12. Проверка регулятором

12. Проверка регулятором.

Регулятор требует от страховщика демонстрации адекватности и эффективности системы корпоративного управления.

12.1. Регулятор играет важную роль, запрашивая у совета директоров (наблюдательного совета) и старшего менеджмента страховщика продемонстрировать выполнение действующих требований к корпоративному управлению и постоянное выполнение соответствующих стандартов. Обязанность демонстрации регулятору эффективного и запланированного функционирования системы корпоративного управления лежит на страховщике.

12.2. Регулятор с помощью надзорных проверок и анализа отчетности должен оценивать эффективность и адекватность общей системы корпоративного управления страховщика.

12.3. В целях содействия надзорной проверке и процедурам отчетности регулятор создает эффективные каналы коммуникации со страховщиком и располагает доступом к информации о страховщике. Это можно обеспечить как периодической отчетностью перед регулятором, так и получением информации по специальным запросам (см. также пункт 8). Регулярное взаимодействие регулятора с советом директоров (наблюдательным советом), менеджментом и ключевыми лицами, выполняющими контрольные функции, также может содействовать коммуникации.

12.4. Регулятор должен оценивать эффективность управления со стороны совета директоров (наблюдательного совета) и старшего менеджмента и определять вклад их действий и поведения в надежное управление, а именно:

вклад совета директоров (наблюдательного совета) и старшего менеджмента в установление и следование корпоративной культуре (принцип "Tone at the top");

каким образом принципы корпоративной культуры передаются сотрудниками страховщика и реализованы на практике;

каким образом транслируется информация, поступающая от совета директоров (наблюдательного совета) и старшего менеджмента, а также каким образом налажено информирование совета директоров (наблюдательного совета) и старшего менеджмента;

каков порядок выявления и решения страховщиком существенных проблем.

12.5. Для обеспечения текущей эффективности совета директоров (наблюдательного совета) и старшего менеджмента регулятор при необходимости может также рассмотреть использование следующих мер:

постоянное обязательное повышение квалификации членов правления (совета директоров) и старшего менеджмента страховщика в соответствии с возложенными на них полномочиями, функциями и ответственностью;

анализ периодических самооценок, проводимых правлением (советом директоров) в соответствии с пунктами 4.3 и 12.1;

встречи и/или интервью с членами правления (совета директоров) и старшего менеджмента на коллективной и индивидуальной основе, в зависимости от необходимости, в особенности для формирования ожиданий касательно их будущих результатов и получения представления об их информированности и активности;

присутствие и наблюдение за заседаниями правления (совета директоров).

12.6. Наличие в политике по вознаграждениям страховщика высокорискованных компонентов может обусловливать большее внимание регулятора к этой политике и практике, включая требование дополнительной информации для оценки возможного негативного последствия этих практик для текущего финансового состояния страховщика или назначение независимой оценки политики по вознаграждениям и практики страховщика.