3. ТЕРМИНЫ И СОКРАЩЕНИЯ

- АБС - Автоматизированные банковские системы, используемые для учета банковских операций и иных сделок;

- Анкета (досье) клиента - совокупность документов и сведений в бумажном и/или электронном виде, собранных Банком в отношении клиента, его представителя и/или выгодоприобретателя в процессе их идентификации и последующего изучения;

- Банк - наименование кредитной организации (полное и сокращенное);

- Банковский продукт (услуга) - форма предоставления в определенной последовательности комплекса взаимосвязанных банковских операций и иных сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности;

- Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ - деятельность Банка по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

- Выгодоприобретатель - лицо, не участвующее в проведении операции, но к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок;

- Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) - технология осуществления банковских операций (сделок) на основании распоряжений Клиентов, передаваемых в Банк с использованием телекоммуникационных систем взаимодействия и функционирующих на основе каналов связи сети Интернет, мобильной связи и т.д.;

- Доходы, полученные преступным путем, - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;

- Идентификация - совокупность мероприятий по установлению определенных законодательством Российской Федерации сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий;

- Извещение в виде электронного сообщения (ИЭС) - сообщение о принятии (непринятии) территориальным учреждением Банка России ОЭС Банка для доставки в уполномоченный орган или сообщение о принятии (непринятии) уполномоченным органом ОЭС или сведений об отдельных операциях, содержащихся в ОЭС Банка, представленное в электронной форме;

- ИПДЛ - физическое лицо, находящееся или принимаемое на обслуживание и являющееся иностранным публичным должностным лицом <1>;

--------------------------------

<1> Иностранные ПДЛ - это лица, которым доверены или были доверены значительные публичные функции другой страной, например, главы государств или правительств, видные политики, старшие правительственные, судебные или военные сотрудники, старшие руководители государственных корпораций, видные деятели политических партий. Определение не распространяется на руководителей среднего звена или лиц, занимающих более низкие позиции в указанной категории.

- Клиент - физическое лицо, индивидуальный предприниматель или лицо, занимающееся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой или юридическое лицо (в том числе кредитная организация), находящееся или принимаемое на обслуживание в Банке, а также лица, обращающиеся в Банк для проведения операций разового характера, включая операции без открытия банковского счета (вклада);

- Код аутентификации - данные о Банке, включаемые в состав ОЭС и используемые Банком России и уполномоченным органом для установления подлинности и целостности ОЭС и идентификации Банка как его отправителя;

- Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;

- Международные организации - организации, созданные официальными политическими соглашениями между их странами-членами, которые имеют статус международных договоров; их существование признается законодательством их стран-членов; и они не рассматриваются как резидентские организационные подразделения стран, в которых они размещены;

- МПДЛ - физическое лицо, находящееся или принимаемое на обслуживание и являющееся должностным лицом публичной международной организации <1>;

--------------------------------

<1> "Должностное лицо публичной международной организации" - Лица, которым доверены или были доверены важные функции международной организацией. Относится к членам старшего руководства, т.е. директорам, заместителям директоров, и членам правления или эквивалентных функций. Определение не распространяется на руководителей среднего звена или лиц, занимающих более низкие позиции в указанной категории.

- Необычная операция - операция, содержащая признаки и критерии необычности, а также любые операции, которые, по мнению сотрудников Банка, могут осуществляться с целью отмывания доходов, полученных преступным путем, и/или финансирования терроризма;

- Нормативные требования - совокупность требований, предусмотренных федеральными законами, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами органов государственной власти в сфере ПОД/ФТ, применимых к деятельности Банка;

- Организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых Банком мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение и реализацию указанных правил внутреннего контроля;

- Осуществление внутреннего контроля - реализация Банком правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;

- Операции, подлежащие обязательному контролю, - операции с денежными средствами и иным имуществом, совершаемые клиентами Банка, указанные в статье 6 Закона N 115-ФЗ;

- Ответственный сотрудник - специальное должностное лицо, назначаемое единоличным исполнительным органом Банка, которое является ответственным за разработку и организацию реализации в Банке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- Отчет в виде электронного сообщения (ОЭС) - сообщение, формируемое Банком для предоставления в уполномоченный орган, содержащее сведения об операциях, предусмотренных Законом N 115-ФЗ, представленное в электронной форме и снабженное зарегистрированным кодом аутентификации;

- ПДЛ - публичные должностные лица, включающие в себя категории ИПДЛ, МПДЛ и РПДЛ;

- Перечень Подразделений - документ, создаваемый в соответствии с требованиями Программы подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ, утверждаемый руководителем Банка и содержащий список структурных подразделений Банка, в компетенцию которых входит реализация настоящих Правил в соответствии с их должностными обязанностями;

- Перечень экстремистов - список (перечень) организаций или физических лиц, в отношении которых имеются полученные, в соответствии с Законом N 115-ФЗ, в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или лиц, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организаций или лиц, составляемые и доводимые до сведения организаций в соответствии с порядком, установленным Правительством Российской Федерации;

- Подразделение по ПОД/ФТ - структурное подразделение Банка, осуществляющее организацию и координацию деятельности иных подразделений Банка в сфере реализации настоящих Правил;

- Подразделение, осуществляющее профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг Банка (далее - Подразделение ДРЦБ), - структурное(ые) подразделение(ия) Банка, к исключительной функции работников которого(ых) относится осуществление брокерской и/или дилерской и/или депозитарной деятельности и/или деятельности по управлению ценными бумагами (для банков, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг);

- Подозрительная операция - необычная операция, по которой, в результате реализации мер внутреннего контроля, возникает подозрение в том, что такая операция может осуществляться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и в отношении которой принято решение о направлении сведений в Уполномоченный орган;

- Представитель Клиента (Представитель) - лицо, совершающее сделки и/или операции с денежными средствами или иным имуществом от имени Клиента Банка, полномочия которого подтверждены доверенностью, договором, законом либо актом уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, в том числе лица, которым предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом) с использованием технологии дистанционного банковского обслуживания (ДБО);

- Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) - система мер, осуществляемых Банком, по выполнению положений Закона N 115-ФЗ;

- РПДЛ - физические лица, находящиеся или принимаемые на обслуживание и замещающие (занимающие) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;

- Сотрудник (работник) - физическое лицо, состоящее в трудовых отношениях с Банком;

- СВК - Служба (подразделение) внутреннего контроля (аудита) Банка;

- Уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Федеральная служба по финансовому мониторингу или Росфинмониторинг);

- Уполномоченный сотрудник - должностное лицо обособленного или внутреннего структурного подразделения Банка, на которое возложены обязанности по организации и обеспечению выполнения Правил в подразделении <1>;

--------------------------------

<1> Банк вправе самостоятельно принимать решение о наличии Уполномоченных сотрудников. При их отсутствии функции Уполномоченных сотрудников выполняют руководители соответствующих обособленных и внутренних структурных подразделений.

- Фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) электронных носителях информации в целях реализации настоящих Правил;

Иные термины, применяемые в Правилах, имеют такое же толкование, как и в действующем законодательстве Российской Федерации.