Приложение N 9. Форма объяснения банка плательщика по факту хищения денежных средств

ОБЪЯСНЕНИЕ

г. ________________ "__" ________ 201_ г.

время __ ч. __ мин.

Оперуполномоченный ________________________________________________________

___________________________________________________________________________

получил объяснение от гр. _________________________________________________

1. Фамилия, имя, отчество _________________________________________________

2. Год рождения ___________________________________________________________

3. Место рождения _________________________________________________________

4. Образование ____________________________________________________________

5. Национальность _________________________________________________________

6. Гражданство ____________________________________________________________

7. Место работы, должность или род занятий ________________________________

8. Место жительства _______________________________________________________

9. Сведения о паспорте ____________________________________________________

На русском языке разговариваю свободно. В услугах переводчика не

нуждаюсь, ст. 51 Конституции РФ мне разъяснена и понятна. _________________

По существу заданных мне вопросов могу показать следующее.

Я, ________________________ работаю в _________________________________

ФИО наименование банка

(Банк) в должности _______________________________________________________.

должность

___________________________________________________________________________

наименование клиента

является Клиентом системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО)

нашего Банка. Реквизиты Клиента:

___________________________________________________________________________

ИНН; место нахождения/адрес регистрации и паспортные данные;

почтовый адрес; контактные телефоны

__________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

"__" _______________ 20__ Клиент представил в Банк заявление,

оспаривающее правомерность проведения Банком платежа со следующими

реквизитами:

Дата платежа: ______________________________________________

Номер распоряжения: ________________________________________

Наименование банка плательщика: ____________________________

Наименование плательщика: __________________________________

ИНН плательщика: ___________________________________________ стр. 1/2

Номер счета плательщика: ___________________________________

Наименование получателя: ___________________________________

ИНН получателя: ____________________________________________

Номер счета получателя: ____________________________________

Сумма платежа: _____________________________________________

Назначение платежа: ________________________________________ <1>

Указанный платеж проведен Банком на основании распоряжения,

полученного Банком по системе ДБО. Клиент утверждает, что оснований для

данного денежного перевода нет, поскольку с получателем платежа у него

отсутствуют договорные и иные деловые отношения, равно как и какие-либо

обязательства перед ним. Оспариваемый перевод Клиент расценивает как

хищение принадлежащих ему денежных средств.

По факту оспоренного Клиентом перевода сообщаю следующее:

1. Оспоренное распоряжение получено по системе ДБО

2. Дата и время получения распоряжения: __ ч. __ мин. "__" _____ 20__

3. Для получения доступа в систему ДБО использовались корректные

реквизиты Клиента: _________________________________________________

перечислить: логин, пароль, одноразовый

пароль с карты/СМС/брелока и т.п.

4. распоряжение содержит корректные электронные подписи (ЭП) Клиента

в количестве _____ штук, определенном договором с Клиентом

5. ЭП Клиента являются действующими, оснований для отказа в

исполнении ПП Банком не было

6. Используемый при совершении оспоренного платежа IP, MAC адреса _____

____________________________________________________________________

IP и MAC адреса с указанием: использовались/не

использовались Клиентом ранее

7. Аналогичные IP и MAC адреса при подключении других Клиентов ________

____________________________________________________________________

зафиксированы/не зафиксированы

8. Использованные для подтверждения оспоренного Клиентом платежа

пароли и криптографические ключи вырабатывались ____________________

Клиентом/Банком

9. Сотрудники Банка доступ к электронным устройствам, к которых

осуществлялась работа Клиента с системой ДБО _______________________

имели/не имели

Иные существенные обстоятельства инцидента: ___________________________

___________________________________________________________________________

___________________________________________________________________________

На основании изложенного считаю, что создание оспоренного платежа

сотрудниками Банка ________________________________________________________

возможно/маловероятно/невозможно

Объяснение получил: о\у ____________

стр. 2/2