Стандарт инвестиционный советник
Подборка наиболее важных документов по запросу Стандарт инвестиционный советник (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Инвестиционное консультирование: правовые вопросы конкуренции
(Бауэр Р.Э.)
("Конкурентное право", 2023, N 3)Инвестиционные советники осуществляют свою деятельность посредством предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций клиентам. Так, согласно п. 3.2 Базового стандарта совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке (утв. Банком России, Протокол от 21.11.2019 N КФНП-40) <12> закрепляется перечень тех субъектов, которые от имени инвестиционного советника уполномочены предоставлять клиентам инвестиционные рекомендации. Перечень ограничивается всего тремя субъектами:
(Бауэр Р.Э.)
("Конкурентное право", 2023, N 3)Инвестиционные советники осуществляют свою деятельность посредством предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций клиентам. Так, согласно п. 3.2 Базового стандарта совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке (утв. Банком России, Протокол от 21.11.2019 N КФНП-40) <12> закрепляется перечень тех субъектов, которые от имени инвестиционного советника уполномочены предоставлять клиентам инвестиционные рекомендации. Перечень ограничивается всего тремя субъектами:
Статья: Рубежи признания розничного инвестора потребителем
(Молодыко К.Ю., Травин Г.Д.)
("Закон", 2022, N 12)При этом стоит иметь в виду, что формально такие обязанности за брокером не закрепляются, однако суды неоднократно указывали на необходимость их выполнения при определенных обстоятельствах: во-первых, свидетельствующих о наличии уверенности и доверия со стороны клиента по отношению к брокеру и проистекающих из высокого уровня специализации и компетентности брокерских организаций в вопросах, связанных с финансовыми рынками, и низкой осведомленностью в этой сфере их клиентов; во-вторых, по аналогии с фактом наличия обязанностей лично-доверительного характера у агентов по торговле недвижимостью (real estate broker), а также вследствие применения к ним стандартов, предъявляемых к инвестиционным советникам, при фактическом предоставлении брокерами инвестиционных рекомендаций <34>. Немаловажно, что при исполнении поручений клиентов брокер должен обеспечивать для клиента лучшие условия, как правило, относительно цены, срока и исполнимости поручения (best execution) <35>. Наконец, особое внимание регулятор уделяет защите персональных данных клиентов брокеров. От брокера требуется принятие дополнительных мер, призванных сообщать клиенту о действиях, совершаемых с его информацией, напоминать о возможности отзыва информации и т.д. <36>.
(Молодыко К.Ю., Травин Г.Д.)
("Закон", 2022, N 12)При этом стоит иметь в виду, что формально такие обязанности за брокером не закрепляются, однако суды неоднократно указывали на необходимость их выполнения при определенных обстоятельствах: во-первых, свидетельствующих о наличии уверенности и доверия со стороны клиента по отношению к брокеру и проистекающих из высокого уровня специализации и компетентности брокерских организаций в вопросах, связанных с финансовыми рынками, и низкой осведомленностью в этой сфере их клиентов; во-вторых, по аналогии с фактом наличия обязанностей лично-доверительного характера у агентов по торговле недвижимостью (real estate broker), а также вследствие применения к ним стандартов, предъявляемых к инвестиционным советникам, при фактическом предоставлении брокерами инвестиционных рекомендаций <34>. Немаловажно, что при исполнении поручений клиентов брокер должен обеспечивать для клиента лучшие условия, как правило, относительно цены, срока и исполнимости поручения (best execution) <35>. Наконец, особое внимание регулятор уделяет защите персональных данных клиентов брокеров. От брокера требуется принятие дополнительных мер, призванных сообщать клиенту о действиях, совершаемых с его информацией, напоминать о возможности отзыва информации и т.д. <36>.