4.5. Порядок взаимодействия с Клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий ДБО

4.5.1. Все случаи обращения к Клиентам и их Представителям с целью получения информации и сведений, а также факт предоставления/непредставления запрошенной информации фиксируются сотрудниками подразделений.

Допускается ведение журнала регистрации мероприятий в целях ПОД/ФТ в электронном виде. Форма журнала и порядок его ведения, в том числе регистрации мероприятий, устанавливаются внутренними документами Банка (Банк имеет право установить иной порядок фиксирования результатов взаимодействия с клиентами).

4.5.2. Сотрудники подразделений, осуществляющие взаимодействие с Клиентами, предлагают Клиентам и их Представителям заверять представляемые сведения (включая незаверенные копии документов) печатью и подписью уполномоченного лица организации (индивидуального предпринимателя) или подписью физического лица соответственно, либо самостоятельно заверяют представленные Клиентами или их Представителями копии документов после их сличения с оригиналом (при наличии такого решения в Банке).

4.5.3. Сотрудники Подразделений, а также иные Сотрудники, имеющие в силу должностных обязанностей доступ к информации, отнесенной к разряду конфиденциальной, в рамках взаимодействия с Клиентами обязаны соблюдать требования о ее нераспространении среди Клиентов и иных лиц в соответствии с Порядком обеспечения конфиденциальности информации настоящих Правил.

4.5.4. Руководители подразделений, ответственные за разработку и утверждение типовых форм договоров на обслуживание Клиентов, либо заключению таких договоров с Клиентами организуют работу по фиксированию в указанных документах следующих норм (при наличии такого решения в Банке):

- обязательства Клиента по предоставлению документов и сведений, необходимых Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

- обязательства Клиента по представлению сведений о Выгодоприобретателе в объеме и порядке, предусмотренном Банком, в случае совершения операций к выгоде третьих лиц;

- обязательства Клиента о представлении в Банк документов и сведений в случае изменения идентификационной информации, указанной в Программе идентификации;

- права Банка требовать от Клиента предоставления документов и сведений, необходимых для осуществления функций, предусмотренных действующими Нормативными требованиями;

- права Банка в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации отказать в исполнении распоряжения Клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на его счет) в случае непредставления Клиентом документов и сведений, необходимых Банку для реализации Нормативных требований;

- права Банка по своему усмотрению в одностороннем порядке устанавливать новые либо изменять существующие ставки комиссионного вознаграждения за обслуживание Клиента при условии его предварительного уведомления;

- права Банка в одностороннем порядке расторгнуть договор в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации;

- права Банка отказать Клиенту в приеме распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи.

4.5.5. Порядок действий сотрудников подразделений при взаимодействии с Клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий ДБО, в целях реализации Правил, изложен в соответствующих программах внутреннего контроля, в том числе:

- Программе идентификации Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя;

- Программе выявления операций;

- Программе организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

- Программе приостановления операций с денежными средствами и иным имуществом.