Глава 6. Система управления рисками и конфликтами интересов, внутренний контроль рисков в депозитарной деятельности

Код вопроса: 6.1.1

Под рисками депозитарной деятельности понимается:

Ответы:

A. Возможность несения убытков вследствие наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности

B. Фактическое наступление событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности

C. Причины наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности

D. События, приводящие к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности

Код вопроса: 6.2.2

Под реализацией риска депозитарной деятельности понимается:

Ответы:

A. Вероятность наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности

B. Наступление события (последовательности связанных событий), приводящего к убыткам вследствие неисполнения (ненадлежащего исполнения) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности

C. Причины наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности

D. Основания для наступления событий, приводящих к неисполнению (ненадлежащему исполнению) депозитарием своих обязательств, связанных с осуществлением депозитарной деятельности

Код вопроса: 6.1.3

Наступление каких событий может привести к реализации риска депозитарной деятельности:

I. Утрата (необеспечение сохранности) ценных бумаг и/или информации о владельцах ценных бумаг, принятых депозитарием на хранение и/или учет;

II. Неисполнение (ненадлежащее исполнение, исполнение ненадлежащих) поручений инициаторов операций;

III. Необеспечение (ненадлежащее обеспечение) прав владельцев ценных бумаг, хранение и/или учет которых осуществляется депозитарием;

IV. Неправомерное предоставление информации о владельцах ценных бумаг и совершаемых ими операциях, иной конфиденциальной информации.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Только I и III

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.1.4

Наступление каких событий из перечисленных ниже НЕ может привести к реализации риска депозитарной деятельности:

I. Необеспечение (ненадлежащее обеспечение) прав владельцев ценных бумаг, хранение и/или учет которых осуществляется депозитарием;

II. Утрата (необеспечение сохранности) ценных бумаг и/или информации о владельцах ценных бумаг, принятых депозитарием на хранение и/или учет;

III. Неправомерное предоставление информации о владельцах ценных бумаг и совершаемых ими операциях, иной конфиденциальной информации;

IV. Неисполнение (ненадлежащее исполнение, исполнение ненадлежащих) поручений инициаторов операций.

Ответы:

A. Только I

B. Только II

C. Только III

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.5

На уровень рисков депозитарной деятельности оказывают влияние:

I. Неэффективность сформированной депозитарием системы организации и управления;

II. Неэффективность или неадекватность применяемых депозитарием технологий;

III. Ненадлежащие действия сотрудников депозитария;

IV. Ненадлежащее функционирование используемого депозитарием оборудования.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только II и III

C. Только I, III и IV

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.2.6

Управление рисками депозитарной деятельности включает в себя, в том числе:

I. Наличие утвержденных процедур исполнения каждой депозитарной операции;

II. Регулярная сверка активов в учетной системе депозитария с записями у реестродержателей и других депозитариев;

III. Использование сертифицированного программного обеспечения;

IV. Применение обратной связи при общении с клиентами, выявление причин жалоб, претензий, запросов.

Ответы:

A. Только I, II, III

B. Только I, II, IV

C. Только III, IV

D. Все перечисленное

Код вопроса: 6.2.7

К внутренним источникам рисков депозитарной деятельности НЕ относятся:

I. Сформированная депозитарием система организации и управления;

II. Внешние по отношению к депозитарию лица (клиенты, контрагенты, прочие внешние лица);

III. Коммуникационная среда, посредством которой осуществляется взаимодействие депозитария с внешними лицами;

IV. Используемое депозитарием оборудование.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только II и III

C. Только III и IV

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.8

К внешним источникам рисков депозитарной деятельности относятся:

I. Ненадлежащие действия внешних по отношению к депозитарию лиц (клиентов, контрагентов, прочих внешних лиц);

II. Различного рода нарушения, возникающие при взаимодействии депозитария с внешними лицами;

III. Непредотвратимые (форс-мажорные) события природного, техногенного и социального характера.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Только II и III

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.1.9

К внешним источникам рисков депозитарной деятельности НЕ относятся:

I. Сформированная депозитарием система организации и управления;

II. Коммуникационная среда, посредством которой осуществляется взаимодействие депозитария с внешними лицами;

III. Применяемые депозитарием технологии;

IV. Непредотвратимые (форс-мажорные) явления природного, техногенного и социального характера.

Ответы:

