4.1. Общая структура системы ПОД/ФТ

4.1.1. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ является частью системы внутреннего контроля Банка и осуществляется подразделениями и работниками Банка на постоянной основе.

4.1.2. Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ функционирует в Банке на следующих уровнях:

- Совет директоров Банка (наблюдательный совет);

- Руководитель Банка;

- Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ;

- Подразделение по ПОД/ФТ;

- Руководители подразделений Банка;

- Уполномоченные сотрудники подразделений Банка;

- Сотрудники подразделений Банка.

4.1.3. Контроль за организацией в Банке внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также за соответствием настоящих Правил требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, осуществляет единоличный исполнительный орган, или его заместитель, или член коллегиального исполнительного органа) <1> (далее - Руководитель Банка).

--------------------------------

<1> По усмотрению Банка в соответствии с его внутренними документами функции контроля возлагаются на единоличный исполнительный орган, или на его заместителя, или на члена коллегиального исполнительного органа Банка.

4.1.4. Ответственным за реализацию в Банке настоящих Правил является специальное должностное лицо (далее - Ответственный сотрудник).

4.1.5. В целях обеспечения реализации настоящих Правил в Банке создано (определено) самостоятельное Подразделение по ПОД/ФТ - _______________ (наименование подразделения), в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ. Подразделение по ПОД/ФТ возглавляет Ответственный сотрудник. Структура, задачи, функции и полномочия сотрудников Подразделения по ПОД/ФТ определяются внутренним документом Банка о таком подразделении, штатным расписанием и должностными инструкциями сотрудников.

4.1.6. Все сотрудники Подразделения по ПОД/ФТ должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным пунктами 3 и 4 Указания N 1486-У. Ответственный сотрудник, а также лицо, его замещающее, должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным пунктами 2 и 4 Указания N 1486-У.

4.1.7. Сотрудники независимо от занимаемой должности в рамках своей компетенции обязаны участвовать в проведении мероприятий, направленных на реализацию настоящих Правил, и выполнять указания, которые Ответственный сотрудник дает в рамках своей исключительной компетенции.

4.1.8. Банк в течение трех рабочих дней письменно информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью, о назначении (освобождении) Ответственного сотрудника, либо другого сотрудника Подразделения по ПОД/ФТ, исполняющего обязанности Ответственного сотрудника с указанием фамилии, имени, отчества (если имеются) и контактных данных такого сотрудника.

4.1.9. Обязанности Ответственного сотрудника в период его временной нетрудоспособности, отпуска (за исключением отпуска по беременности и родам, а также отпуска по уходу за ребенком), служебной командировки исполняет другой сотрудник Подразделения по ПОД/ФТ. В период нахождения Ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам, а также в отпуске по уходу за ребенком допускается назначение исполняющим его обязанности другого Сотрудника при условии его соответствия квалификационным требованиям, установленным пунктами 2 и 4 Указания N 1486-У.

4.1.10. Ответственный сотрудник, сотрудники Подразделения по ПОД/ФТ могут совмещать свою деятельность с осуществлением иных функций, за исключением функций, осуществляемых Службой внутреннего контроля (внутреннего аудита), при условии, если они не имеют права подписывать от имени Банка платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением и исполнением прав и обязанностей Банка.