Банковское дело

Обращения заявителей, а также копии ответов на обращения и копии уведомлений, предусмотренных статьей 30.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1

Кредитные организации

В течение 3 лет со дня регистрации обращений

ч. 11 ст. 30.1, ч. 4 ст. 31, ч. 1 ст. 40.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Копия доверенности на получение от имени клиента наличных денежных средств

В течение 5 лет с даты ее предъявления или выдачи наличных денежных средств

Информация о всех операциях и иных сделках, отраженная в базах данных на электронных носителях

Не менее 5 лет с даты включения информации в базы данных

Формы синтетического и аналитического учета:

- ведомость остатков по счетам кредитной организации;

- лицевые счета;

- отчет о финансовых результатах

Кредитные организации, осуществляющие хранение указанных документов в электронном виде

В течение сроков, установленных в соответствии с правилами организации государственного архивного дела, но не менее 5 лет

п. 1.1 Указания Банка России от 25.11.2009 N 2346-У "О хранении в кредитной организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета"

Распоряжения о переводе денежных средств, изначально составленные или поступившие в электронном виде

Мемориальные ордера (мемориальные исправительные ордера)

Кассовые документы:

- приходный кассовый ордер 0402008;

- расходный кассовый ордер 0402009

Ведомости открытых и закрытых счетов

Кассовый журнал по приходу

Кассовый журнал по расходу

Реестр операций с наличной валютой и чеками

Реестр переводов по приему наличных денег для осуществления операций по переводу на территории РФ денежных средств по распоряжению физических лиц без открытия банковских счетов

Электронные журналы, сформированные при совершении операций с использованием банкомата и (или) электронного терминала, реестры платежей по операциям с использованием платежных карт

Ордер по передаче ценностей

Валютный кассовый ордер

Оборотная ведомость

Баланс

Книга регистрации открытых счетов

Справка о количестве и итоговых суммах первичных учетных документов, сформированных и хранящихся в электронном виде по каждому счету

Первичные учетные документы

Обложка папки сброшюрованных документов

Заявка на сдачу, получение наличных денег

Группировка счетов бухгалтерского учета для составления ведомости оборотов по отражению событий после отчетной даты

Группировка счетов бухгалтерского учета для составления сводной ведомости оборотов по отражению событий после отчетной даты

Информация, указанная в абзацах втором, четвертом пункта 1, подпунктах 5.2.3 и 5.2.4 пункта 5, абзацах четвертом и пятом пункта 12 Положения Банка России от 30.01.2025 N 851-П

Кредитные организации, филиалы иностранных банков

Не менее 5 лет начиная с даты формирования (поступления)

П. 5.2.5, п. 13.2 Положения Банка России от 30.01.2025 N 851-П "Об установлении обязательных для кредитных организаций, иностранных банков, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы, требований к обеспечению защиты информации при осуществлении банковской деятельности в целях противодействия осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента"

Результат оценки соответствия защиты информации, подготовленный проверяющей организацией в виде отчета

Не менее 5 лет начиная с даты выдачи проверяющей организацией

Юридические дела, содержащие документы (их копии) и сведения, собранные банком для открытия и при ведении банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

Кредитные организации

В течение всего срока действия договора банковского счета, вклада (депозита), а после прекращения отношений с клиентом - в течение срока, установленного законодательством для хранения документов, помещенных в юридическое дело

п. 7.6 Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)"

Информация о дате и времени доведения до получателя средств информации о зачислении денежных средств

Участник СБП, обслуживающий получателя средств

Не менее 1 года после дня направления получателю средств такой информации в режиме реального времени

п. 22 Приложения 1 к Положению Банка России от 24.09.2020 N 732-П "О платежной системе Банка России"

ФЭС и УКЭП для каждого ФЭС (файлы УКЭП), направленные в уполномоченный орган в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Кредитные организации (их филиалы)

Не менее 5 лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС или ИЭС

п. 8 Правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утв. Банком России

Квитанции о принятии (непринятии) ФЭС и УКЭП для каждой такой квитанции, направленные уполномоченным органом в кредитную организацию

