Срок хранения выписок по счетам в банке
Подборка наиболее важных документов по запросу Срок хранения выписок по счетам в банке (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 04.10.2021 N 88-14228/2021, 2-2551/2020
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: О взыскании основного долга по договору займа.
Обстоятельства: Истец указал, что в связи с отсутствием оплаты, истец просил взыскать с ответчика задолженность по договору.
Решение: Удовлетворено в части.Как следует из протокола судебного заседания от 10 марта 2020 г. договор займа и платежные поручения обозревались в подлиннике, факт перечисления денежных средств на счет ответчика подтвержден ответами банков, не предоставление выписки по счету из ПАО "Р" на сумму 1387200 руб. в связи с уничтожением документов за истечением срока хранения не свидетельствует об ее отсутствии, кроме того, платежное поручение на указанное сумму N 11 от 30 января 2009 г. не оспорено, указание в платежных поручениях о перечислении 2092 10 руб. по договору займа от 30 января 2009 г. вместо 29 января 2009 г. не может освобождать от обязательства по возврату денежных средств при отсутствии сведений о заключении договора в дату 30 января 2009 г., совпадении всех иных данных с договором от 29 января 2009 г.
Категория спора: Заем.
Требования займодавца: О взыскании основного долга по договору займа.
Обстоятельства: Истец указал, что в связи с отсутствием оплаты, истец просил взыскать с ответчика задолженность по договору.
Решение: Удовлетворено в части.Как следует из протокола судебного заседания от 10 марта 2020 г. договор займа и платежные поручения обозревались в подлиннике, факт перечисления денежных средств на счет ответчика подтвержден ответами банков, не предоставление выписки по счету из ПАО "Р" на сумму 1387200 руб. в связи с уничтожением документов за истечением срока хранения не свидетельствует об ее отсутствии, кроме того, платежное поручение на указанное сумму N 11 от 30 января 2009 г. не оспорено, указание в платежных поручениях о перечислении 2092 10 руб. по договору займа от 30 января 2009 г. вместо 29 января 2009 г. не может освобождать от обязательства по возврату денежных средств при отсутствии сведений о заключении договора в дату 30 января 2009 г., совпадении всех иных данных с договором от 29 января 2009 г.
Апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от 13.05.2021 N 33-7246/2021 по делу N 2-2551/2020
Категория спора: Заем.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по договору займа; 2) О взыскании пеней по договору займа; 3) О взыскании процентов.
Обстоятельства: Истец ссылается на неисполнение ответчиком обязательства по возврату заемных денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Отказано.Как указано выше, договора займа и платежные поручения по ним обозревались в подлиннике, факт перечисления денежных средств на счет ответчика подтвержден ответами банков, не предоставление выписки по счету из ПАО "Росбанк" на сумму 1 387 200 руб. (л.д. 251) в связи с уничтожением документов за истечением срока хранения не свидетельствует о ее отсутствии, кроме того, платежное поручение на указанное сумму N 11 от 30 января 2009 года не оспорено (л.д. 12), указание в платежных поручениях о перечислении 2 092 710 руб. по договору от 30 января 2009 года вместо 29 января 2009 года не может освобождать от обязательства по возврату денежных средств при отсутствии сведений о заключении договора в дату 30 января 2009 года, совпадении всех иных данных с договором от 29 января 2009 года.
Категория спора: Заем.
Требования заимодавца: 1) О взыскании основного долга по договору займа; 2) О взыскании пеней по договору займа; 3) О взыскании процентов.
Обстоятельства: Истец ссылается на неисполнение ответчиком обязательства по возврату заемных денежных средств.
Решение: 1) Удовлетворено; 2) Удовлетворено; 3) Отказано.Как указано выше, договора займа и платежные поручения по ним обозревались в подлиннике, факт перечисления денежных средств на счет ответчика подтвержден ответами банков, не предоставление выписки по счету из ПАО "Росбанк" на сумму 1 387 200 руб. (л.д. 251) в связи с уничтожением документов за истечением срока хранения не свидетельствует о ее отсутствии, кроме того, платежное поручение на указанное сумму N 11 от 30 января 2009 года не оспорено (л.д. 12), указание в платежных поручениях о перечислении 2 092 710 руб. по договору от 30 января 2009 года вместо 29 января 2009 года не может освобождать от обязательства по возврату денежных средств при отсутствии сведений о заключении договора в дату 30 января 2009 года, совпадении всех иных данных с договором от 29 января 2009 года.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Типовая ситуация: Бухгалтерские и кадровые документы: сроки хранения и уничтожение
(Издательство "Главная книга", 2024)Выписки по банковскому счету - 5 лет
(Издательство "Главная книга", 2024)Выписки по банковскому счету - 5 лет
Вопрос: Обязаны ли банки хранить кредитные досье на своих клиентов и каков срок хранения документов?
(Консультация эксперта, 2024)Росархивом разработаны Методические рекомендации по упорядочению и подготовке к передаче на хранение в государственные (муниципальные) архивы документов ликвидированных кредитных организаций (для конкурсных управляющих (ликвидаторов)) (далее - Методические рекомендации), в которых предусмотрены виды архивных документов ликвидированных кредитных организаций, которые могут быть приняты в государственные (муниципальные) архивы, и сроки их хранения в кредитных организациях, в том числе согласно выписке из проекта Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения (согласован ЦЭПК при Росархиве 27 сентября 2013 г. М., 2014 (Приложение N 2 к Методическим рекомендациям)) (далее - выписка), в частности:
(Консультация эксперта, 2024)Росархивом разработаны Методические рекомендации по упорядочению и подготовке к передаче на хранение в государственные (муниципальные) архивы документов ликвидированных кредитных организаций (для конкурсных управляющих (ликвидаторов)) (далее - Методические рекомендации), в которых предусмотрены виды архивных документов ликвидированных кредитных организаций, которые могут быть приняты в государственные (муниципальные) архивы, и сроки их хранения в кредитных организациях, в том числе согласно выписке из проекта Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения (согласован ЦЭПК при Росархиве 27 сентября 2013 г. М., 2014 (Приложение N 2 к Методическим рекомендациям)) (далее - выписка), в частности:
Нормативные акты
Приказ Росархива от 20.12.2019 N 236
"Об утверждении Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков их хранения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.02.2020 N 57449)Первичные учетные документы и связанные с ними оправдательные документы (кассовые документы и книги, банковские документы, корешки денежных чековых книжек, ордера, табели, извещения банков и переводные требования, акты о приеме, сдаче, списании имущества и материалов, квитанции, накладные и авансовые отчеты, переписка)
"Об утверждении Перечня типовых управленческих архивных документов, образующихся в процессе деятельности государственных органов, органов местного самоуправления и организаций, с указанием сроков их хранения"
(Зарегистрировано в Минюсте России 06.02.2020 N 57449)Первичные учетные документы и связанные с ними оправдательные документы (кассовые документы и книги, банковские документы, корешки денежных чековых книжек, ордера, табели, извещения банков и переводные требования, акты о приеме, сдаче, списании имущества и материалов, квитанции, накладные и авансовые отчеты, переписка)