A. Только I и III

B. Только II и IV

C. Только III и IV

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.10

Укажите риски, связанные с предоставлением отчетов депозитарием:

I. Риски, связанные с взаимодействием с получателями отчетов (неотправление отчетов, нарушение сроков предоставления отчетов, отсутствие в отправленных отчетах обязательных данных);

II. Риск предоставления конфиденциальной (инсайдерской) информации лицам, не обладающим соответствующими полномочиями;

III. Риск совершения депозитарных операций сотрудниками депозитария в отсутствие поручений инициаторов либо, когда такие поручения не оформляются документарно, и, следовательно, установить инициатора операции невозможно;

IV. Риск предоставления отчетов, содержащих ошибочные или недостоверные данные, вследствие ошибочных или умышленных действий сотрудников депозитария.

Ответы:

A. Только I и IV

B. Только IV

C. Только I, II и IV

D. Все перечисленное

Код вопроса: 6.1.11

В качестве финансовых источников покрытия рисков в депозитарии могут выступать:

Ответы:

A. Собственные средства депозитария

B. Гарантии и поручительства третьих лиц в пользу депозитария

C. Средства страховых и гарантийных фондов, в которых принимает участие депозитарий

D. Страховое обеспечение по заключенным депозитарием договорам страхования

E. Все вышеперечисленное

Код вопроса: 6.1.12

Система мер снижения рисков депозитарной деятельности включает комплекс предпринимаемых депозитарием мер, направленных на:

I. Снижение рисков, связанных с осуществлением депозитарной деятельности;

II. Покрытие убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;

III. Оценку деятельности страховых организаций, привлекаемых для страхования депозитарной деятельности.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Все перечисленные

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.13

Создание системы мер снижения рисков депозитария включает следующие этапы:

I. Выявление рисков, связанных с деятельностью депозитария, установление источников и причин реализации рисков депозитарной деятельности;

II. Оценка величины возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;

III. Разработка и внедрение комплекса мер, препятствующих реализации рисков депозитарной деятельности;

IV. Формирование финансовых источников, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Только I, II и III

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.1.14

Какие из предпринимаемых депозитарием мер НЕ относятся к созданию системы мер снижения рисков депозитарной деятельности:

I. Формирование финансовых источников, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;

II. Оценка величины возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;

III. Разработка и внедрение комплекса мер, препятствующих реализации рисков депозитарной деятельности;

IV. Выявление рисков, связанных с деятельностью депозитария, установление источников и причин реализации рисков депозитарной деятельности.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Только II и III

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.15

К документам, определяющим систему мер снижения рисков депозитарной деятельности, относятся документы:

I. Содержащие описание предпринимаемых депозитарием мер, направленных на снижение рисков депозитарной деятельности;

II. Содержащие описание компенсационных инструментов, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;

III. Подтверждающие соответствие работников депозитария квалификационным требованиям Федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг Российской Федерации.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Все перечисленные

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.16

В состав документов, определяющих систему мер снижения рисков депозитарной деятельности, включаются:

I. Внутренний регламент осуществления депозитарной деятельности;

II. Положение о системе мер снижения рисков депозитарной деятельности, содержащее описание созданной депозитарием системы мер снижения рисков депозитарной деятельности;

III. Документы, содержащие сведения о сформированных компенсационных инструментах, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Только II и III

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.2.17

Положение о системе мер снижения рисков депозитарной деятельности должно содержать:

I. Описание (классификацию рисков, связанных с деятельностью депозитария, с указанием источников и причин реализации рисков депозитарной деятельности);

II. Описание предпринимаемых депозитарием мер, направленных на снижение рисков депозитарной деятельности;

III. Перечень утвержденных документов депозитария с описанием содержащихся в них способов снижения рисков депозитарной деятельности;

IV. Описание сформированных депозитарием компенсационных инструментов, предназначенных для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;

V. Указание на структурное подразделение или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только I, III и V

C. Только II, III и IV

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.1.18

К документам, содержащим сведения о сформированных депозитарием компенсационных инструментах, относятся документы:

Ответы:

A. Содержащие сведения о структуре финансовых вложений депозитария

B. Подтверждающие наличие у депозитария финансовых источников для покрытия возможных убытков от реализации рисков депозитарной деятельности

