4.8. Порядок участия в реализации Правил обособленных и внутренних структурных подразделений Банка, расположенных на территории Российской Федерации, а также порядок взаимодействия Банка с такими подразделениями при реализации Правил. Ответственность должностных лиц при реализации Правил

4.8. Порядок участия в реализации Правил обособленных и внутренних структурных подразделений Банка, расположенных на территории Российской Федерации, а также порядок взаимодействия Банка с такими подразделениями при реализации Правил. Ответственность должностных лиц при реализации Правил <1>

--------------------------------

<1> Банк вправе самостоятельно определить перечень и порядок распределения зон ответственности в зависимости от установленного Банком порядка.

4.8.1. Сотрудники подразделений Банка несут ответственность за:

- выполнение Нормативных требований, внутренних документов Банка в части идентификации Клиентов, их Представителей, установления и идентификации Выгодоприобретателей, проверки Клиентов и присвоения уровня риска;

- полноту и своевременность выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных операций (сделок);

- достоверность сведений, передаваемых в Подразделение по ПОД/ФТ для направления в Уполномоченный орган;

- соблюдение порядка документального фиксирования и хранения информации о Клиентах и осуществляемых ими операциях;

- соблюдение установленных требований по отказу от открытия банковского счета (вклада), установлению иных договорных отношений и отказу от исполнения распоряжения Клиента об осуществлении операции, а также за соблюдение установленных требований по приостановлению операций с денежными средствами и иным имуществом;

- своевременное прохождение обучающих мероприятий в сфере ПОД/ФТ;

- соблюдение режима конфиденциальности и нераспространение третьим лицам информации о процедурах, осуществляемых Банком в целях ПОД/ФТ, и конфиденциальных сведений, полученных в результате реализации Правил.

4.8.2. Уполномоченные сотрудники несут ответственность за:

- регулярный анализ операций Клиентов на их соответствие масштабам декларируемой Клиентом экономической деятельности и обычной деловой практики соответствующего субрынка, а также установление экономического смысла проводимых операций путем получения от Клиентов документов и сведений по проводимым операциям;

- полноту и своевременность проведения обучающих мероприятий в соответствии с Программой обучения, а также консультирование сотрудников Подразделений по вопросам ПОД/ФТ;

- своевременность информирования Ответственного сотрудника о факте выявления операций, подлежащих приостановлению;

- подготовку информации руководителю подразделения для принятия решения по комплаенс-рискам в сложных и спорных ситуациях;

- соответствие уровня собственных знаний по вопросам ПОД/ФТ требованиям, предъявляемым к сотрудникам, ответственным за реализацию Правил в подразделении;

- организацию взаимодействия по вопросам ПОД/ФТ с Уполномоченными сотрудниками других подразделений;

- полноту и своевременность направления в Подразделение по ПОД/ФТ сведений, необходимых для подготовки ОЭС в соответствии с Нормативными требованиями;

- соблюдение режима конфиденциальности и нераспространение третьим лицам информации о процедурах, осуществляемых Банком в целях ПОД/ФТ, и конфиденциальных сведений, полученных в результате применения Правил.

4.8.3. Уполномоченные сотрудники филиалов Банка несут ответственность за выполнение мероприятий, указанных в пункте 4.8.2 Правил, а также несут ответственность за:

- соблюдение порядка хранения файлов ОЭС, направленных в Подразделение по ПОД/ФТ, а также полученных из Подразделения по ПОД/ФТ уведомлений о принятии/непринятии ОЭС филиала Уполномоченным органом;

- соблюдение сроков принятия решений по сообщениям о необычных операциях (сделках) и обоснованность принятых решений;

- своевременное формирование ответов на письменные запросы Уполномоченного органа и Банка России и иных государственных органов по вопросам ПОД/ФТ;

- разработку и представление на утверждение руководителю филиала Перечня подразделений филиала, к компетенции которых отнесена реализация Правил;

- разработку и представление на утверждение руководителю филиала порядка взаимодействия подразделений филиала при реализации Правил (при необходимости);

- своевременное направление сотрудникам филиала документов и информации по вопросам ПОД/ФТ.

4.8.4. Руководители подразделений Банка и руководители филиалов Банка несут ответственность за:

- организацию внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ на всех направлениях деятельности возглавляемых ими подразделений, где осуществление таких процедур в соответствии с Правилами является необходимым;

- своевременный подбор и назначение Уполномоченных сотрудников, а также лиц, их замещающих, соответствующих квалификационным требованиям и обладающих необходимыми профессиональными знаниями и опытом;

- разграничение зон ответственности сотрудников подразделений при осуществлении процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

- подготовку и утверждение распорядительных и иных документов по организации внутреннего контроля в подразделении в целях ПОД/ФТ;

- внесение в должностные инструкции сотрудников должностных обязанностей, связанных с осуществлением функций ПОД/ФТ;

- соблюдение режима конфиденциальности и нераспространение третьим лицам информации о процедурах, осуществляемых Банком в целях ПОД/ФТ, и конфиденциальных сведений, полученных в результате применения настоящих Правил. Контроль за выполнением Уполномоченным сотрудником требований по обеспечению сведений, отнесенных к разряду конфиденциальных;

- организацию хранения и сохранность информации и документов, полученных в результате осуществления мероприятий в целях ПОД/ФТ;

- защиту интересов Банка от Клиентов, вовлекающих Банк в реализацию схем легализации преступных капиталов и финансирования терроризма, включая принятие решений об отказе в открытии банковского счета (вклада) и иных договорных отношений, в случаях, предусмотренных законодательством;

- своевременность принятия решений об отказе от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции в случаях, предусмотренных законодательством;

- обеспечение участия сотрудников подразделения в обучающих мероприятиях в сфере ПОД/ФТ в соответствии с Программой обучения.

