МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

4 марта 1997 г. N 22-02-96

КРИТЕРИИ
ОТБОРА УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ И БАНКОВ - АГЕНТОВ
В 1997 Г.

┌───┬─────────────────────┬───────────────────────────┬──────────┐

│ N │Наименование критерия│ Банки - уполномоченные │ Банки - │

│п/п│ ├──────────────┬────────────┤ агенты │

│ │ │финансирование│обслуживание│ │

│ │ │ отдельных │ счетов │ │

│ │ │ госпрограмм │федерального│ │

│ │ │ │ бюджета │ │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│1 │Наличие генеральной│Не менее 1 │Не менее 3 │Не менее 3│

│ │лицензии на соверше-│ │ │ │

│ │ние банковских опера-│ │ │ │

│ │ций, годы │ │ │ │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│2 │Минимальный размер│5-кратный ми-│500 млрд.│1 трлн.│

│ │собственных средств│нимальный раз-│руб. и более│руб. и│

│ │(капитала) банка │мер уставного│ │более │

│ │ │фонда, вводи-│ │ │

│ │ │мый ЦБ РФ для│ │ │

│ │ │вновь создава-│ │ │

│ │ │емых кредитных│ │ │

│ │ │организаций со│ │ │

│ │ │100% россий-│ │ │

│ │ │ским капи-│ │ │

│ │ │талом ( I кв.│ │ │

│ │ │1997 г. = 3│ │ │

│ │ │млн. ЭКЮ, или│ │ │

│ │ │20,7 млрд.│ │ │

│ │ │руб. x 5 =│ │ │

│ │ │103,5) │ │ │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│3 │Положительные финан- │Официальная │Официальная │Официаль- │

│ │совые результаты дея-│информация │информация │ная │

│ │тельности за предыду-│Банка России│Банка России│информация│

│ │щие годы и в текущем│по запросу ра-│по запросу│Банка │

│ │году, а также выпол-│бочей группы │рабочей │России по│

│ │нение обязательных│ │группы │запросу │

│ │резервных требований│ │ │рабочей │

│ │Банка России │ │ │группы │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│4 │Отсутствие задолжен-│Официальная │Официальная │Официаль- │

│ │ности банка по расче-│информация по│информация │ная │

│ │там с федеральным и│запросу рабо-│по запросу│информация│

│ │другими бюджетами и│чей группы │рабочей │ГНС России│

│ │государственными вне-│ │группы │по запросу│

│ │бюджетными фондами │ │ │рабочей │

│ │ │ │ │группы │

│ ├─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│ │Отсутствие системати-│Информация от│Информация │ │

│ │ческих задержек по│держателей │от │ │

│ │вине банка в части│счетов │держателей │ │

│ │выполнения поручений│ │счетов │ │

│ │клиентов по перечис-│ │ │ │

│ │лению платежей в фе-│ │ │ │

│ │деральный и другие│ │ │ │

│ │бюджеты, государс-│ │ │ │

│ │твенные внебюджетные│ │ │ │

│ │фонды │ │ │ │

│ ├─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│ │Отсутствие других│ │ │ │

│ │фактов нарушения на-│ │ │ │

│ │логового законода-│ │ │ │

│ │тельства │ │ │ │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│5 │Наличие положительно-│Официальная │Официальная │Официаль- │

│ │го аудиторского зак-│информация │информация │ная │

│ │лючения по итогам ра-│Банка России│Банка России│информация│

│ │боты за предыдущий│по запросу ра-│по запросу│Банка │

│ │год │бочей группы │рабочей │России по│

│ │ │ │группы │запросу │

│ │ │ │ │рабочей │

│ │ │ │ │группы; │

│ │ │ │ │проведение│

│ │ │ │ │аудита по│

│ │ │ │ │междунаро-│

│ │ │ │ │дным │

│ │ │ │ │стандартам│

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│6 │Выполнение обязатель-│Официальная │Официальная │Официаль- │

│ │ных экономических│информация │информация │ная │

│ │нормативов, установ-│Банка России│Банка России│информация│

│ │ленных Инструкцией│по запросу ра-│по запросу│Банка │

│ │Банка России от│бочей группы │рабочей │России по│

│ │30 января 1996 г. │ │группы │запросу │

│ │N 1 "О порядке регу-│ │ │рабочей │

│ │лирования деятельнос-│ │ │группы │

│ │ти кредитных органи-│ │ │ │

│ │заций" и последующими│ │ │ │

│ │дополнениями к ней │ │ │ │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│7 │Создание резерва на│Официальная │Официальная │Официаль- │