C. Подтверждающие наличие у депозитария финансовых источников для выплаты дивидендов акционерам депозитария

D. Подтверждающие наличие у депозитария финансовых источников для выплаты заработной платы сотрудникам депозитария

Код вопроса: 6.1.19

В состав документов, содержащих сведения о сформированных депозитарием компенсационных инструментах, включаются документы, подтверждающие наличие следующих финансовых источников:

I. Собственных средств депозитария;

II. Гарантий и поручительств сторонних организаций, выданных депозитарию для покрытия убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;

III. Средств страховых и гарантийных фондов, обществ взаимного страхования, в которых принимает участие депозитарий, предназначенных для покрытия убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;

IV. Страхового обеспечения по заключенным депозитарием договорам страхования рисков депозитарной деятельности.

Ответы:

A. Только I

B. Только I, II и III

C. Только I, III и IV

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.1.20

К правилам внутреннего контроля для обеспечения целостности данных депозитарного учета относятся:

I. Процедуры разграничения прав доступа при вводе и обработке данных;

II. Процедуры дублирования информации и хранения резервных копий данных;

III. Процедуры защиты данных от потери, разрушения и случайного уничтожения;

IV. Процедуры контроля за вводом данных.

Ответы:

A. Только I и IV

B. Только I, II и III

C. Только III

D. Все перечисленное

Код вопроса: 6.1.21

К основным функциям подразделения или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности, относятся:

Ответы:

A. Осуществление контроля за соблюдением работниками депозитария внутренних правил и процедур, связанных с депозитарной деятельностью

B. Регулярное проведение мероприятий, направленных на повышение эффективности созданной депозитарием системы мер снижения рисков депозитарной деятельности

C. Осуществление внутреннего учета операций с ценными бумагами

D. Осуществление операционного контроля

Код вопроса: 6.1.22

В состав функций подразделения или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности, включаются:

I. Анализ текущей деятельности депозитария с целью выявления имеющихся рисков депозитарной деятельности;

II. Анализ планируемой деятельности депозитария с целью выявления новых рисков депозитарной деятельности;

III. Установление источников и причин реализации рисков депозитарной деятельности;

IV. Оценка последствий реализации выявленных рисков депозитарной деятельности.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только I, II и IV

C. Только I, III и IV

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.1.23

В состав функций подразделения или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности, включаются:

I. Контроль над практическим применением комплекса мер, препятствующих реализации рисков депозитарной деятельности;

II. Мониторинг событий, способных привести к реализации рисков депозитарной деятельности;

III. Анализ эффективности применяемых депозитарием способов снижения рисков.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только II и III

C. Все перечисленные

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.24

В состав функций подразделения или сотрудника депозитария, ответственного за управление рисками депозитарной деятельности, НЕ включаются:

I. Расследование случаев реализации рисков депозитарной деятельности;

II. Установление причин несрабатывания применяемых депозитарием способов снижения рисков;

III. Оценка эффективности сформированных депозитарием компенсационных инструментов, применяемых для покрытия убытков от реализации рисков депозитарной деятельности;

IV. Разработка предложений по повышению эффективности системы мер снижения рисков депозитарной деятельности.

Ответы:

A. Только I и III

B. Только II и IV

C. Все перечисленные

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.25

При совмещении депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также банковской деятельностью, дополнительно возникают риски:

I. Неправомерного использования конфиденциальной информации, связанной с депозитарной деятельностью, при осуществлении других видов профессиональной деятельности;

II. Исполнения неправомерных поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;

III. Неправомерного совершения депозитарных операций сотрудниками других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Все перечисленные

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.2.26

Укажите, какие из перечисленных ниже рисков возникают при совмещении депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также банковской деятельностью:

I. Риск утраты (необеспечения сохранности) ценных бумаг, принятых на хранение и/или учет;

II. Риск исполнения неправомерных поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;

III. Риск необеспечения (ненадлежащего обеспечения) прав владельцев ценных бумаг, хранение и/или учет которых осуществляется депозитарием;

IV. Риск неправомерного использования конфиденциальной информации, связанной с депозитарной деятельностью, при осуществлении других видов профессиональной деятельности.