ЭС и УКЭП для каждого такого ЭС, направленные кредитной организацией в уполномоченный орган

ИЭС и УКЭП для каждого такого ИЭС, направленные уполномоченным органом в кредитную организацию

Погашенные свидетельства о праве на получение социальной выплаты молодой семье на приобретение жилого помещения или создание объекта индивидуального жилищного строительства

Банки

В течение 3 лет

п. 46, п. 51 Правил предоставления молодым семьям социальных выплат на приобретение (строительство) жилья и их использования, утв. Постановлением Правительства РФ от 17.12.2010 N 1050

Оригиналы договора купли-продажи жилого помещения, документов на строительство и документов, предусмотренных пунктами 41, 42, 44, подпунктами "а" и "б" пункта 45 и пунктом 45(1) Правил предоставления молодым семьям социальных выплат на приобретение (строительство) жилья и их использования

До перечисления средств указанному в них лицу или до отказа в таком перечислении

Государственные жилищные сертификаты, подтверждающие право переселенца на получение жилищной субсидии, находящиеся в банке

Банки

В течение 3 лет

п. 24, п. 34 Правил предоставления жилищной субсидии участникам Государственной программы по оказанию содействия добровольному переселению в РФ соотечественников, проживающих за рубежом, и членам их семей, утв. Постановлением Правительства РФ от 17.12.2010 N 1050

Оригиналы документов, указанных в пунктах 26, 27, 29 и 31 Правил предоставления жилищной субсидии участникам Государственной программы по оказанию содействия добровольному переселению в РФ соотечественников, проживающих за рубежом, и членам их семей

До перечисления средств жилищной субсидии или до принятия решения об отказе от указанной оплаты

Государственные жилищные сертификаты, находящиеся в банке

Банки

В течение 3 лет

п. 65 Правил, утв. Постановлением Правительства РФ от 21.03.2006 N 153

Все данные, которые используются для оценки и управления кредитным риском

Банки

Постоянно

п. 2.3 Положения Банка России от 02.11.2024 N 845-П "О порядке расчета величины кредитного риска банками с применением банковских методик управления кредитным риском и моделей количественной оценки кредитного риска"

Отчеты по операционным рискам

Кредитные организации (головные кредитные организации банковских групп)

Не менее 10 лет со дня рассмотрения коллегиальным исполнительным органом кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы)

абз. 2 п. 4.2.5 Положения Банка России от 08.04.2020 N 716-П

Формализованные электронные сообщения (ФЭС) и усиленные квалифицированные электронные подписи (УКЭП) для каждого ФЭС (файлы УКЭП), направленные уполномоченным банком (филиалом) в Росфинмониторинг

Уполномоченные банки (филиалы)

Не менее 5 лет со дня получения квитанции Росфинмониторинга о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС

п. 8 Правил составления уполномоченными банками в электронной форме информации, предусмотренной частью 7 статьи 8.6 Федерального закона "О государственном оборонном заказе", утв. Банком России

Квитанции о принятии (непринятии) ФЭС и УКЭП для каждой такой квитанции, направленные Росфинмониторингом в уполномоченный банк (филиал)

Внутренние документы, разработанные в соответствии с пунктом 4.3 Положения Банка России от 07.12.2020 N 744-П, и отчеты, указанные в пункте 4.4 данного Положения

Кредитные организации

Не менее 10 лет со дня рассмотрения отчетов кредитной организацией или признания внутренних документов утратившими силу

п. 4.5 Положения Банка России от 07.12.2020 N 744-П

Экземпляр (копия, удостоверенная служащим кредитной организации) письменного или иным способом документально зафиксированного согласия субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета

Кредитные организации

В течение 5 лет со дня обращения пользователя кредитной истории в кредитную организацию

п. 5 Указания Банка России от 11.12.2015 N 3893-У

Запись кредитной истории

Бюро кредитных историй

В течение 7 лет со дня последнего изменения информации, содержащейся в этой записи кредитной истории

ч. 1 ст. 7, ч. 13 ст. 10.2 Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях"

