеты, справки, декларации, заключения, выписки по счетам, копии документов, удостоверяющих личность, копии договоров, срочные обязательства о погашении кредита (основного долга и процентов), уведомления, документы по обеспечению возврата кредитов, распоряжения и др.)

10 лет (1)*

(1) После закрытия дела и окончания взаиморасчетов. При условии завершения проверки налоговыми органами. Кредитные дела заемщиков, в отношении которых вынесено решение суда, - 35 лет

15

Расчетные документы (копии платежных поручений, платежных ордеров, подтверждений о перечислении средств) по всем видам счетов при кредитовании клиентов

10 лет (1)

(1) При условии завершения проверки налоговыми органами

17

Документы (кредитные договоры, заявления, отчеты) по кредитам и ссудам, выданным сотрудникам кредитной организации

10 лет (1)

(1) После возврата кредита, ссуды

19

Документы (служебные записки, переписка) по сопровождению действующих кредитов с просроченными платежами и проблемных кредитов

10 лет ЭК (ЭПК)

22

Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска

5 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) С даты рассмотрения заявки и установления категории кредитного риска

23

Документы (справки, расчеты, заключения) о возврате кредитов, находящихся в составе государственного долга, и доходах по ним

Постоянно*

25

Документы (акты, заключения, переписка) о списании безнадежных к взысканию долгов

10 лет (1)

(1) При условии завершения проверки налоговыми органами

26

Заявки о предоставлении кредитов частным клиентам на условиях, отличных от установленных нормативными документами и выходящих за рамки полномочий, установленных по совокупности всех обязательств

5 лет ЭК (ЭПК)

28

Договоры, соглашения с бюро кредитных историй

Постоянно*

29

Документы (сведения, списки, отчеты) по взаимодействию с бюро кредитных историй

5 лет ЭК (ЭПК)

30

Документы по вексельному кредитованию, денежному зачету, проводимым Минфином России

10 лет ЭК (ЭПК)

31

Документы по тендерам, проводимым Минфином России

10 лет ЭК (ЭПК)

32

(1) Входит в состав годовых отчетов банка

33

Сведения о кредитах и задолженности по кредитам, выданным заемщикам регионов

Постоянно

34

Журналы:

а) регистрации кредитных договоров с юридическими и физическими лицами (1, 2)

в) регистрации и учета просроченной ссудной задолженности: юридических и физических лиц (1, 3)

г) регистрации и учета актов списания просроченной задолженности (1, 3)

10 лет (1)*

(1) При условии завершения проверки налоговыми органами

(2) При условии истечения срока действия последнего договора

(3) После погашения залога, ссуды

35

Документы (заявки, протоколы, справки, решения) по рассмотрению инновационных предложений по кредитованию физических лиц

10 лет ЭК (ЭПК)

36

Договоры, соглашения по инвестиционным проектам; документы к ним

Постоянно*

37

Экспертные заключения по инвестиционным проектам

Постоянно

38

Документы (копии постановлений Правительства Российской Федерации, ходатайства органов местного самоуправления, расчеты, разнарядки, заключения, переписка) по кредитованию федеральных, целевых, региональных программ

10 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) После реализации программы

39

Документы (протоколы, справки, платежные поручения, отчеты, информации, переписка) по разработке и реализации федеральных, целевых, региональных программ

10 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) После реализации программы

40

Документы (заявки, формуляр инвестиционного проекта, карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии приказов, копии документов о государственной регистрации и учредительных документов, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, документы, подтверждающие намерения гарантов, поручителей, копии учредительных и финансовых документов гарантов/поручителей и др.; копии договоров, соглашений, документы пролонгации и др.) о предоставлении кредита при инвестиционном кредитовании или при проектном финансировании

10 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) После возвращения кредита. При условии завершения проверки налоговыми органами. Базовые контракты проектов, разрешительная, согласовательная и проектная документация - постоянно

41

Досье субъекта Российской Федерации (закон субъекта Российской Федерации "О бюджете области (края, республики)" на текущий (планируемый) год со всеми приложениями; поквартальное распределение доходов и расходов бюджета субъекта Российской Федерации; отчеты об исполнении бюджета; реестр долговых обязательств; копии решений комитета по предоставлению кредитов и инвестиций; расчеты лимитов риска; переписка; извещения об установленных лимитах/сублимитах риска) по предоставлению инвестиций

10 лет (1) ЭК (ЭПК)

(1) После закрытия досье

42

Досье инвестора (заявление инвестора на брокерское обслуживание, анкета инвестора, бланк тарифов на услуги, оказываемые инвестору, извещения к условиям предоставления брокерских услуг, документы клиента, отчеты брокера, копии счетов фактур, переписка и др.)

10 лет (1)

(1) После закрытия досье

44

Сведения о квалифицированных инвесторах

Постоянно

45

Документы (акты, заключения, отчеты, переписка) о результатах выполнения инвестиционных проектов

Постоянно

46

Документы (подписные листы, справки о денежных средствах, поступивших в уплату за акции инвестиционных фондов) о размещении акций инвестиционных фондов

Постоянно*

47

Документы (справки, описи, квитанции, копии распоряжений) о совершении операций с ценными бумагами инвестиционных фондов

10 лет

48

Досье (договоры, дополнительные соглашения, заявления, копии учредительных документов) клиентов инвестиционных фондов

10 лет (1)*

(1) После истечения срока действия договора. При условии завершения проверки налоговыми органами

51

Инвестиционные проекты по извлечению золота из вторичного сырья, по совместной работе с ювелирными и другими перерабатывающими предприятиями

Постоянно*

52

Документы (соглашения, отчеты, переписка) по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основе

Постоянно

53

Паспорта инвестиционных программ

Постоянно*

55

Переписка по вопросам инвестирования

5 лет ЭК (ЭПК)

56