Повторная идентификация клиента
Подборка наиболее важных документов по запросу Повторная идентификация клиента (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Подборка судебных решений за 2021 год: Статья 3 "Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе" Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"При заключении договора банковского счета Банком проведена идентификация Клиента. Необходимости проводить повторную идентификацию при заключении договора эквайринга у Банка не было, законом такая обязанность на ответчика также не возложена."
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Доказательства и доказывание в нотариальном процессе: монография"
(Погосян Е.В.)
("Статут", 2023)Исходя из содержания Основ электронная идентификация личности действительна в течение одних суток. Если потребуется совершить еще одно нотариальное действие для того же лица, то очевидно, что процедуру электронной идентификации личности придется проходить с самого начала. Думается, что законодателю следует предусмотреть исключения из данного правила и разрешить нотариусу не проводить процедуру электронной идентификации лица повторно в том случае, если клиент является постоянным и его личность была установлена ранее. В такой ситуации представляется допустимым для нотариуса установить его (клиента) личность визуально и по голосу.
(Погосян Е.В.)
("Статут", 2023)Исходя из содержания Основ электронная идентификация личности действительна в течение одних суток. Если потребуется совершить еще одно нотариальное действие для того же лица, то очевидно, что процедуру электронной идентификации личности придется проходить с самого начала. Думается, что законодателю следует предусмотреть исключения из данного правила и разрешить нотариусу не проводить процедуру электронной идентификации лица повторно в том случае, если клиент является постоянным и его личность была установлена ранее. В такой ситуации представляется допустимым для нотариуса установить его (клиента) личность визуально и по голосу.
Статья: Влияние небанковских поставщиков платежных услуг на правовой механизм функционирования платежных систем
(Ларионова Е.С.)
("Банковское право", 2022, N 3)НППУ первого типа относятся к инфраструктурному элементу ПС, что позволяет заключить оператору ПС с ним договор об оказании услуг по инициированию переводов денежных средств любому из клиентов участника ПС. Выполнение KYC-процедур является обязанностью участника ПС, НППУ может использовать уже сформированные им данные для проверки плательщика без повторного проведения идентификации. При этом оператору ПС целесообразно установить требования для предупреждения несанкционированной операции;
(Ларионова Е.С.)
("Банковское право", 2022, N 3)НППУ первого типа относятся к инфраструктурному элементу ПС, что позволяет заключить оператору ПС с ним договор об оказании услуг по инициированию переводов денежных средств любому из клиентов участника ПС. Выполнение KYC-процедур является обязанностью участника ПС, НППУ может использовать уже сформированные им данные для проверки плательщика без повторного проведения идентификации. При этом оператору ПС целесообразно установить требования для предупреждения несанкционированной операции;
Нормативные акты
Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У
"О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2023 N 74823)1.7. Взаимосвязь между разделами и подразделами Отчета осуществляется посредством присвоения кредитной организацией - профессиональным участником уникальных идентификационных кодов (неизменных и неповторяемых) группам клиентов, группам договоров и стратегиям.
"О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)"
(Зарегистрировано в Минюсте России 16.08.2023 N 74823)1.7. Взаимосвязь между разделами и подразделами Отчета осуществляется посредством присвоения кредитной организацией - профессиональным участником уникальных идентификационных кодов (неизменных и неповторяемых) группам клиентов, группам договоров и стратегиям.
Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П
(ред. от 04.04.2023)
"Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962)2.4. Кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, повторную упрощенную идентификацию клиента - физического лица при наличии в совокупности следующих условий:
(ред. от 04.04.2023)
"Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962)2.4. Кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, повторную упрощенную идентификацию клиента - физического лица при наличии в совокупности следующих условий: