Новости для юриста

13 января 2022 года

Право передавать по договору с банком идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров дадут, в частности:

- страховым брокерам;

- негосударственным пенсионным фондам (НПФ);

- ломбардам;

- лизинговым компаниям;

- юрлицам - скупщикам и продавцам драгметаллов и камней, ювелирных изделий, их лома (исключение - музеи и др.);

- организациям - посредникам при купле-продаже недвижимости;

- операторам по приему платежей;

- компаниям - финансовым агентам по договору факторинга;

- операторам, которые сами оказывают услуги мобильной связи.

Возможность передавать банкам упрощенную идентификацию клиентов-физлиц предоставят лишь некоторым из этих компаний (страховым брокерам, НПФ, ломбардам и пр.).

Если банк нарушит правила процедур, можно отказаться от договора в одностороннем порядке.

Приняли и другие поправки. Например, упрощенную идентификацию разрешат проводить еще и по номеру водительского удостоверения. Это коснется банков, МФО и ряда других финкомпаний.

Изменения вступят в силу 29 июня.

Документ: Федеральный закон от 30.12.2021 N 483-ФЗ