БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Принят закон, исключающий привлечение банковских платежных агентов для проведения идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физлиц

При этом, в частности, внесено уточнение, согласно которому в соответствии с договорами о приеме электронных средств платежа и (или) об участии в переводе денежных средств платежный агрегатор, признаваемый банковским платежным агентом, вправе проводить идентификацию клиентов - юридических лиц и ИП, в соответствии с требованиями "антиотмывочного" законодательства.

Договоры, заключенные операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, с банковскими платежными агентами до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, подлежат приведению в соответствие с новыми требованиями в течение 180 дней со дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Федеральный закон вступает в силу по истечении десяти дней после дня его официального опубликования.

С 1 октября 2026 года вводятся дополнительные требования к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств

Вносимые изменения предусматривают в числе прочего: для субъектов НПС, совмещающих деятельность с деятельностью КО и формирующих единый контур безопасности, применение мер, посредством которых обеспечивается наиболее высокий уровень защиты информации, установленный пунктом 6.7 раздела 6 ГОСТ Р 57580.1-2017; требование к операторам финансовых платформ, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, операторам обмена ЦФА, соблюдающим стандартный уровень защиты информации, проводить оценку выполнения требований к обеспечению защиты информации в соответствии с установленным порядком; определение перечня сведений о действиях клиентов, осуществляемых в целях переводов денежных средств, подлежащих регистрации и хранению.

Внесены уточнения и дополнения в таблицу технологических мер по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств на технологических участках.

Кроме того, Положение дополнено новым приложением, содержащим сроки предоставления операторами по переводу денежных средств, операторами услуг платежной инфраструктуры Банку России сведений о выявленных инцидентах защиты информации, о принятых мерах и проведенных мероприятиях по реагированию на выявленный инцидент защиты информации.

Обновлены требования к составлению промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации

Промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс составляются и подписываются конкурсным управляющим (ликвидатором).

Приведен порядок совершения конкурсным управляющим (ликвидатором) действий при составлении ликвидационных балансов.

Указание не содержит положений, предусматривающих порядок согласования Банком России промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса.

Со дня вступления в силу настоящего Указания признается утратившим силу Положение Банка России от 15 июня 2017 года N 588-П.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Введен порядок документирования обстоятельств, свидетельствующих о невозможности осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)

Согласно Указанию, при наличии обстоятельств, влекущих невозможность проведения осмотра предмета залога или ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) кредитная организация должна представить сообщение о наличии таких обстоятельств и дате их возникновения.

В случае документального подтверждения указанных обстоятельств составляется уведомление о невозможности проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя).

Рекомендуемый образец уведомления приведен в новом приложении к Инструкции N 176-И.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Банк России: Платежная система "Золотая Корона" признана утратившей социальную значимость

Соответствующая запись внесена в реестр операторов платежных систем 10.02.2026.

Банк России рекомендует кредитным организациям усилить работу по организации контроля за наличием согласий законных представителей несовершеннолетних клиентов при каждом открытии банковского счета

Банк России обращает внимание кредитных организаций на то, что 1 августа 2025 года вступили в силу изменения в статью 26 ГК РФ, в соответствии с которыми на открытие банковского счета несовершеннолетним клиентам требуется согласие их законных представителей (родителей, усыновителей или попечителя).

Отмечено, что открытие кредитными организациями банковских счетов по заявлению несовершеннолетнего клиента, в том числе в день его восемнадцатилетия, в отсутствие указанного согласия нарушает требования законодательства РФ и создает предпосылки для вовлечения недобросовестными участниками хозяйственной деятельности несовершеннолетних клиентов в совершение высокорисковых финансовых операций в качестве подставных физических лиц (дропов), действительными целями которых могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, осуществление незаконной предпринимательской деятельности, иные противоправные цели.

Банк России также рекомендует кредитным организациям определить в банковских правилах порядок получения таких согласий в письменной форме.

Банк России принял решение не применять меры воздействия к банкам с универсальной лицензией за непредставление информации об организации ВПОДК за 2025 год в установленном объеме

Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", к банкам с универсальной лицензией при непредставлении ими в Банк России информации об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала и их результатах за 2025 год.

Вышеуказанные меры не будут применяться при условии представления информации об организации ВПОДК и их результатах за 2025 год с применением шаблона отчета "Информация об организации внутренних процедур оценки достаточности капитала (ВПОДК) кредитной организации (банковской группы) и их результатах" через Личный кабинет не позднее 1 апреля 2026 года.