4.8.5. Руководители филиалов Банка несут ответственность за выполнение мероприятий, указанных в пункте 4.8.4 настоящих Правил, а также несут ответственность за:

- своевременный подбор и согласование с Подразделением по ПОД/ФТ кандидатуры Уполномоченного сотрудника и лица, его замещающего;

- организацию непрерывности исполнения функции ПОД/ФТ в филиале, включая замещение Уполномоченного сотрудника на время его отсутствия;

- административное управление Уполномоченными сотрудниками, включая контроль за соблюдением трудовой дисциплины и распорядка дня, размещение и комплектация рабочих мест, обеспечение необходимыми расходными материалами;

- незамедлительное информирование Ответственного сотрудника о недостатках, выявленных в работе Уполномоченного сотрудника;

- своевременное утверждение, обновление и доведение до сведения сотрудников филиала Перечня Подразделений филиала, к компетенции которых отнесена реализация настоящих Правил.

4.8.6. Сотрудники Подразделения по ПОД/ФТ несут ответственность за:

- своевременное информирование подразделений об изменениях в законодательстве и нормативных требованиях в сфере ПОД/ФТ;

- своевременное распространение и обновление Перечня экстремистов, а также иных баз данных, используемых в целях ПОД/ФТ;

- полноту и своевременность проведения обучающих мероприятий в соответствии с Программой обучения, а также консультирование Уполномоченных сотрудников;

- своевременное прохождение обучающих мероприятий по вопросам ПОД/ФТ, а также соответствие уровня собственных знаний требованиям, предъявляемым к сотрудникам Подразделения по ПОД/ФТ;

- соблюдение сроков принятия решений по сообщениям о необычных операциях (сделках) и обоснованность принятых решений;

- анализ и выявление типологий, схем необычных операций (сделок) Клиентов и разработку мер по их пресечению;

- формирование функциональных требований по вопросам ПОД/ФТ к разрабатываемому программному обеспечению;

- своевременное направление сведений, подлежащих направлению в Уполномоченный орган;

- своевременность и полноту направления в филиалы уведомлений о принятии/непринятии ОЭС филиала Уполномоченным органом;

- сохранность файлов, направленных в Уполномоченный орган (ОЭС) и принятых из Банка России и уполномоченного органа (ИЭС);

- своевременное формирование ответов на письменные запросы Уполномоченного органа, Банка России в части компетенции ПОД/ФТ;

- соблюдение режима конфиденциальности и нераспространение третьим лицам информации о процедурах, осуществляемых Банком в целях ПОД/ФТ, и конфиденциальных сведений, полученных в результате применения Правил.

4.8.7. Ответственный сотрудник несет персональную ответственность за:

- разработку, утверждение и реализацию Правил;

- формирование Перечня Подразделений и разграничение зон ответственности между подразделениями при реализации Правил;

- за своевременное доведение обновленной версии Перечня экстремистов до сотрудников, ответственных за обновление Перечня экстремистов в АБС, а также своевременное направление в филиалы (подразделения) Банка;

- своевременную разработку и утверждение документов по реализации Программы обучения;

- организацию работы по принятию решений по сообщениям о необычных операциях (сделках), включая делегирование прав на принятие указанных решений иным сотрудникам Банка;

- распределение должностных обязанностей, связанных с осуществлением внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, между сотрудниками Подразделения по ПОД/ФТ;

- организацию представления в Уполномоченный орган сведений в соответствии с Нормативными требованиями;

- принятие решений о приостановлении операций с денежными средствами и иным имуществом в порядке, предусмотренном Нормативными требованиями;

- соблюдение режима конфиденциальности и нераспространение третьим лицам информации о процедурах, осуществляемых Банком в целях ПОД/ФТ, и конфиденциальных сведений, полученных в результате применения настоящих Правил;

- своевременную подготовку и направление на ознакомление Руководителю Банка отчетов о реализации Правил внутреннего контроля.

4.8.8. Руководитель Банка несет ответственность за:

- общее руководство и эффективное управление организацией внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ на всех направлениях деятельности Банка;

- создание подразделения Банка, организующего реализацию Правил, и обеспечение его ресурсами для эффективного исполнения своих функций;

- утверждение и доведение Правил до сотрудников подразделений, обеспечение их соблюдения и отчетность перед Советом директоров за их исполнение;

- осуществление периодической оценки функционирования Системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.