КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Предельная сумма обменной операции с наличной иностранной валютой, до достижения которой банк вправе не идентифицировать клиента - физическое лицо, увеличивается до 40 тыс. руб.

Ранее пороговое значение было установлено в размере 15 тыс. руб.

Кроме того, при осуществлении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 тыс. руб. (эквивалентную сумму в иностранной валюте) может проводиться упрощенная идентификация клиента - физического лица.

(Федеральный закон от 03.07.2016 N 263-ФЗ)

С 4 июля 2016 года Банк России проводит экспертизу предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде

Указанная экспертиза включает установление фактического наличия предмета залога и его осмотр, установление правового статуса предмета залога, а также суждение о стоимости предмета залога.

Кредитная организация обязана содействовать проведению уполномоченными представителями Банка России осмотра предмета залога по месту его хранения (нахождения) и их ознакомлению с деятельностью заемщика, а также предусматривать во внутренних документах способы такого содействия.

(Федеральный закон от 03.07.2016 N 362-ФЗ)