Ответы:

A. Только I и III

B. Только II и IV

C. Только III и IV

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.1.27

В соответствии с требованиями нормативного правового акта федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг депозитарная деятельность должна осуществляться отдельным подразделением юридического лица, для которого указанная деятельность является исключительной, в случае:

I. Если депозитарная деятельность осуществляется банком или иной кредитной организацией;

II. Если депозитарная деятельность осуществляется регистратором;

III. При совмещении депозитарной деятельности с иными видами профессиональной деятельности.

Ответы:

A. Верно все перечисленное

B. Верно только I и II

C. Верно только I и III

D. Верно только I

Код вопроса: 6.1.28

В соответствии с требованиями нормативного правового акта федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг лицо, намеревающееся стать клиентом (депонентом) депозитария, должно быть уведомлено о совмещении депозитарной деятельности с иными видами деятельности:

Ответы:

A. После проведения первой депозитарной операции одновременно с выдачей отчета о совершенной операции

B. При первом зачислении ценных бумаг на счет депо

C. До заключения депозитарного договора

D. После заключения депозитарного договора

Код вопроса: 6.1.29

Система мер снижения рисков совмещения депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности устанавливает:

Ответы:

A. Комплекс предпринимаемых депозитарием мер, направленных на снижение рисков, связанных с осуществлением депозитарной деятельности, а также на покрытие убытков от их реализации

B. Требования к функционированию депозитария как обособленного подразделения организации, совмещающей различные виды профессиональной деятельности

C. Порядок осуществления внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг

D. Комплекс мер в целях резервного копирования (дублирования) информации, составляющей материалы депозитарного учета

Код вопроса: 6.1.30

Укажите мероприятия, осуществляемые депозитарием, имеющие отношение к процедуре разграничения прав доступа при вводе и обработке данных:

I. Обеспечение возможности доступа к данным только с определенных автоматизированных рабочих мест;

II. Обеспечение возможности доступа к данным только ограниченного круга лиц, являющимися непосредственными исполнителями, обеспечивающими осуществление депозитарной деятельности;

III. Обеспечение возможности доступа к данным только в пределах полномочий, предоставленных непосредственным исполнителям;

IV. Ведение автоматизированного журнала регистрации пользователей информационной системы и регистрации попыток несанкционированного доступа к данным.

Ответы:

A. Только I, II, III

B. Только IV

C. Ничего из перечисленного

D. Все перечисленное

Код вопроса: 6.1.31

Система мер снижения рисков совмещения депозитарной деятельности с другими видами профессиональной деятельности устанавливает требования к функционированию депозитария, направленные:

I. Снижение рисков, связанных с осуществлением депозитарной деятельности, а также на покрытие убытков от их реализации;

II. Обеспечение информационной и функциональной изолированности депозитария от других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;

III. Установление порядка взаимодействия депозитария с другими подразделениями организации, осуществляющими иные виды профессиональной деятельности, в случаях, когда такое взаимодействие предусмотрено функционально и обусловлено надлежащими полномочиями этих подразделений.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Только II и III

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.1.32

Процедуры, препятствующие использованию конфиденциальной информации, связанной с депозитарной деятельностью, при осуществлении других видов профессиональной деятельности, должны содержать описание мер:

Ответы:

A. Направленных на предотвращение доступа сотрудников других подразделений, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, к имеющейся в депозитарии конфиденциальной информации

B. Устанавливающих порядок предоставления подразделениям, осуществляющим иные виды профессиональной деятельности, информации, связанной с депозитарной деятельностью

C. Устанавливающих порядок исполнения депозитарием поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности

D. Направленных на обеспечение санкционированного доступа сотрудников других подразделений, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, к имеющейся в депозитарии конфиденциальной информации

Код вопроса: 6.2.33

Процедуры, препятствующие использованию конфиденциальной информации, связанной с депозитарной деятельностью, при осуществлении других видов профессиональной деятельности, должны содержать описание следующих мер:

I. По территориальному, организационно-техническому, функциональному и информационному обособлению депозитария от других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;

II. По недопущению совершения депозитарных операций сотрудниками других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;

III. По предотвращению доступа сотрудников других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, к имеющейся в депозитарии конфиденциальной информации в электронном и бумажном виде;

IV. По установлению ответственности сотрудников депозитария за предоставление конфиденциальной информации сотрудникам других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только I, II и IV

