Заградительный тариф банка
Подборка наиболее важных документов по запросу Заградительный тариф банка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2021 год: Статья 7 "Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма""Таким образом, поскольку к истцу были применены меры, предусмотренные пунктом 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, и истцом было подано заявление о закрытии счета, Банком обоснованно применен пункт 2.6 Тарифов (заградительного тарифа) в части взимания комиссии в размере 7% от суммы остатка денежных средств на счете."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Контроль агентов первичного финансового мониторинга за банковскими операциями своих клиентов как ограничение субъективных гражданских прав в банковской сфере
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2022, N 9)- недопустимость взимания органами государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля с юридических лиц, индивидуальных предпринимателей платы за проведение мероприятий по контролю, в отличие от широко распространенной практики взимания кредитными организациями заградительных тарифов <60>;
(Лысова-Бахарева Ю.В.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2022, N 9)- недопустимость взимания органами государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля с юридических лиц, индивидуальных предпринимателей платы за проведение мероприятий по контролю, в отличие от широко распространенной практики взимания кредитными организациями заградительных тарифов <60>;
Статья: Экономические меры противодействия легализации: анализ судебной практики
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)Дополнительно можно констатировать очевидную доходность применения банком заградительных тарифов, возможность извлечения которой при реализации публично-правовой функции коммерческой организацией представляется очень спорной. Так, на примере действующих тарифов одного из банков можно сделать следующие расчеты прибыльности применения заградительного тарифа: стоимость банковского обслуживания корпоративных клиентов по плану "простой" - 5 880 руб/год; по плану "продвинутый" - 23 880 руб/год; по плану "профессиональный" - 59 880 руб/год.
(Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2020, N 12)Дополнительно можно констатировать очевидную доходность применения банком заградительных тарифов, возможность извлечения которой при реализации публично-правовой функции коммерческой организацией представляется очень спорной. Так, на примере действующих тарифов одного из банков можно сделать следующие расчеты прибыльности применения заградительного тарифа: стоимость банковского обслуживания корпоративных клиентов по плану "простой" - 5 880 руб/год; по плану "продвинутый" - 23 880 руб/год; по плану "профессиональный" - 59 880 руб/год.