Раздел 2. Общие положения

2.1. Внутридневные кредиты в соответствии с настоящим соглашением предоставляются путем кредитования Банком России основных счетов Банка, указанных в разделе 1 настоящего соглашения, т.е. путем осуществления Банком России платежей с указанных счетов, несмотря на отсутствие на них денежных средств.

Задолженность кредитной организации по внутридневным кредитам, предоставленным на основной счет Банка в соответствии с настоящим соглашением, не может превышать лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, установленного по указанному основному счету Банка.

Лимит внутридневного кредита и кредита овернайт по основному счету рассчитывается по следующей формуле:

, где

- лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт по соответствующему основному счету;

P - определенная в порядке, установленном Банком России, рыночная стоимость ценных бумаг, находящихся в разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка, указанном в пункте 3.1 настоящего соглашения, соответствующих требованиям, установленным пунктом 3.3 настоящего соглашения, не отобранных в качестве обеспечения ломбардных кредитов, скорректированная на поправочные коэффициенты, установленные Банком России;

и - количество дней использования Банком кредита овернайт, который может быть предоставлен в результате установления лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, приходящихся на календарный год с количеством дней 365 и 366 соответственно; для лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, устанавливаемого 30 декабря 2011 года, = 1 и = 3; для лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, устанавливаемого в иные дни, = 0 и = 1;

i - процентная ставка, установленная Банком России по кредитам овернайт на дату расчета лимита внутридневного кредита и кредита овернайт (в процентах годовых);

[X] - операция выделения целой части величины X с точностью до копеек;

min {Y;Z} - операция определения минимальной из величин Y и Z.

Лимит (лимиты) кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт устанавливается (устанавливаются) в следующей сумме (следующих суммах):

2.2. Кредиты овернайт в соответствии с настоящим соглашением предоставляются Банком России Банку на срок, равный 1 календарному дню, при наличии не погашенных на конец операционного дня внутридневных кредитов по основным счетам Банка в сумме указанных непогашенных внутридневных кредитов.

2.3. Кредитные договоры, на основании которых предоставляются кредиты овернайт в рамках настоящего соглашения, считаются заключенными при наличии не погашенного на конец операционного дня внутридневного кредита по основному счету Банка, после зачисления Банком России на основной счет Банка денежных средств в сумме указанного непогашенного внутридневного кредита.

2.4. Существенные условия заключенных кредитных договоров фиксируются в Извещениях о предоставлении кредита Банка России, обеспеченного залогом ценных бумаг, составленных по форме приложения к настоящему соглашению и являющихся неотъемлемой частью настоящего соглашения.

Извещения оформляются при каждой выдаче Банку кредита овернайт. Банк соглашается с указанными в Извещении суммой предоставленного кредита овернайт, размером процентной ставки за пользование кредитом овернайт, сроком кредита овернайт, а также с составом предмета залога и его стоимостью, определенными в порядке, установленном настоящим соглашением.

Извещения передаются представителю Банка под расписку на следующий календарный день после предоставления кредита овернайт, а если кредит овернайт предоставлен 30 декабря 2011 года - 3 января 2012 года. При неявке представителя Банка в Банк России для получения Извещения оно может быть передано представителю Банка в более поздний срок или может быть передано (направлено) в Банк способом, позволяющим подтвердить факт его получения Банком.

2.5. Днем предоставления кредита овернайт в соответствии с настоящим соглашением является день зачисления суммы кредита овернайт на основной счет Банка (на основании платежного поручения Банка России), днем предоставления внутридневного кредита - день исполнения Банком России расчетного или кассового документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.

2.6. Документами, подтверждающими факт предоставления Банку кредитов Банка России в соответствии с настоящим соглашением, являются:

2.6.1. при предоставлении кредита овернайт:

выписка из основного счета Банка, подтверждающая зачисление суммы кредита овернайт на основной счет Банка;

Извещение;

2.6.2. при предоставлении внутридневных кредитов - утвержденная Банком России информация о динамике состояния основного счета Банка с указанием задолженности по внутридневному кредиту, времени ее образования и погашения.

2.7. Начисление процентов за пользование кредитом овернайт производится по процентной ставке, установленной Банком России по кредитам овернайт на день предоставления указанного кредита, по формуле простых процентов на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало дня, со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, по день его возврата включительно, за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).

Если дни периода начисления процентов по кредиту овернайт приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.

Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами не производится.

2.8. Погашение обязательств Банка по кредитам овернайт, предоставленным в соответствии с настоящим соглашением, осуществляется путем предъявления Банком России инкассовых поручений к основному счету Банка, на который был предоставлен соответствующий кредит овернайт, а в случаях, предусмотренных подпунктом 4.4.3 пункта 4.4 настоящего соглашения, - к банковским счетам Банка, открытым в Банке России.

2.9. Внутридневной кредит погашается путем зачисления на основной счет Банка, на который был предоставлен указанный внутридневной кредит, денежных средств в сумме, достаточной для погашения указанного внутридневного кредита.

2.10. Днем прекращения (частичного прекращения) обязательств Банка по кредиту Банка России (в соответствующей части) является:

по кредиту овернайт - день списания денежных средств с основного счета Банка, иных банковских счетов Банка, открытых в Банке России, в погашение обязательств Банка по указанному кредиту, или день поступления в Банк России выручки от реализации предмета залога, являющегося обеспечением исполнения обязательств Банка по соответствующему кредиту, или день перехода к Банку России права собственности на предмет залога (в случае оставления Банком России предмета залога за собой), или день прекращения указанных обязательств по иным основаниям;

по внутридневному кредиту - день зачисления денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по внутридневному кредиту.

2.11. В объем требований Банка России (обязательств Банка) по кредиту овернайт, предоставленному в соответствии с настоящим соглашением, включаются:

расходы Банка России, связанные с обращением взыскания на предмет залога;

сумма процентов по кредиту овернайт;

сумма основного долга по кредиту овернайт;

сумма неустойки, начисляемой в порядке, установленном настоящим соглашением;

иные расходы (убытки) Банка России, связанные с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Банком обязательств перед Банком России по кредиту овернайт.