Таблица 1. Процесс качественной валидации рейтинговых систем банка

	Первичный анализ документов банка	Проведение внутренних встреч с банком	Запрос дополнительных документов	Итоговый анализ рейтинговых систем банка	Подготовка заключения Банка России
Порядок действий	Проведение первичного анализа предоставленной документации на предмет ее соответствия требованиям Банка России	Получение комментариев от представителей банка относительно спорных вопросов	Запрос документов, данных и дополнительного анализа со стороны банка, необходимость в которых была выявлена в рамках предыдущих этапов.	Проведение всестороннего анализа рейтинговой системы на соответствие требованиям Банка России	Подготовка заключения, содержащего итоговый перечень выявленных в ходе анализа недостатков, рекомендаций по их устранению и выводах о готовности банка.
			Согласование с банком срока предоставления материалов

2. Качественная валидация: оценка рейтинговых процессов 2.1. Анализ покрытия сегментов кредитных требований внутренними рейтинговыми моделями