Плановая проверка цб
Подборка наиболее важных документов по запросу Плановая проверка цб (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 249: В соответствии с Инструкцией Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" срок уведомления о проведении плановой проверки не установлен. При этом, как правило, срок составляет около 30 календарных дней. Подготовить материалы к проверке в соответствии с требованиями Банка России с учетом подходов перехода на электронный документооборот зачастую очень трудоемкий процесс и требующий отвлечения персонала от основных задач. При этом банки выполняют операции, нацеленные на выполнение стратегии и финансового плана на год, и отсутствие планирования в части подготовки к плановым проверкам Банка России сказывается в том числе на показателях банка.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Вопрос 249: В соответствии с Инструкцией Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" срок уведомления о проведении плановой проверки не установлен. При этом, как правило, срок составляет около 30 календарных дней. Подготовить материалы к проверке в соответствии с требованиями Банка России с учетом подходов перехода на электронный документооборот зачастую очень трудоемкий процесс и требующий отвлечения персонала от основных задач. При этом банки выполняют операции, нацеленные на выполнение стратегии и финансового плана на год, и отсутствие планирования в части подготовки к плановым проверкам Банка России сказывается в том числе на показателях банка.
Статья: Банковский надзор: отдельные проблемы существующей системы
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)Однако и в области контактного надзора имеются проблемные аспекты, порождающие широкие дискуссии в банковском сообществе. Во-первых, даже плановые проверки, которые не предусмотрены годовым планом Банка России, - это всегда колоссальная нагрузка на кредитную организацию и значительные трудозатраты инспекторов. С целью снижения такой нагрузки в конце 2019 г. Банк России заявил о подготовке поправок в банковское законодательство, согласно которым инспекционные проверки будут проводиться не реже чем один раз в три года.
(Сарнаков И.В.)
("Банковское право", 2022, N 6)Однако и в области контактного надзора имеются проблемные аспекты, порождающие широкие дискуссии в банковском сообществе. Во-первых, даже плановые проверки, которые не предусмотрены годовым планом Банка России, - это всегда колоссальная нагрузка на кредитную организацию и значительные трудозатраты инспекторов. С целью снижения такой нагрузки в конце 2019 г. Банк России заявил о подготовке поправок в банковское законодательство, согласно которым инспекционные проверки будут проводиться не реже чем один раз в три года.
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 24.07.2023)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 21.10.2023)1. Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года. Разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок значимой платежной системы при нарушении бесперебойности ее функционирования.
(ред. от 24.07.2023)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 21.10.2023)1. Банк России проводит плановые инспекционные проверки поднадзорных организаций не чаще одного раза в два года. Разрешается проведение внеплановых инспекционных проверок значимой платежной системы при нарушении бесперебойности ее функционирования.
Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ
(ред. от 02.07.2021)
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"2. Саморегулируемая организация ежегодно до 1 февраля направляет в Банк России график плановых проверок своих членов на текущий год.
(ред. от 02.07.2021)
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"2. Саморегулируемая организация ежегодно до 1 февраля направляет в Банк России график плановых проверок своих членов на текущий год.