Приложение № 9
к Методическим рекомендациям о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства клиента
ФОРМА ОБЪЯСНЕНИЯ БАНКА ПЛАТЕЛЬЩИКА 
ПО ФАКТУ ХИЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
ОБЪЯСНЕНИЕ
г.		“		”		201		г.	

время		ч		мин.	
Оперуполномоченный  

получил объяснение от гр.  

1.	Фамилия, имя, отчество		
2.	Год рождения		
3.	Место рождения		
4.	Образование		
5.	Национальность		
6.	Гражданство		
7.	Место работы, должность или род занятий		
8.	Место жительства		
9.	Сведения о паспорте		
На русском языке разговариваю свободно. В услугах переводчика не нуждаюсь, ст. 51 

Конституции РФ мне разъяснена и понятна.  

По существу заданных мне вопросов могу показать следующее.
Я,		работаю в		
	(Ф.И.О.)		(наименование банка)	
(Банк) в должности  	.
(должность)

(наименование клиента)
является Клиентом системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) нашего Банка. Реквизиты Клиента:

(ИНН; место нахождения/адрес регистрации и паспортные данные; почтовый адрес; контактные телефоны)

“		”		20		Клиент представил в Банк заявление, оспаривающее	
правомерность проведения Банком платежа со следующими реквизитами:
Дата платежа:  

Номер распоряжения:  

Наименование банка плательщика:  

Наименование плательщика:  

ИНН плательщика:  

Номер счета плательщика:  

Наименование получателя:  

ИНН получателя:  

Номер счета получателя:  

Сумма платежа:  

Назначение платежа:  	

Указанный платеж проведен Банком на основании распоряжения, полученного Банком по системе ДБО. Клиент утверждает, что оснований для данного денежного перевода нет, поскольку с получателем платежа у него отсутствуют договорные и иные деловые отношения, равно как и какие-либо обязательства перед ним. Оспариваемый перевод Клиент расценивает как хищение принадлежащих ему денежных средств.
По факту оспоренного Клиентом перевода сообщаю следующее:
1.	Оспоренное распоряжение получено по системе ДБО	
2.	Дата и время получения распоряжения:		ч		мин. “		”		20		
3.	Для получения доступа в систему ДБО использовались корректные реквизиты
	
Клиента:  
(перечислить: логин, пароль, одноразовый пароль с карты/СМС/брелока и т.п.)
4.	распоряжение содержит корректные электронные подписи (ЭП) Клиента в количестве
	
		штук, определенном договором с Клиентом	
5.	ЭП Клиента являются действующими, оснований для отказа в исполнении ПП Банком
	
не было
6.	Используемые при совершении оспоренного платежа IP, MAC адреса		

(IP и MAC адреса с указанием: использовались/не использовались Клиентом ранее)
7.	Аналогичные IP и MAC адреса при подключении других Клиентов		

(зафиксированы/не зафиксированы)
8.	Использованные для подтверждения оспоренного Клиентом платежа пароли 
	
и криптографические ключи вырабатывались  
(Клиентом/Банком)
9.	Сотрудники Банка доступ к электронным устройствам, к которых осуществлялась 
	
работа Клиента с системой ДБО  
(имели/не имели)
Иные существенные обстоятельства инцидента:  

На основании изложенного считаю, что создание оспоренного платежа сотрудниками Банка  

(возможно/маловероятно/невозможно)
Объяснение получил: о\у