Запись и (или) иные данные кредитной истории, перемещенные в архив кредитных историй

В течение 3 лет

Обращения заявителей, а также копии ответов на обращения и копии уведомлений, предусмотренных статьей 10.2 Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ

В течение 3 лет со дня регистрации таких обращений

Документы, указанные в абз. 2 - 4 п. 1.10 Положения Банка России от 18.08.2021 N 770-П

Бюро кредитных историй

Не менее 5 лет с даты их составления

пп. 1.10, 1.11, 2.6.7 Положения Банка России от 18.08.2021 N 770-П "О требованиях к системе внутреннего контроля, системе управления рисками и обеспечению непрерывности деятельности бюро кредитных историй"

Формы подтверждения пользователями кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории на получение его кредитного отчета

Не менее одного года со дня их получения бюро

Кредитные отчеты, предоставляемые по запросу пользователей кредитной истории (включая передаваемые сведения о среднемесячных платежах, индивидуальные рейтинги и скоринги субъектов кредитных историй)

Не менее одного года со дня их формирования

Электронные журналы (протоколы), указанные в абз. 8 - 11 п. 1.2 Положения Банка России от 18.08.2021 N 770-П, в электронном виде

Не менее 3 лет со дня формирования электронного журнала (протокола) по каждому действию

Документы, содержащие сведения, включая дополнительную информацию, предусмотренные статьей 4 Закона о кредитных историях, полученные от источников формирования кредитной истории;

запросы кредитных отчетов, включая запрос сведений о среднемесячных платежах, индивидуальных рейтингов, скорингов субъектов, поступивших от пользователей кредитной истории;

документы, поступившие в бюро от источников формирования кредитной истории и субъектов кредитной истории

Не менее одного года со дня их получения бюро

Документы, направленные бюро источникам формирования кредитной истории и субъектам кредитной истории

Не менее одного года со дня их регистрации бюро в рамках оспаривания субъектом информации, содержащейся в его кредитной истории, в соответствии с частью 3 статьи 8 Закона о кредитных историях

Отчеты о проведенных мероприятиях, направленных на обеспечение качества данных кредитных историй, разрабатываемых и проводимых бюро в соответствии с абзацем седьмым пункта 1.2 Положения Банка России от 18.08.2021 N 770-П

Не менее одного года со дня их формирования

Информация о фактах возникновения рисков, риск-событий и фактах воздействия на них

Не менее 3 лет со дня их возникновения

Сведения о запрете на заключение договоров потребительского займа (кредита);

заявления о внесении в кредитную историю сведений о запрете, подаваемые субъектами кредитных историй - физическими лицами в соответствии со статьей 5.1 Закона о кредитных историях

Квалифицированное бюро кредитных историй

На постоянной основе или не менее 7 лет со дня снятия такого запрета

ч. 1.3 ст. 7 Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях", п. 1.11(1) Положения Банка России от 18.08.2021 N 770-П "О требованиях к системе внутреннего контроля, системе управления рисками и обеспечению непрерывности деятельности бюро кредитных историй"

Сведения о снятии запрета на заключение договоров потребительского займа (кредита);

заявления о внесении в кредитную историю сведений о снятии запрета, подаваемые субъектами кредитных историй - физическими лицами в соответствии со статьей 5.1 Закона о кредитных историях

Не менее 7 лет

Сведения, направленные в адрес источников формирования кредитной истории, пользователей кредитной истории, бюро, других квалифицированных бюро, субъектов кредитной истории при предоставлении квалифицированным бюро услуг в электронном виде

Не менее одного года со дня направления сведений

Методика вычисления индивидуального рейтинга субъекта кредитной истории

Бюро кредитных историй

Не менее 10 лет со дня прекращения использования бюро модели, предусмотренной в методике

п. 1.8 Указания Банка России от 05.10.2021 N 5970-У

Акты проверок каждого пользователя кредитной истории

Бюро кредитных историй

В течение 5 лет после даты окончания проверки

п. 2.2 Указания Банка России от 24.05.2015 N 3646-У