1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила) разработаны во исполнение законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), нормативных актов Банка России, Федеральной службы по финансовым рынкам <1> и Федеральной службы по финансовому мониторингу.

--------------------------------

<1> Для кредитных организаций, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

1.2. Правила являются комплексным документом, который:

- регламентирует организационные основы работы "____________" (далее - Банк), направленной на ПОД/ФТ;

- устанавливает порядок действий должностных лиц и работников Банка в целях осуществления внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ;

- распределяет зоны ответственности и сроки выполнения обязанностей должностных лиц и работников Банка в целях осуществления внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ.

1.3. Правила включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля:

а) программа организации системы ПОД/ФТ;

б) программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя (далее - программа идентификации);

в) программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - программа управлением риском);

г) программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - программа выявления операций);

д) программа организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

е) программа, определяющая порядок взаимодействия Банка с лицами, которым поручено проведение идентификации <1>;

--------------------------------

<1> При отсутствии поручения Банка по проведению идентификации иным лицам в соответствии с Законом N 115-ФЗ данная программа не создается.

ж) программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

з) программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ;

и) программы проверки внутреннего контроля.

1.4. Правила внутреннего контроля разработаны в целях:

- обеспечения защиты Банка от проникновения в него преступных доходов;

- управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в целях его минимизации;

- обеспечения независимости Ответственного сотрудника;

- участия сотрудников Подразделения по ПОД/ФТ, подразделений Банка, осуществляющих банковские операции и другие сделки, юридического подразделения, подразделения безопасности, службы внутреннего контроля независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в реализации настоящих Правил.

1.5. Задачами организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ являются:

- обеспечение выполнения Банком требований нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ;

- поддержание эффективности системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ Банка на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- исключение вовлечения Банка, его руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

1.6. Правила разработаны с учетом особенностей организационной структуры Банка, характера продуктов (услуг), предоставляемых Банком клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

1.7. Действие настоящих Правил распространяется на все подразделения, а также на филиалы, представительства, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.