11. ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ В СФЕРЕ ПОД/ФТ

11.1. Целью настоящей Программы подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ (далее - Программа обучения) является получение работниками Банка знаний и формирование навыков, необходимых для исполнения ими Нормативных требований, а также Правил и иных внутренних документов Банка в сфере ПОД/ФТ.

11.2. Программа обучения предусматривает:

а) изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;

б) изучение Правил при исполнении работником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и иных организационно-распорядительных документов Банка, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

11.3. Обучение проводится в соответствии с планом реализации Программы обучения на текущий год (далее - План обучения). План обучения включает в себя тематику обучения, сроки проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения.

11.4. План обучения и Перечень подразделений Банка, сотрудники которых должны проходить обучение по ПОД/ФТ (далее - Перечень подразделений), разрабатываются Ответственным сотрудником и утверждаются Руководителем Банка не позднее 31 января текущего года.

11.5. Перечень подразделений и План обучения разрабатывается с учетом специфики Банка и в соответствии с требованиями Указания N 1485-У, а для сотрудников Подразделения ДРЦБ в соответствии с Приказом N 203 <1>.

--------------------------------

<1> Обучение в соответствии с Приказом N 203 проводится только банками, являющимися профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

11.6. За реализацию подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ, организацию и проведение в Банке обучения отвечает Ответственный сотрудник или лицо, им назначенное, а также Уполномоченные сотрудники. За участие сотрудников подразделений в обучающих мероприятиях отвечают руководители подразделений.

11.7. Обучение сотрудников осуществляется в следующих формах:

- вводный (первичный) инструктаж;

- внеплановый (целевой) инструктаж;

- повышение квалификации (плановый инструктаж).

11.8. Методы проведения указанных форм обучения определяются Банком самостоятельно (очные лекции, тренинги, семинары, дистанционные методы обучения с применением интернет-технологий, обучение методом самообразования с использованием специализированных обучающих материалов и т.д.).

11.9. Сотрудники Подразделения ДРЦБ кроме обучения в формах, указанных в пункте 11.8 настоящей Программы обучения, дополнительно проходят обучение в следующих формах:

- повышение уровня знаний;

- целевой инструктаж.

Обучение по указанным формам проводится специализированными учебными организациями в соответствии с требованиями пункта 11.15 настоящей Программы обучения.

11.10. Вводный (первичный) инструктаж проводится в целях ознакомления с нормативными правовыми актами Российской Федерации и внутренними документами Банка в области ПОД/ФТ при приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень подразделений, и при переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных подразделений Банка. Не позднее 30 дней с даты приема (перевода) сотрудника в подразделение, включенное в Перечень подразделений, проводится оценка его уровня знаний в сфере ПОД/ФТ. В случае готовности сотрудника к оценке его уровня знаний такая оценка может быть произведена раньше.

11.11. Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ проводится с сотрудниками Банка в следующих случаях:

- при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;

- при вводе Банком новых или изменении действующих Правил;

- при переводе сотрудника на другую постоянную работу в рамках подразделений Банка, включенных в Перечень подразделений, в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для выполнения своей трудовой функции;

- при поручении сотруднику Банка работы, не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет за собой изменения условий данного договора.

11.12. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников осуществляется с периодичностью, устанавливаемой в Плане обучения. При этом:

- обучение Ответственного сотрудника, лица, его замещающего, проводится не реже двух раз в год;

- обучение иных Сотрудников, включенных в Перечень подразделений, проводится не реже одного раза в год.

11.13. Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ проводится путем участия сотрудников в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятий, организуемых специализированными обучающими организациями с учетом требований пункта 11.15 настоящей Программы обучения. Ответственный сотрудник проходит обучение в форме повышения уровня знаний не реже одного раза в год. Не реже одного раза в три года такое обучение проходят следующие сотрудники Подразделения ДРЦБ:

а) руководитель и заместитель руководителя Подразделения ДРЦБ;

б) контролер;

в) сотрудники Подразделения ДРЦБ, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

- совершение сделок с ценными бумагами: от имени Банка и за счет Банка; от имени клиентов и за счет клиентов; от имени Банка и за счет клиентов;

- совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;

- ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;

- проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;

- подписание документов, подтверждающих право собственности клиента на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях;

- иные сотрудники Подразделения ДРЦБ, по усмотрению руководителя этого подразделения.

11.14. Целевой инструктаж (получение работниками Подразделения ДРЦБ базовых знаний в сфере ПОД/ФТ) проводится однократно для сотрудников, указанных в пункте 11.13 настоящей Программы обучения, до начала осуществления ими таких функций.

11.15. Целевой инструктаж и повышение уровня знаний может производиться организациями, которые осуществляют подготовку и обучение кадров, при условии включения в Программу обучения вопросов, связанных с особенностями ПОД/ФТ на финансовом рынке, определяемых Федеральной службой по финансовым рынкам. Прохождение соответствующим должностным лицом организации целевого инструктажа или повышения уровня знаний подтверждается документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение.

11.16. Факты проведения обучения (за исключением целевого инструктажа) Сотрудника, ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации и внутренними документами Банка в области ПОД/ФТ должны быть подтверждены собственноручной подписью сотрудника в соответствующем документе или ее электронным аналогом в документе, форма и содержание которого устанавливается Банком.

11.17. Проверка знаний по ПОД/ФТ сотрудников проводится не реже одного раза в год в соответствии с Планом обучения. Форма и порядок проведения проверки знаний по ПОД/ФТ определяется Банком и может проводиться в виде тестирования, собеседования с Ответственным сотрудником (Уполномоченным сотрудником или иным сотрудником Подразделения по ПОД/ФТ) или иным способом.

11.18. Порядок и формы хранения результатов обучения определяются Банком.

11.19. При выявлении у сотрудника недостаточного уровня знаний в сфере ПОД/ФТ его руководитель принимает решение о целесообразности его дальнейшего использования исключительно на участках работы, не связанных с выполнением требований ПОД/ФТ.

11.20. Не реже одного раза в год Банк проводит анализ Программы обучения в целях решения вопроса о необходимости ее обновления с учетом изменения действующих и вступлении в силу новых нормативных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ.