1. Операции банка по начислению и уплате процентов по привлеченным во вклады (депозиты) денежным средствам физических и юридических лиц, а также полученным межбанковским кредитам

1. Операции банка по начислению и уплате процентов

по привлеченным во вклады (депозиты) денежным средствам

физических и юридических лиц, а также полученным

межбанковским кредитам <*>

--------------------------------

<*> В приводимых в настоящем Приложении условных примерах рассматриваются только банковские операции по привлечению и размещению рублевых денежных средств.

Исходные данные:

Сроки привлечения банком средств во вклады (депозиты), а также межбанковские кредиты - на условиях "овердрафт", "до востребования", "овернайт" - 3, 7 и 21 день, 3 месяца.

Процентные ставки банка (ставки привлечения):

┌────────────────────┬──────────────────┬────────────────────────┐

│По вкладам населения│ По депозитам юр. │ По межбанковским │

│ │ лиц │ привлеченным средствам │

├──────────┬─────────┼──────────┬───────┼─────────────────┬──────┤

│Срок │ % │Срок │ % │ Срок │ % │

├──────────┼─────────┼──────────┼───────┼─────────────────┼──────┤

│До востре-│3 - 4 <*>│"овернайт"│18,5 - │Внутридневной │5,5 │

│бования │ │ │18,8 │овердрафт, │ │

│ │ │ │<**> │предоставленный │ │

│ │ │ │ │банком - коррес- │ │

│ │ │ │ │пондентом по │ │

│ │ │ │ │счету "ЛОРО" │ │

├──────────┼─────────┼──────────┼───────┼─────────────────┼──────┤

│21 день │15 │ 3 дня │СР - │Кредит "овернайт"│18,8 -│

│ │ │ │0,5 │ │20,7 │

│ │ │ │<***> │ │<**> │

├──────────┼─────────┼──────────┼───────┼─────────────────┼──────┤

│3 месяца │22 │ 7 дней │СР + │Депозит на 7 дней│22,4 -│

│ │ │ │0,5 │ │24,9 │

│ │ │ │<***> │ │<**> │

└──────────┴─────────┴──────────┴───────┴─────────────────┴──────┘

--------------------------------

<*> В тексте настоящего Приложения все ставки привлечения и размещения указаны в процентах годовых.

<**> Диапазон ставок задан в зависимости от колебаний ставки межбанковского рынка.

<***> Плавающая ставка, равная ставке рефинансирования Банка России плюс (минус) установленный банком процент.

Ставка рефинансирования Банка России в рассматриваемом периоде:

- по состоянию на 01.07.98 - 18%;

- по состоянию на 20.11.98 - 16%.

Календарь II полугодия 1998 года 1.1. Начисление процентов на сумму срочного депозита