│ │возможные потери по│информация │информация │ная │

│ │ссудам в соответствии│Банка России│Банка России│информация│

│ │с требованиями Банка│по запросу ра-│по запросу│Банка │

│ │России │бочей группы │рабочей │России по│

│ │ │ │группы │запросу │

│ │ │ │ │рабочей │

│ │ │ │ │группы │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│8 │Создание резервного│Не менее 15%│Не менее 15%│Не менее│

│ │фонда (счет 011) │от фактически│от фактичес-│15% от│

│ │ │оплаченного │ки оплачен- │фактически│

│ │ │уставного ка-│ного устав- │оплаченно-│

│ │ │питала │ного капита-│го │

│ │ │ │ла │уставного │

│ │ │ │ │капитала │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│9 │Наличие в активах│Не менее 15%│Не менее 15%│Не менее│

│ │банка государственных│от собственных│от │15% от│

│ │краткосрочных облига-│средств (капи-│собственных │собствен- │

│ │ций и других видов│тала банка) │средств │ных │

│ │государственных цен-│ │(капитала │средств │

│ │ных бумаг │ │банка) │(капитала │

│ │ │ │ │банка) │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│10 │Удельный вес просро-│Официальная │Официальная │Официаль- │

│ │ченной задолженности│информация │информация │ная │

│ │по ссудам не должен│Банка России│Банка России│информация│

│ │превышать 10%, не до-│по запросу ра-│по запросу│Банка │

│ │пуская роста уровня│бочей группы │рабочей │России по│

│ │просроченной задол-│ │группы │запросу │

│ │женности в кредитном│ │ │рабочей │

│ │портфеле банка (по│ │ │группы │

│ │сравнению с 01.10.96)│ │ │ │

│ │как общей кредитных│ │ │ │

│ │вложений в рублях и│ │ │ │

│ │иностранной валюте,│ │ │ │

│ │так и по видам ссуд: │ │ │ │

│ │рублевых в экономику │ │ │ │

│ │рублевых другим бан-│ │ │ │

│ │кам │ │ │ │

│ │валютных в экономику │ │ │ │

│ │валютных другим бан-│ │ │ │

│ │кам │ │ │ │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│11 │Уровень пролонгиро-│Официальная │Официальная │Официаль- │

│ │ванных ссуд в кредит-│информация │информация │ная │

│ │ном портфеле банка от│Банка России│Банка России│информация│

│ │общего объема кредит-│по запросу ра-│по запросу│Банка │

│ │ных вложений кредит-│бочей группы │рабочей │России по│

│ │ной организации не│ │группы │запросу │

│ │должен увеличиваться│ │ │рабочей │

│ │по сравнению со сло-│ │ │группы │

│ │жившимся на 01.10.96 │ │ │ │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│12 │По конверсионной│Официальная │ │Официаль- │

│ │программе - наличие│информация │ │ная │

│ │специальных средств и│банка по зап-│ │информация│

│ │условий обеспечения│росу рабочей│ │банка по│

│ │реализации данной го-│группы; нали-│ │запросу │

│ │сударственной прог-│чие спецотдела│ │рабочей │

│ │раммы │ │ │группы │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│13 │Наличие филиальной│В зависимости│В │Наличие │

│ │сети и/или корреспон-│от целевых ус-│зависимости │корреспон-│

│ │дентской сети │тановок реали-│от целевых│дентской │

│ │ │зации │установок │сети не│

│ │ │ │реализации │менее чем│

│ │ │ │ │со 150│

│ │ │ │ │зарубежны-│

│ │ │ │ │ми │

│ │ │ │ │банковски-│

│ │ │ │ │ми │

│ │ │ │ │учреждени-│

│ │ │ │ │ями │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│14 │Участие банка за счет│В рамках фи-│ │В рамках│

│ │собственных ресурсов│нансирования │ │финансиро-│

│ │в финансировании объ-│за счет бюд-│ │вания за│

│ │ектов в размере не│жетных средств│ │счет │

│ │менее 5% от суммы со-│на возвратной│ │бюджетных │

│ │ответствующих бюджет-│основе │ │средств на│

│ │ных средств и на ус-│ │ │возвратной│

│ │ловиях, аналогичных│ │ │основе │

│ │использованию бюджет-│ │ │ │

│ │ных средств │ │ │ │

├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤

│15 │Членство банка в меж-│ │ │SPRINT, │

│ │дународных электрон-│ │ │SWIFT, │

│ │ных системах передачи│ │ │REUTER │

│ │информации │ │ │ │

└───┴─────────────────────┴──────────────┴────────────┴──────────┘