C. Только II, III и IV

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.2.34

Регламенты взаимодействия депозитария с подразделениями организации, осуществляющими другие виды профессиональной деятельности, должны содержать описание мер:

I. Направленных на предотвращение доступа третьим лицам к имеющейся в депозитарии конфиденциальной информации;

II. Устанавливающих порядок предоставления подразделениям, осуществляющим иные виды профессиональной деятельности, информации, связанной с депозитарной деятельностью, в случае, когда предоставление такой информации предусмотрено функционально и обусловлено надлежащими полномочиями этих подразделений;

III. Устанавливающих порядок исполнения депозитарием поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, в случае, когда исполнение депозитарием таких поручений предусмотрено функционально и обусловлено надлежащими полномочиями этих подразделений.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только II и III

C. Все перечисленные

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.2.35

Регламенты взаимодействия депозитария с подразделениями организации, осуществляющими другие виды профессиональной деятельности, в части регламентации порядка предоставления таким подразделениям информации, связанной с депозитарной деятельностью, должны устанавливать:

I. Состав сведений, связанных с депозитарной деятельностью, допущенных к предоставлению другим подразделениям организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;

II. Порядок, способы и сроки предоставления сведений, связанных с депозитарной деятельностью, другим подразделениям организации, осуществляющим иные виды профессиональной деятельности;

III. Ответственность сотрудников депозитария за неправомерное предоставление сведений, связанных с депозитарной деятельностью, другим подразделениям организации, осуществляющим иные виды профессиональной деятельности;

IV. Состав сотрудников других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, уполномоченных на получение сведений из депозитария, и ответственность этих сотрудников за неправомерное использование полученных сведений.

Ответы:

A. Только I

B. Только I и II

C. Только I, II и III

D. Все перечисленные

Код вопроса: 6.2.36

Регламенты взаимодействия депозитария с подразделениями организации, осуществляющими другие виды профессиональной деятельности, в части регламентации порядка исполнения депозитарием поручений таких подразделений, должны устанавливать:

I. Состав операций, совершаемых депозитарием на основании поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности;

II. Порядок, способы и сроки получения депозитарием поручений от других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, и предоставления депозитарием отчетов об исполнении таких поручений;

III. Состав сотрудников других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, уполномоченных подавать от имени депонентов поручения депозитарию, и ответственность этих сотрудников за направление в депозитарий ненадлежащих или неправомочных поручений;

IV. Ответственность сотрудников депозитария за исполнение ненадлежащих или неправомочных поручений других подразделений организации, осуществляющих иные виды профессиональной деятельности, а также за предоставление таким подразделениям ненадлежащих или неправомочных отчетов об исполнении их поручений.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только I, II и III

C. Все перечисленные

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.37

Участники рынка ценных бумаг обязаны в случаях, предусмотренных законодательными актами Российской Федерации, обеспечивать имущественные интересы владельцев ценных бумаг:

I. Залогом;

II. Гарантией;

III. Путем страхования имущества и рисков, связанных с деятельностью на рынке ценных бумаг;

IV. Другими способами, предусмотренными гражданским законодательством Российской Федерации.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только III

C. Только I, II и III

D. Все перечисленное

Код вопроса: 6.1.38

Участники рынка ценных бумаг обязаны обеспечивать имущественные интересы владельцев ценных бумаг:

I. Залогом;

II. Гарантией;

III. Путем страхования имущества и рисков, связанных с деятельностью на рынке ценных бумаг;

IV. Другими способами, предусмотренными гражданским законодательством Российской Федерации.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только III

C. Все перечисленное

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.2.39

Объектами страхования могут быть не противоречащие законодательству Российской Федерации имущественные интересы страхователя:

I. Связанные с жизнью, здоровьем трудоспособностью и пенсионным обеспечением страхователя или застрахованного лица;

II. Связанные с владением, пользованием, распоряжением имуществом;

III. Связанные с возмещением страхователем причиненного им вреда имуществу физического, а также юридического лица;

IV. Противоправные интересы страхователя.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только II и III

C. Только I, II и III

D. Все перечисленное

Код вопроса: 6.2.40

Объектами страхования НЕ могут быть имущественные интересы страхователя:

