Приложение 1

к Указанию Банка России

от 25 июня 2012 года N 2840-У

"О требованиях к управлению

операционным риском небанковскими

кредитными организациями, имеющими

право на осуществление переводов

денежных средств без открытия

банковских счетов и связанных

с ними иных банковских операций"

ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ
ОБУСЛОВЛЕННЫХ ФАКТОРАМИ ОПЕРАЦИОННОГО РИСКА СОБЫТИЙ
(ДЕЙСТВИЙ), КОТОРЫЕ МОГУТ ПРИВЕСТИ К УБЫТКАМ ПЛАТЕЖНОЙ НКО

1. Хищение, злоупотребление служебным положением, несанкционированное использование информационных систем и ресурсов, сокрытие фактов совершения противоправных действий, подлог и (или) подделка платежных и иных документов, несанкционированное проникновение в информационные системы, повреждение или утрата основных средств и других материальных активов (в том числе в результате актов терроризма, стихийных бедствий, пожара и др.).

2. Наличие в договорах (в том числе с банковскими платежными агентами) условий, допускающих неоднозначное толкование, несоблюдение платежной НКО и (или) ее контрагентами условий заключенных договоров, принятие решений судами не в пользу платежной НКО, отмена (изменение) решений судов, вынесенных в пользу платежной НКО.

3. Выход из строя оборудования и систем (например, сбой (отказ) в работе автоматизированной информационной системы платежной НКО, систем связи, поломка оборудования), неадекватная организация внутренних процессов, отсутствие (несовершенство) системы защиты и (или) порядка доступа к информации, неправильная организация информационного обмена внутри платежной НКО, ошибки при вводе и обработке данных при осуществлении переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, утеря документов и др.