5.10. Порядок документального фиксирования сведений о Клиентах, их Представителях и Выгодоприобретателях

5.10.1. Сведения, полученные в результате первичной идентификации и последующего изучения Клиента, фиксируются в Анкете (досье) Клиента, которая должна содержать следующую информацию:

- сведения, полученные в рамках первичной идентификации в соответствии с Программой идентификации;

- сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование уровня Риска;

- дату начала отношений с Клиентом, в частности дату заключения договора либо дату открытия первого банковского счета (банковского вклада);

- дату заполнения и дату последнего обновления Анкеты (досье) Клиента;

- фамилию, имя, отчество и должность сотрудника, ответственного за работу с Клиентом;

- фамилию, имя, отчество и должность сотрудника, заполнившего Анкету (досье) Клиента в электронном виде, либо фамилию, имя, отчество, должность и подпись сотрудника, заполнившего Анкету (досье) Клиента на бумажном носителе;

- иные сведения по усмотрению Банка.

5.10.2. Анкета (досье) Клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в Программе идентификации, если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7 Закона N 115-ФЗ, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок. Информация о Клиенте, осуществляющем отдельные виды банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренные Инструкцией N 136-И, фиксируется в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

5.10.3. В зависимости от возможностей используемого АБС, Банком может быть установлен один из следующих способов ведения Анкет (досье) Клиента:

- заполнение Клиентом Анкеты (досье) Клиента на бумажном носителе (в случае, когда ведение Анкеты (досье) Клиента в АБС на данном участке банковской деятельности не автоматизировано);

- формирование сотрудником подразделения Анкеты (досье) Клиента в АБС на основании полученных документов и сведений.

5.10.4. Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности, а также сведения о действии Клиента к собственной выгоде либо к выгоде третьего лица фиксируются Клиентом:

- в Анкете (досье) Клиента, оформленной на бумажном носителе, заверенной подписью уполномоченного лица и печатью Клиента - юридического лица;

- в Заявлении на открытие банковского счета (вклада) либо ином документе, заверенном подписью уполномоченного лица и печатью клиента - юридического лица, в случае если в соответствии с установленным Банком порядком проведения операций (открытия счетов, вкладов, заключения договоров) представление Клиентом Анкеты (досье) Клиента на бумажном носителе не предусмотрено.

5.10.5. Сведения о выгодоприобретателях, полученные в соответствии с Программой идентификации, фиксируются в составе Анкеты (досье) Клиента на бумажном носителе по форме, установленной Банком.