I. Связанные с жизнью, здоровьем трудоспособностью и пенсионным обеспечением страхователя или застрахованного лица;

II. Связанные с владением, пользованием, распоряжением имуществом;

III. Связанные с возмещением страхователем причиненного им вреда имуществу физического, а также юридического лица;

IV. Противоправные интересы страхователя.

Ответы:

A. Только I и II

B. Только II и III

C. Только IV

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.41

Договор страхования ответственности заключается в пользу:

Ответы:

A. Страховщика

B. Страхователя или иного лица, ответственного за причинение вреда

C. Третьих лиц, которым может быть причинен вред (выгодоприобретателей, даже если в договоре не указано, в чью пользу он заключен)

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.42

Страховым случаем по договору страхования ответственности является:

Ответы:

A. Предполагаемое событие, на случай наступления которого проводится страхование

B. Совершившееся событие, предусмотренное договором страхования, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю

C. Совершившееся событие, предусмотренное договором страхования, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату третьим лицам, являющимся выгодоприобретателями по договору

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.1.43

Страховой суммой по договору страхования является:

Ответы:

A. Сумма, в пределах которой страховщик обязуется выплатить страховое возмещение

B. Плата за страхование, которую страхователь обязан внести страховщику

C. Ставка страхового взноса с единицы страховой суммы или объекта страхования

D. Сумма, в пределах которой не производится выплата страхового возмещения

Код вопроса: 6.1.44

Заключение договора страхования ответственности депозитария является одним из лицензионных требований и условий:

Ответы:

A. Только для расчетных депозитариев

B. Для организаций, совмещающих депозитарную и брокерскую деятельностью

C. Для депозитариев, осуществляющих хранение и/или учет прав на ценные бумаги, выпущенные нерезидентами в соответствии с законодательством государства, в юрисдикции которого они находятся

D. Для депозитариев, являющихся эмитентами российских депозитарных расписок

E. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.2.45

Укажите причины, способствующие заключению договоров страхования профессиональной ответственности депозитария:

I. Стоимость ценных бумаг, учитываемых в депозитарии, как правило, превышает размер его собственных средств;

II. Объектом посягательств становятся наиболее ликвидные и дорогостоящие ценные бумаги;

III. Заключение договора страхования является одним из обязательных лицензионных требований и условий для получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности;

IV. Наличие договора страхования укрепляет деловую репутацию депозитария.

Ответы:

A. Только I, II, IV

B. Только I, III, IV

C. Только III

D. Все перечисленное

Код вопроса: 6.2.46

Контролер профессионального участника, осуществляющего исключительно депозитарную деятельность на рынке ценных бумаг, не вправе:

I. Исполнять обязанности, не связанные с исполнением функций внутреннего контроля

II. Исполнять обязанности, не связанные с исполнением функций внутреннего контроля, за исключением управления рисками

III. Исполнять обязанности, не связанные с исполнением функций внутреннего контроля, за исключением выполнения обязанностей должностного лица по контролю за возникающими при совершении маржинальных сделок рисками и обеспечению информационного взаимодействия со всеми клиентами, в интересах которых совершаются маржинальные сделки

IV. Совмещать деятельность по осуществлению внутреннего контроля с руководством подразделениями юридического лица, функционирование которых не связано с деятельностью на рынке ценных бумаг

Ответы:

A. Только I, IV

B. Только II, III

C. Только II, IV

D. Все перечисленное

Код вопроса: 6.2.47

Контролер профессионального участника, совмещающего профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг с иными видами деятельности, не вправе:

I. Исполнять обязанности, не связанные с исполнением функций внутреннего контроля

II. Исполнять обязанности, не связанные с исполнением функций внутреннего контроля, за исключением управления рисками

III. Исполнять обязанности, не связанные с исполнением функций внутреннего контроля, за исключением выполнения обязанностей должностного лица по контролю за возникающими при совершении маржинальных сделок рисками и обеспечению информационного взаимодействия со всеми клиентами, в интересах которых совершаются маржинальные сделки

IV. Совмещать деятельность по осуществлению внутреннего контроля с руководством подразделениями юридического лица, функционирование которых не связано с деятельностью на рынке ценных бумаг

Ответы:

A. Только I, IV

B. Только II, III

C. Только II, IV

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.2.48

Контролер при осуществлении своей деятельности выполняет следующие функции:

I. Контролирует соблюдение мер по снижению рисков, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, в том числе мер по снижению рисков при совмещении нескольких видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

