6.1. Организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

6.1.1. Для целей настоящей Программы под управлением риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - Программа управления риском) следует понимать совокупность предпринимаемых Банком действий, направленных на оценку такого риска и его минимизацию посредством принятия предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также договором с клиентом мер. Управление риском осуществляется Банком на основе метода риск-ориентированного подхода, позволяющего применять меры ПОД/ФТ, соизмеримые с оцененным риском.

6.1.2. Структура системы оценки деятельности Банка по уровням риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма включает следующие виды рисков:

- риск совершения Клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск клиента);

- риск вовлеченности Банка и его сотрудников в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма (далее - риск продукта/услуги).

6.1.3. Все виды рисков, рассматриваемые в настоящей Программе, оцениваются по единой четырехуровневой шкале риска, включающей в себя низкий, стандартный, высокий и критичный уровень риска. Шкале рисков соответствуют следующие уровни реагирования Системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ <1>:

--------------------------------

<1> Банк вправе установить иную шкалу оценки уровня риска.

- при низком уровне риска применяются упрощенные процедуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

- при стандартном уровне риска применяются стандартные процедуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

- при высоком уровне риска применяются усиленные процедуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (повышенное внимание и т.д.);

- при критичном уровне риска принимаются экстренные меры в целях снижения уровня риска.

6.1.4. Основной задачей Программы управления риском является классификация Клиентов и участков деятельности Банка (продукты и (или) услуги, предоставляемые клиентам) по уровням риска для концентрации усилий на участках, подверженных наиболее высокому уровню риска. В целях управления риском ПОД/ФТ Подразделения обязаны осуществлять следующие процедуры:

- идентификацию риска, включая выявление и оценку уровня риска;

- меры по предотвращению реализации (минимизации) риска.

Указанные меры применяются Подразделениями в зависимости от оценки уровня риска Клиента и уровня риска предоставляемого продукта и (или) услуги.

6.1.5. Распределение критериев риска по уровням риска относится к исключительной компетенции Ответственного сотрудника.