Выявление сделок с недвижимым имуществом, совершаемых клиентами кредитной организации без участия кредитной организации (клиентские сделки)

Выявление сделок с недвижимым

имуществом, совершаемых клиентами кредитной организации

без участия кредитной организации (клиентские сделки)

2.9. Представлению в уполномоченный орган подлежат сведения о клиентских контролируемых сделках с недвижимым имуществом, выявленных:

а) при проведении банковских операций и иных сделок, правила совершения которых, установленные законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, предусматривают представление клиентом в кредитную организацию договора, являющегося основанием для проведения банковской операции (совершения сделки) <*>. В этом случае для формирования сообщения об операции, подлежащей обязательному контролю, используются сведения, указанные в представленном договоре. Как правило, клиенты представляют в кредитную организацию документы в следующих случаях:

--------------------------------

<*> Примерный перечень таких договоров приведен в Приложении.

- в рамках процедур валютного контроля (при оформлении паспорта сделки, при представлении документов, являющихся основанием для проведения валютной операции);

- в рамках операций кредитования в разных формах (при оформлении кредитного досье);

- в рамках аренды индивидуального банковского сейфа (в случае наличия в договоре аренды ИБС условия ознакомления кредитной организации с содержимым ячейки);

- в рамках открытия аккредитива (условием выплаты по которому будет предоставление в кредитную организацию договора с отметкой о регистрации сделки с недвижимым имуществом).

б) при предоставлении клиентом в кредитную организацию договора, являющегося основанием для проведения банковской операции (совершения сделки), по запросу кредитной организации. Запрос на предоставление договора направляется клиенту в случае наличия у кредитной организации оснований полагать, что операция (сделка) может осуществляться с целью придания законного вида противоправной деятельности клиента. Запрос формируется с исключительной целью выявления сделки, связанной с легализацией доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

2.10. Не подлежат обязательному контролю сделки с недвижимым имуществом, совершенные за пределами Российской Федерации, если кредитная организация не обладает надлежаще подтвержденными сведениями о правовом механизме фиксирования прав собственности на недвижимое имущество, применяемом в такой стране (территории), за исключением случаев, когда кредитная организация располагает на законном основании документами, легализованными в установленном порядке (апостиль) и свидетельствующими о переходе прав собственности на недвижимое имущество, а также содержащими сведения, необходимые для формирования сообщения в уполномоченный орган.