II. Выявляет и оценивает риски профессионального участника при ведении профессиональной деятельности, а также ведет их мониторинг

III. Оценивает эффективность сформированных компенсационных инструментов, применяемых для покрытия убытков от реализации рисков профессиональной деятельности

IV. Разрабатывает предложения по повышению эффективности системы мер снижения рисков профессиональной деятельности

Ответы:

A. Только I

B. Только I, II

C. Только I, II, III

D. Все перечисленное

Код вопроса: 6.2.49

Квартальный отчет контролера должен содержать обобщенные сведения:

I. О результатах работы по выявлению и оценке рисков профессионального участника и их мониторингу

II. О реализации мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации, манипулирования ценами, конфликта интересов

III. О реализации мер по снижению рисков, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг

IV. О реализации мер по снижению рисков, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, а также мер по снижению рисков при совмещении нескольких видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

Ответы:

A. Только I, III

B. Только II, III

C. Только II, IV

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.2.50

Норматив достаточности собственных средств профессионального участника рынка ценных бумаг может быть уменьшен в случае:

I. Страхования имущества профессионального участника на условиях, указанных в договоре страхования

II. Страхования ответственности профессионального участника рынка ценных бумаг на условиях, установленных федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг

III. Ходатайства саморегулируемой организации, членом которой является профессиональный участник рынка ценных бумаг, о снижении норматива достаточности собственных средств

IV. Ходатайства саморегулируемой организации, членом которой является профессиональный участник рынка ценных бумаг, о снижении норматива достаточности собственных средств, с указанием о проверке такой саморегулируемой организацией расчета собственных средств профессионального участника рынка ценных бумаг

Ответы:

A. Только I, III

B. Только II, III

C. Только II, IV

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.2.51

Снижение норматива достаточности (сумма, на которую может быть снижен норматив достаточности) собственных средств профессионального участника рынка ценных бумаг:

I. Не может превышать 20 процентов от установленного размера норматива

II. Не может превышать 25 процентов от установленного размера норматива

III. Не должна превышать 20 процентов от страховой суммы по договору страхования имущества профессионального участника

IV. Не должна превышать 25 процентов от страховой суммы по договору страхования ответственности профессионального участника

Ответы:

A. Только I, III

B. Только II, IV

C. Только II, III

D. Только I, IV

Код вопроса: 6.2.52

Норматив достаточности собственных средств может быть уменьшен при наличии у профессионального участника рынка ценных бумаг договора страхования:

I. Заключенного со страховой организацией, осуществляющей страховую деятельность не менее 3 лет

II. Срок действия которого - не менее 1 года

III. Условия которого предусматривают срок не менее 1 года, предшествующий дате начала срока действия договора, в течение которого у страховщика возникает обязанность произвести страховую выплату при наступлении страховых случаев, указанных в договоре

IV. Условия которого предусматривают срок не менее 3 лет, предшествующий дате заключения договора, в течение которого у страховщика возникает обязанность произвести страховую выплату при наступлении страховых случаев, установленных федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг

Ответы:

A. Только I, II

B. Только I, II, III

C. Только I, II, IV

D. Ничего из перечисленного

Код вопроса: 6.2.53

Норматив достаточности собственных средств может быть уменьшен при наличии у профессионального участника рынка ценных бумаг договора страхования, условия которого предусматривают обязательство страховщика произвести страховую выплату при наступлении следующих страховых случаев:

I. Непреднамеренные ошибочные действия, неисполнение или ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей (небрежность, упущения) работниками страхователя

II. Противоправные действия работников страхователя как в одиночку, так и в сговоре с третьими лицами, с целью получения для себя незаконной финансовой (материальной) выгоды, а также противоправные действия третьих лиц, включая совершение действий с использованием поддельных документов, уничтожение или похищение документов

III. Преступления в сфере компьютерной информации

IV. Технические ошибки или сбои компьютерной техники, программного обеспечения, коммуникационных средств связи

V. Частичная или полная утрата (гибель, повреждение) архива страхователя, в том числе документов на бумажном носителе, являющихся основанием для проведения операций по счетам депо

Ответы:

A. Только I

B. Только I, II

C. Только I, II, III

D. Только I, II, III, IV

E. Все перечисленное