Глава 3. Организация выдачи наличных денег в подразделениях Банка России после поступления денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица

3.1. Подразделение Банка России осуществляет выдачу физическому лицу наличных денег после поступления денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, на основании заявления о выдаче наличных денег (далее - заявление) и документа, удостоверяющего личность физического лица. Выдача наличных денег осуществляется по расходному кассовому ордеру 0402009 в соответствии с пунктом 2.3 настоящего Указания.

Подразделение Банка России осуществляет выдачу представителю физического лица (наследнику физического лица) наличных денег после поступления денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, при представлении заявления, документа, удостоверяющего личность представителя физического лица (наследника физического лица), а также документов, подтверждающих полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение наличных денег.

3.2. Прием заявления от физического лица (его представителя, наследника) осуществляется работником подразделения Банка России, уполномоченным на прием документов от физических лиц распорядительным актом руководителя подразделения Банка России либо лица, его замещающего (далее - работник подразделения Банка России).

Заявление регистрируется в журнале учета поступивших заявлений, ведущемся в подразделении Банка России в произвольной форме, с указанием фамилии, имени и отчества (при наличии последнего) физического лица (его представителя, наследника), даты, регистрационного номера заявления и суммы наличных денег, указанной в заявлении.

3.3. Работник подразделения Банка России изготавливает копии представленных физическим лицом (его представителем, наследником) документов. Страницы документа, удостоверяющего личность, содержащие его реквизиты, фамилию, имя, отчество (при наличии) и адрес места жительства (регистрации) или места пребывания (при наличии), необходимые для установления личности физического лица (его представителя, наследника), а также сведения о ранее выданном документе, удостоверяющем личность (при наличии), копируются. На копиях документов, изготовленных на бумажном носителе, работник подразделения Банка России проставляет отметку "копия верна" и указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), должность, а также проставляет подпись, дату заверения и оттиск штампа подразделения Банка России.

Работник подразделения Банка России проставляет на заявлении и его копии отметку о принятии данного документа, содержащую регистрационный номер заявления, дату приема, собственноручную подпись и штамп подразделения Банка России. Работник подразделения Банка России возвращает физическому лицу (его представителю, наследнику) документ, удостоверяющий личность, документы, подтверждающие полномочия представителя физического лица (наследника физического лица) на получение наличных денег, а также передает копию заявления с отметкой о его принятии.

3.4. Утратил силу. - Указание Банка России от 10.08.2020 N 5528-У.

3.5. В день принятия заявления подразделение Банка России направляет по электронным каналам связи в полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, запрос на перевод денежных средств в электронном виде (далее - электронное сообщение), а при невозможности направления электронного сообщения направляет в Департамент полевых учреждений следующие документы: копии заявления и документа, удостоверяющего личность физического лица (его представителя, наследника), а также копии документов, подтверждающих полномочия представителя (наследника) физического лица на получение наличных денег (далее - комплект документов), без их досылки на бумажных носителях. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью (в этом случае изготавливаются дополнительные копии документов).

3.6. В Департаменте полевых учреждений осуществляется сверка данных о физическом лице, указанных в комплекте документов, полученном от подразделения Банка России в соответствии с пунктом 3.5 настоящего Указания (далее - данные о физическом лице, указанные в комплекте документов), с имеющимися у него данными о физическом лице.

По окончании указанной сверки, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения комплекта документов, комплект документов пересылается Департаментом полевых учреждений по электронным каналам связи в полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица. При отсутствии электронных каналов связи комплект документов, составленный на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

При выявлении Департаментом полевых учреждений расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и имеющимися у него данными им принимаются меры для выяснения и устранения причин расхождений.

3.7. Полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения или комплекта документов, осуществляет сверку данных о физическом лице, указанных в электронном сообщении или в комплекте документов, с данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, и при отсутствии расхождений в этот же день осуществляет перевод денежных средств платежным поручением 0401060 в подразделение Банка России, принявшее заявление. В платежном поручении 0401060 в реквизите "Назначение платежа" указываются регистрационный номер и дата заявления, принятого подразделением Банка России от физического лица.

Абзац утратил силу. - Указание Банка России от 10.08.2020 N 5528-У.

При выявлении расхождений между данными о физическом лице, указанными в комплекте документов, и данными, имеющимися в юридическом деле физического лица, полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, в день выявления расхождений сообщает об этом письмом в произвольной форме, направляемым по электронным каналам связи, в Департамент полевых учреждений. При отсутствии электронных каналов связи письмо, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

Департамент полевых учреждений принимает меры для выяснения и устранения причин выявленных полевым учреждением, обслуживающим текущий счет физического лица, расхождений.

3.8. В случае указания в заявлении суммы, превышающей фактический остаток денежных средств на текущем счете, полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, осуществляет перевод денежных средств в сумме фактического остатка, о чем указывается в реквизите "Назначение платежа" платежного поручения 0401060.

В случае отсутствия денежных средств на текущем счете физического лица полевое учреждение, обслуживающее текущий счет физического лица, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения или комплекта документов, уведомляет об этом подразделение Банка России письмом, составленным в произвольной форме и направленным по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений (далее - письмо об отсутствии денежных средств). При отсутствии электронных каналов связи письмо об отсутствии денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

Копия письма об отсутствии денежных средств, заверенная подразделением Банка России, выдается физическому лицу (его представителю, наследнику) в качестве подтверждения отсутствия денежных средств на его текущем счете.

Письмо об отсутствии денежных средств помещается в дело, формируемое в подразделении Банка России в соответствии с пунктом 3.12 настоящего Указания.

3.9. В случае если физическое лицо не обратилось в подразделение Банка России за получением наличных денег, по истечении 90 календарных дней с даты приема его заявления подразделение Банка России осуществляет перевод денежных средств платежным поручением 0401060 на текущий счет физического лица. В платежном поручении 0401060, на основании которого осуществляется перевод денежных средств, в реквизите "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств.

3.10. При получении от физического лица (его представителя, наследника) полевым учреждением, обслуживающим текущий счет физического лица, до истечения срока, установленного в пункте 3.9 настоящего Указания, заявления об аннулировании ранее представленного в подразделение Банка России заявления (далее - заявление об аннулировании) полевое учреждение не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного заявления, направляет в подразделение Банка России по электронным каналам связи через Департамент полевых учреждений письмо о возврате денежных средств с приложением копии принятого заявления об аннулировании. В указанном письме, составленном в произвольной форме, приводятся реквизиты платежного поручения 0401060, посредством которого был осуществлен перевод денежных средств из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, в подразделение Банка России. При отсутствии электронных каналов связи письмо о возврате денежных средств, составленное на бумажном носителе, направляется почтовой связью.

3.11. Не позднее рабочего дня, следующего за днем получения письма из полевого учреждения, обслуживающего текущий счет физического лица, о возврате денежных средств, подразделение Банка России осуществляет перевод денежных средств платежным поручением 0401060 на текущий счет физического лица. В платежном поручении 0401060, на основании которого осуществляется перевод денежных средств, в реквизите "Назначение платежа" указывается причина возврата денежных средств.

3.12. В полевых учреждениях, обслуживающих текущие счета физических лиц, переписка по текущим счетам физических лиц помещается в юридические дела, формируемые по каждому физическому лицу, а в подразделениях Банка России переписка по текущим счетам физических лиц формируется в отдельное дело.