Новое в российском законодательстве (ежедневно)

17 апреля 2019 года

ФИНАНСЫ. НАЛОГИ

На банки предлагается возложить обязанность представления в Росфинмониторинг аргументированных разъяснений о причинах отказа от проведения операций по счетам

Проектом, в числе прочего:

устанавливается, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами, вправе отказать клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, только при одновременном наличии определенных условий, одним из которых является присвоение клиенту наивысшего из предусмотренных правилами внутреннего контроля уровня (степени) риска совершения операций в целях легализации преступных доходов;

предусматривается, что в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами, решения об отказе от проведения операции такая организация по письменному запросу клиента представляет ему информацию о причинах принятия соответствующего решения и рекомендуемых для устранения оснований принятия соответствующего решения документах и сведениях в срок не позднее пяти рабочих дней со дня получения указанного письменного запроса;

предусматривается, что информация, полученная от Банка России о случаях отказа в осуществлении операций, не может использоваться организациями в качестве единственного основания присвоения клиенту наивысшего из установленных в соответствии с правилами внутреннего контроля уровня (степени) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Перейти в текст документа