2. Примерный перечень вопросов, подлежащих выяснению для выявления признаков преступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ

2. Примерный перечень вопросов, подлежащих выяснению

для выявления признаков преступления, предусмотренного

ст. 177 УК РФ

2.1. Получая объяснения от должника, установлению подлежат следующие вопросы:

1. Не страдает ли психическими заболеваниями, трудоспособен ли он.

2. Имеет ли опрашиваемый место работы. С какого периода занимает ту или иную должность.

2. На основании каких документов осуществляет (осуществлял) свою деятельность и что входило в круг его обязанностей, в том числе подписание договоров (в частности, кредитных, а также иных). Если занимаемая должность носила формальный характер, то кто фактически исполнял эти обязанности, а также кто может подтвердить данные пояснения.

3. Когда именно, на какую сумму и в какой организации (у какого физического лица) был взят кредит. К какому сроку он должен быть погашен, имела ли место пролонгация кредитного договора.

4. С какой целью был взят кредит. Как и из каких средств планировал погасить кредит, какие документы может предоставить в подтверждение своих слов.

5. Знает ли должник о решении суда, понимает ли его. Принимал ли участие в судебных заседаниях лично либо через представителя.

6. Обжаловал ли он решение суда в вышестоящие суды и каковы результаты. Мотивы и аргументы обжалования.

7. Какие меры предпринимал для погашения кредиторской задолженности, а также причины невозможности принятия таких мер. Какие документы может предоставить в качестве подтверждения своих слов.

8. Уведомлялся ли он о возбуждении исполнительного производства. Вручалось ли ему под роспись постановление о возбуждении исполнительного производства.

9. Применялись ли к нему судебным приставом-исполнителем меры принудительного исполнения. Предупреждался ли об уголовной ответственности, предусмотренной ст. 177 УК РФ, когда и кем.

10. Имеет ли реальную возможность погасить кредиторскую задолженность в полном объеме или частично. Какие документы может предоставить в качестве подтверждения своих слов.

11. Поручал ли кому-либо осуществлять погашение задолженности, может ли это подтвердить документально.

12. Имеется ли какая-либо договоренность с должником по погашению задолженности.

13. На какие средства существует в настоящее время, их источник происхождения и сумма. Имеется ли в собственности движимое и недвижимое имущество, место его нахождения.

14. Брал ли кредиты в других кредитных организациях (у других физических лиц). Если да, то когда, на какой срок и на какую сумму. Причины, по которым брал кредиты, из каких средств планировал их погасить, в каком объеме они выплачены в настоящее время.

При наличии данных о том, что с целью уклонения от погашения кредиторской задолженности должник предоставил недостоверные данные бухгалтерской отчетности, необходимо опросить его по этому факту с обязательным предъявлением указанных документов.

2.2. Получая объяснение от взыскателя, установить:

1. Точные реквизиты и адрес кредитора.

2. Когда и каким судом вынесено судебное решение. Было ли данное решение суда обжаловано. Результаты обжалования.

3. Известно ли должнику о вынесенном судебном решении о взыскании с него кредиторской задолженности. Присутствовал ли должник в судебном заседании.

4. Когда именно и на какую сумму заемщик получил кредит, под какие проценты выдавался кредит и в какой срок он должен быть погашен. Цель получения кредита.

5. Заключались ли наряду с кредитным договором какие-либо договоры, гарантирующие возврат кредита. Если да, то какие именно (договор залога, договор поручительства, другие договоры).

6. Застрахован ли кредит. Если да, то в какой страховой организации, причины отказа страховщика от производства выплат.

7. Был ли первоначально соблюден претензионный порядок рассмотрения споров, закрепленный в договоре.

8. Какие документы, содержащие письменное обоснование возможности своевременного погашения задолженности, были представлены заемщиком.

9. Обращался ли взыскатель к поручителям должника (при наличии таковых); принимались ли кредитором попытки взыскания заемного имущества или денежных средств от поручителя в судебном порядке.

10. Если обязательство обеспечивалось залогом, то в чем он выражался, каков его размер и местонахождение; предпринимались ли кредитором попытки обращения взыскания на заложенное имущество должника, определения места нахождения имущества.

11. Погашает ли должник кредиторскую задолженность. Если нет, то с какого времени, когда была последняя проплата денежных средств и в какой сумме.

12. Известны ли причины непогашения должником кредиторской задолженности.

13. Обращался ли взыскатель к должнику с вопросом о причинах непогашения задолженности.

14. Имеется ли какая-либо договоренность с должником по погашению задолженности.

15. Имеются ли у взыскателя какие-либо сведения, в том числе документальные, об имущественном положении должника в настоящее время.