Допрос свидетеля

Если кредит был взят в банке, то особое значение при расследовании преступлений данной категории имеет допрос в качестве свидетелей работников юридического и кредитного отделов, в связи с тем, что они осуществляют юридическое сопровождение кредитных отношений и отслеживают финансовое состояние заемщика. При допросе указанных лиц подлежит выяснить следующие вопросы:

- кто именно устанавливал финансовое состояние заемщика на предмет его кредитоспособности и кто принимал решение о выдаче кредита;

- каким образом осуществляется проверка заемщика, ее механизм;

- какие сведения были представлены заемщиком в обоснование своей платежеспособности, каким образом может это подтвердить;

- какова кредитная история заемщика, длительность отношений между кредитором и должником, заключались ли ранее между ними кредитные договоры и исполнялись ли они должником;

- имеются ли сведения о неисполненных кредитных обязательствах должника перед иными кредитными организациями;

- если должник ранее не исполнял договорные обязательства, то чем было обусловлено заключение нового договора;

- имеются ли сведения о финансовом состоянии должника в настоящее время, какие именно и источник их получения.

При допросе судебного пристава-исполнителя необходимо выяснить:

- когда и кем возбуждено исполнительное производство;

- являлся ли должник по вызовам судебного пристава-исполнителя;

- предупреждался ли должник об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ;

- объявлялся ли розыск должника;

- какая работа была проведена по принудительному исполнению судебного акта и установлению имущества должника;

- какие сведения об имущественном положении должника установлены по исполнительному производству;

- какими обстоятельствами должник объясняет уклонение от погашения имеющейся задолженности;

- если решение арбитражного суда, суда общей юрисдикции не было исполнено, то по какой причине;

- если решение суда исполнено частично, то в какой его части и в какие сроки должник обязался погасить задолженность в полном объеме;

- подвергалось ли аресту имущество должника, если да, то какое именно.

Кроме того, могут дать важные показания по существу уголовного дела такие свидетели, как родственники и знакомые должника, а также сотрудники милиции (например, участковый инспектор милиции, оперуполномоченный Управления по борьбе с экономическими преступлениями, которые знакомы с его личностью).